Rahn+Bodmer: Altes Haus, junge Kultur, gute Beratung

Rahn+Bodmer Co. gehören nicht nur zu den Urgesteinen der Schweizerischen Bankenlandschaft, sondern das Haus pflegt auch eine eigene Besitzstruktur. Das Unternehmen wurde 1750 gegründet und ist heute die älteste Zürcher Privatbank.

Seit mehreren Generationen ist das Unternehmen im Besitz der Züricher Familien Rahn, Bodmer und Bidermann, aus denen die derzeit fünf unbeschränkt haftenden Teilhaber stammen. Spezialisiert hat sich die Privatbank auf Anlageberatung und Vermögensverwaltung. Kernmärkte von Rahn & Bodmer sind die Schweiz und Liechtenstein, weitere Zielmärkte sind Deutschland, Österreich und Großbritannien.

Rahn+Bodmer Co. gehört zu den Kategorie-1-Banken der Schweiz. Zu dieser Kategorie zählten ursprünglich rund zehn Institute in der Schweiz, gegen die das Justizministerium (Department of Justice) in den USA wegen mutmaßlicher Steuervergehen eine Strafuntersuchung eröffnet hatte. Dieser Streit ist noch nicht abgeschlossen. Rahn & Bodmer kooperiert mit den US-Behörden, behauptet die Bank, hat jedoch keinen Einfluss auf die zeitliche Abwicklung.

Traditionelle Privatbanquiers

Auf der Website finden sich die Wappen der drei Familien Rahn, Bodmer und Bidermann, aus der die aktuell fünf Kommanditisten kommen.
Sie sehen sich als traditionelle "Privatbanquiers", die mit ihrem Privatvermögen vollumfänglich für die Verbindlichkeiten von Rahn & Bodmer haften. Die fünf Partner vertreten ihre Familien in der dritten und vierten Generation.

Der gewissenhafte Umgang mit Risiken soll für die Partner Priorität haben. Sie fokussieren auf ihre Kernkompetenz, die individuelle Vermögensverwaltung. Als Unternehmer sind sie in der Bank präsent, etwa in der Kundenberatung, und prägen aktiv die Unternehmenskultur.

„Du" für das Gemeinschaftsgefühl

Auf modernen Pfaden bewegt sich das Traditionshaus in der internen Kommunikation. Die Mitarbeiter duzen sich, vom Teilhaber bis zum Auszubildenden. Das Du stärkt das Gemeinschaftsgefühl, heißt es, und formiert die Bankiers zu einer Solidargemeinschaft, so die Erfahrung der Züricher.

Bei Rahn+Bodmer Co. setzt man auf ein langsames, aber stetiges Wachstum. Die verwalteten Kundengelder wuchsen in den vergangenen beiden Jahren von zehn auf gut elf Milliarden Franken an.

DER KUNDE UND SEIN ANLIEGEN

Dem Kunden sind mit der Flüchtlingskrise Bedenken bezüglich der Stabilität der EU gekommen. Und der BREXIT hat für ihn ganz neue Gefahren aufgezeigt: Die EU könnte auseinanderbrechen. Mittlerweile ist der Kunde soweit, dass er ernsthaft überlegt, (ganz) in ein Land außerhalb der EU zu ziehen oder zumindest dort einen zusätzlichen Wohnsitz zu gründen. Er verfügt über ein Gesamtvermögen von ca. 8.000.000 Euro, davon 4.000.000 in Immobilien. Als laufenden Einnahmen stehen monatlich 10.000 Euro nach Steuern zur Verfügung. Das bisherige Depot ist zu. 100 % in Europa angelegt. Das neue Depot soll nur noch zu 25 % in Europa investiert sein. 

DAS BERATUNGSERLEBNIS

"Die Substanzerhaltung und langfristige Vermehrung Ihres Vermögens haben oberste Priorität" verkünden Rahn+Bodmer Co. auf ihrer Website. Diese konservative, aber die Wachstumserwartungen des Kunden nicht aus den Augen lassende Einstellung gefällt uns.

Die weiteren Informationen auf der Website sind allerdings sehr knapp gehalten. Wir lassen uns davon nicht abschrecken, denn schließlich werden uns die potenziellen Gesprächspartner mit Bild und Telefonnummer vorgestellt.

Es dauert ein wenig, bis wir einen Berater von Rahn+Bodmer Co. ans Telefon bekommen, doch dann weiß er zu beeindrucken. Nicht nur weist er auf die Geschichte als älteste Bank Zürichs hin, sondern auch auf das breite Wissen in Sachen Fremdwährung. 190 Mitarbeiter hat die Bank in ihrer Heimatstadt. Unsere Vorgaben könnten "problemlos" umgesetzt werden.

Wunschtermin klappt erst im zweiten Anlauf

Unseren Terminwunsch kann der Berater in einem zweiten Telefonat nicht auf Anhieb erfüllen. Er ist zu diesem Zeitpunkt mit einem Kunden zum Essen verabredet. Nachdem er sich dafür entschuldigt hat, finden wir einen anderen Termin.

Wir bekommen später eine Mail, in der nicht nur der Termin bestätigt wird, sondern auch gleich ein Fahrplan für die weitere Kommunikation kommt. Vorstellung der Gesprächspartner, Vorstellung der Bank und dann Präsentation eines Anlagevorschlages.

Klare Strukturen
Uns erfreut, dass bei Rahn+Bodmer Co. Wert auf klare Strukturen gelegt wird. Wir sind allerdings gespannt, wie bereits während unseres Treffens ein Konzept für unsere zukünftigen Anlagen vorliegen kann, auch wenn wir ausführlich telefoniert haben.

Vor-Ort-Termin

Außen schlicht, innen zweckmäßig gibt sich das Gebäude von Rahn+Bodmer Co. in Zürich. Freundlich werden wir empfangen. Zum Kaffee gibt es mit einem "Luxemburgerli" eine süße Zugabe. Es entwickelt sich eine freundlich-entspannte Gesprächsatmosphäre. Wir haben es mit einem Berater zu tun, der sich umsichtig und zuvorkommend zeigt. Er wirkt kenntnisreich und gut vorbereitet. Wir bekommen ein Blatt mit Bildern und Lebensläufen der Mitarbeiter des Beraters.

Höflichkeit ist eine Zier ...

Bei unserem Besuch müssen wir allerdings auch feststellen, dass nicht alle handelnden Personen bei Rahn+Bodmer Co. so zugewandt sind wie unser Berater. Wir begegnen auf dem Flur einem der Partner der Bank, den wir von einem Bild auf der Website kennen. Er geht grußlos an uns vorbei ...

Während unserer Diskussion über die Märkte und die möglichen Entwicklungen steht die EU im Mittelpunkt und der Berater hat dazu seine ganz eigenen Meinungen. Zum Thema Brexit skizziert er eine kritische Anfangszeit von zehn Jahren für das Vereinigte Königreich, doch danach könnte es den Briten besser gehen als derzeit, lautet seine Überlegung. Für möglich hält er weiterhin, dass andere Eurostaaten die EU verlassen. Es könnte sich eine Bruchlinie zwischen dem Süden und dem Norden ergeben.

Klares Bild von den Bruchlinien des Euro

Die Gefahr der Flucht aus dem Euro sieht der Berater vor allem in den südeuropäischen Staaten. Die neuen Währungen dieser Staaten müssten deutlich gegenüber dem Euro abgewertet werden, damit Staats- und Bankenkredite abgefedert werden könnten.

Das hätte wiederum negative Auswirkungen auf die dortigen Vermögen. Anleger würden viel Geld verlieren. Ihre Assets wären nicht in den Staaten zu halten, die den Euro verlassen wollten. Negative Auswirkungen hätte dies auch für die verbliebenen Euro-Staaten. Die Währungen der starken Länder kämen ebenfalls unter Druck, weil über die Rettungsschirme die Forderungen teilweise abgeschrieben werden müssten.

Unser Berater streicht die Risiken eines Investments in Fremdwährungen heraus. Während der Finanzmarktkrise 2008 seien manche Aktien um 50 Prozent eingebrochen. Es habe vier bis fünf Jahre gedauert, bis sich diese Aktien erholt hätten und heute lägen sie über ihren ursprünglichen Werten.

Konkretes Kostenangebot

Eine All in-Gebühr von 1,13 Prozent jährlich, so lautet das Kostenangebot für die Dienste von Rahn+Bodmer Co.

Im Nachgang bekommen wir noch eine freundlich formulierte Mail, dass wir uns bei Fragen immer gern an den Berater wenden könnten. Außerdem schickt er uns eine persönlich geschriebene Weihnachtskarte. Auf unsere Absage wird mit einer freundlichen Mail reagiert, in der sich der Berater bedankt, dass wir ihn informiert haben.

HINWEIS: Dieses Bankenporträt beruht auf den Eindrücken aus einem individuellen Erstberatungsgespräch, das ein zuvor geschulter Testkunde durchgeführt hat. Die wiedergegebenen Eindrücke wurden während des Gesprächs oder unmittelbar danach schriftlich protokolliert. Subjektive Wahrnehmungen lassen sich nicht ausschließen. Der Testkunde hat sich zur Neutralität gegenüber dem getesteten Institut verpflichtet. Die Bewertung wurde nach einem festen Schema vorgenommen, das die Private Banking Prüfinstanz erstellt hat. Es beruht auf der jahrelangen – wissenschaftlich untermauerten – Beschäftigung mit dem Thema Beratungsqualität im Private Banking durch die Private Banking Prüfinstanz, Dr. Richter | IQF und Ralf Vielhaber | Verlag FUCHSBRIEFE.