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Berliner Sparkasse, Niederlassung der Landesbank Berlin AG | TOPS 2020: Vermögensstrategie, Portfolioqualität und Gesamtbewertung

Zu wenig begründet

Der Vorschlag der Berliner Sparkasse überzeugt uns leider nicht. Copyright: FUCHSBRIEFE
Schriftliche Hausaufgaben sind die Sache der Berliner Sparkasse nicht. Obwohl sie in der Beratung gute Ansätze erkennen lässt und mit dem vorgeschlagenen Portfolio unsere Vorstellungen durchaus abbilden kann, legt sie uns weder ein Protokoll noch einen Anlagevorschlag im eigentlichen Sinn vor. Die Auswahl der Anlageinstrumente ist kaum begründet und erscheint nicht immer stimmig. So fehlen uns am Ende zu viele Informationen, die für eine fundierte Entscheidung unverzichtbar sind.

Die Berliner Sparkasse hat sich mit dem Beratungsgespräch für die Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolioqualität qualifiziert. Als Fazit hielt die Prüfinstanz fest:

Erste Wahl ist die Berliner Sparkasse sicherlich nicht, aber sie hat sich gut geschlagen. Sowohl der äußere Rahmen als auch das Auftreten der Berater fällt nach unserem Geschmack etwas ab gegenüber alteingesessenen Privatbanken. Zu spüren ist indes das Bemühen, unseren Ansprüchen gerecht zu werden – was oft, aber nicht immer gelingt. Insgesamt eine Vorstellung, die noch dazu gereicht, die Qualifikationshürde für die fachliche Beurteilung des Anlagevorschlags und der Portfolioqualität zu überspringen.

Bewertung von Vermögensstrategie und Portfolioqualität

Ein Beratungsprotokoll erhalten wir von der Berliner Sparkasse nicht – eine Schwäche, die sich beinahe immer im Anlagevorschlag niederschlägt. Das ist auch hier der Fall. 

Ein Anlagevorschlag - mehr Köln als Berlin

Eine systematisch, gut strukturierte und für den Kunden nachvollziehbare Herleitung der Portfolio-Struktur sehen wir hier nicht. Die Berliner Sparkasse bezieht allerdings den von uns mitgebrachten Vorschlag vom Robo-Advisor ein, vergleicht das vorgeschlagene Portfolio damit und schneidet – kaum überraschend – besser ab. 

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