Walser Privatbank knüpft an vormalige Erfolge an

BERATUNGSGESPRÄCH (40) – ANLAGEVORSCHLAG AUS KUNDENSICHT (10)

„Nähe, Solidität und Bodenständigkeit“ – dafür steht laut eigener Aussage das Beraterteam der Walser Privatbank in Stuttgart. Nähe und Bodenständigkeit können wir auch im Beratungsgespräch schnell bestätigen. Dies fängt an mit der Messung des „finanziellen Blutdrucks“ bzw. der Frage, wieviel Risiko der Kunde bereit ist mit seiner Vermögensanlage einzugehen. Es setzt sich fort mit einer vorbildlichen Betreuung. Gelegentlich gilt ja der Spruch „Zu viele Köche verderben den Brei“ – bei der Walser Privatbank ist das nicht so. Am Ende des Beratungsprozess hat der Kunde zwei Berater und einen Portfoliomanager kennengelernt, die mit ihm zwei hervorragend aufeinander abgestimmte und strukturierte Beratungsgespräche führen. Der Anlagevorschlag nimmt bereits im Titel die Sorgen des Kunden auf: „Ihr Weg in einen sorgenfreien Ruhestand.“ Dies sowie der eigentliche Inhalt überzeugen den Kunden vollauf.

BEAUTY CONTEST (20) | INVESTMENTKOMPETENZ (10)

Die Präsentation der Walser Privatbank wird vom Leiter der Stuttgarter Niederlassung angeführt, welcher äußerst souverän zu Beginn die Agenda vorstellt und sich sogleich auf die beiden entscheidenden Fragen des Kunden konzentriert: Mit welchen Inflationsszenarien haben wir schlimmstenfalls zu rechnen und wie oder wann soll man in den bereits „heiß“ gelaufenen Markt einsteigen? Auf lange Sicht, so macht die Bank deutlich, spielt das Timing ggü. der Depotzusammensetzung eine untergeordnete Rolle. Gleichwohl spricht man sich für einen gestaffelten Einstieg aus. Die angestiegene Inflationsrate wiederum führt man auf Sondereffekte zurück, sieht aber langfristig keine Gefahren. „Investiert sein und bleiben“, lautet die Investmentphilosophie des Hauses. Insofern ist es essentiell für das Haus, ein robustes Portfolio zusammenzustellen und dies so weit wie möglich „laufen zu lassen“. Laut Quanvest scheint der Bank dies zu gelingen. Das Analysehaus beurteilt den Anlageprozess sowie die Portfolioqualität mit „sehr gut“.

TRANSPARENZ (20)

Die Walser Privatbank lässt bei der Beantwortung des Transparenz-Fragebogens keine Frage offen. Dabei wird auch deutlich, dass man keineswegs in erster Linie die sog. High Networth Individuals im Visier hat, sondern der weitaus überwiegende Teil der Kunden über deutlich weniger als eine Mio. Euro Depotvolumen verfügt. Hier gilt: klein, aber fein in einem übertragenen Sinn.