„Nachhaltigkeitskriterien spielen für uns bei der Analyse von Unternehmen und Ländern eine immer größere Rolle. Sie ergänzen die Grundpfeiler unserer Kapitalanlage aus fundierter Analyse und konsequentem Risikomanagement“, heißt es auf der Website der Bethmann Bank. Das kommt dem Ansinnen des Interessenten entgegen. Ob sie seinem Wunsch nach Megatrends entsprechen kann, bleibt abzuwarten. Ein Platz im oberen Mittelfeld der ewigen TOPs-Bestenliste – 17 nach Platz 24 2021 – ist ein gutes Omen.

Seit 2011 berät die Bethmann Bank ihre Private-Banking-Kunden speziell zu Nachhaltigkeitsaspekten. Das ist keine ausnehmend, aber doch eine ausreichend lange Zeit, um Erfahrungen zu sammeln und sich dem schwierigen Beratungsthema zu widmen und die Beratung und Vermögensverwaltung darauf einzustellen. Das macht sich insbesondere in der jüngeren Zeit positiv bemerkbar.

"Echt, Nachhaltig, Privat" - so heißt es auf der Website der Bethmann Bank. Doch was verbirgt sich inhaltlich hinter diesem Werbeslogan? Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz wollte es genau wissen und befragt dazu den Chief Investment Officer der Bethmann Bank, Reinhard Pfingsten.

Im Privatbankenbereich läuft das große Aufräumen. (Ausländische) Großbanken, die sich in den letzten Jahren und Jahrzehnten kleine renommierte deutsche Privatbanken zugelegt haben, ziehen unter dem regulatorischen Kostendruck die Reißleine: Die Traditionsbanken verlieren zunehmend ihre Eigenständigkeit. Das dürfte auch den Charakter des Private Bankings in Deutschland weiter verändern – zum Nachteil der Kunden.

Die Bethmann Bank gehört mit rund 700 betreuten Stiftungen mit einem Volumen von 2,5 Mrd. Euro zu den größeren Stiftungsbetreuern in Deutschland. Mit ihrer langjährigen Erfahrung in diesem Sektor – seit 1956 betreut Bethmann Stiftungen – weiß sie etwas anzufangen. Der Kunde wird es danken.

Bethmann bietet im Beauty Contest eine rundum gelungene Vorstellung. Hier stimmt so gut wie alles: Rollenverteilung, Zeitmanagement, Vortrag, fachliche Expertise im Stiftungswesen sowie bei der Investmentkompetenz (siehe hierzu: Investmentkompetenz), und auch die inhaltlichen Highlights fehlen nicht.

„Echt. Nachhaltig. Privat.“ Mit diesem kurzen Slogan begrüßt die Bethmann Bank AG ihre Kunden auf der Website des Unternehmens. Kein schlechter Einstieg, zumal die Bank eine extra Seite für Stiftungen bereithält, die komprimiert erste Informationen zu Stiftungsgründung und -beratung sowie Vermögensanlage bereithält. Sogar einen Beratungstermin zur Stiftungsgründung bietet die Bank an. Das fängt ja wirklich gut an.

Mit geschlossenen Anlageprodukten ist so mancher Anleger auf die Nase gefallen. Nicht immer ist Falschberatung und mangelnde Risikoaufklärung die Ursache gewesen.

Die derzeitige Nummer 1 unter den deutschen Banken hat sich nach einer wechselvollen Geschichte von Zusammenschlüssen und Zukäufen nach vorn gearbeitet und weiß in fast allen Prüfsegmenten zu überzeugen. Im neuen Dreiklang „Echt. Nachhaltig. Privat.“ klingt an, dass Nachhaltigkeit inzwischen zur DNA der ABN Amro-Tochter gehört. Dem anspruchsvollen Kunden bietet sie ein herausragendes Beratungserlebnis.

Acht Banken – drei aus Österreich, je zwei aus Deutschland und Liechtenstein sowie eine aus der Schweiz – haben es in die Gold-Gruppe geschafft. Das heißt: Sie haben mindestens 90% der Bestpunktzahl im Markt-Test erreicht und bilden aus der Sicht der FUCHS|RICHTER PRÜFINSTANZ ein Qualitätssegment von sehr gut bis sehr gut „minus“. Sie werden im Anschlusskapitel ausführlich porträtiert.

Das Bankhaus Carl Spängler ist der diesjährige Private Banking Champion im deutschsprachigen Raum. Zu diesem Ergebnis kommt das Vermögensmanager-Rating der FUCHS|RICHTER Prüfinstanz. Lesen Sie im Beitrag, welche anderen spannenden Erkenntnisse der aktuelle Markttest zutage förderte!

Wer suchet, der findet, heißt es. Und als FUCHS|RICHTER PRÜFINSTANZ haben wir natürlich stets auch ein Auge darauf, wo Berater der Banken Schwächen zeigen. Wenn da nichts ins Auge fällt, soll das schon etwas heißen. Wir berichten vom Besuch unseres Interessenten bei der Bethmann Bank.

Die Bethmann Bank liefert der Deutschen Kinderhospiz Stiftung ein umfangreiches Ideen-Werk ab und breitet ihr reiches Wissen großzügig vor dem Leser aus. Sie empfiehlt einen ihrer Stiftungsfonds als Anlage. Ob ein solches Produkt den Anforderungen gerecht wird, muss sich erst erweisen.

Die Bethmann Bank versteht sich auf "Nachhaltigkeit". Dies macht die 100%ige Tochter der holländischen ABN Amro Holding GmbH auf der Homepage deutlich. Und dies versucht sie auch dem Kunden gegenüber im Beratungsgespräch zum Ausdruck zu bringen. Allerdings zeigt sich, dass "Nachhaltigkeit" ein weites Feld darstellt. Um den (Nachhaltigkeits-) Nerv eines Kunden zu treffen, ist es wichtig, genau hinzuhören.

Die Bethmann Bank – "Seit über 300 Jahren eine moderne Privatbank". Das ist ein Anspruch der reizt, auf die Probe gestellt zu werden. Die FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ hat es getan. FUCHSBRIEFE-Chefredakteur und Partner in der Prüfinstanz, Ralf Vielhaber, berichtet in «Fokus Private Banking» im Gespräch mit dem Wirtschaftsjournalisten Markus Hormann, was dabei vor Ort zu erleben war.

Die Bereitschaft, Stiftungen mit einem geringen Anlagevolumen individuell zu begleiten, ist begrenzt. Zwei Vermögensverwalter erhalten die Bewertung „Top-Anbieter“. Unter den besten Managern für kleinere Stiftungen finden sich ausschließlich deutsche Anbieter.

Die Bethmann Bank hat Ahnung vom Thema Stiftung, das merkt man. Ihr Stiftungsfonds überzeugt in der Vorauswahl. So richtig traut sie sich mit einer klaren Empfehlung aber in diesem Stadium dann doch noch nicht aus der Reserve.

Die Bethmann Bank zeigt wie in früheren Jahren ihre hohe Expertise. Vor allem im Anleihebereich argumentiert sie stringent und schlüssig. Das Gesamtergebnis kann sich sehen lassen und wird dem Kundenwunsch gerecht. Schwierig wird es allerdings für Kunden mit wenig Vorwissen im Bereich der Kapitalanlage, denn eine laienverständliche Darstellung gelingt der Bank nicht immer. Angesichts selbstbewusster Werbebotschaften zum Thema Nachhaltigkeit wäre auch etwas mehr Transparenz wünschenswert.

„The big news first" ist das Mantra des Nachrichtenjournalisten. Das Wichtigste, das Interessanteste für die Menschen muss immer an den Anfang. Die erste Meldung der Nachrichtensendung im Fernsehen oder im Radio entspricht im digitalen Zeitalter die Info ganz oben auf der Website. Und oben auf der Startseite der Bethmann Bank AG findet sich ein Hinweis auf die neue Adresse. Die Privatbank hat in Frankfurt/M. ihren Standort gewechselt. Unter dem Motto „Neue Perspektiven. Vertraute Werte." wurde sogar ein Umzugsmagazin „Move" betitelt mit Texten unter Überschriften wie „Alle Kompetenzen unter einem Dach", „Eine Bank ist immer mehr als nur ein Gebäude" oder „Angekommen nach exakt 1.428 Schritten" kreiert. Nicht nur die eigenen Mitarbeiter kommen zu Wort, sondern auch zwei Leiter von Gesellschaften, die sich mit Natur- beziehungsweise Zukunftsforschung beschäftigen sowie ein Frankfurter Sternekoch. Dazu gibt es noch ein Video, das einen optischen Eindruck von der neuen Heimat bieten soll. Die Bethmann-Banker dürften einiges für diese Form der Selbstdarstellung ausgeben haben.