Vier Experten zeigen, wie Zukunftsinvestments mit System funktionieren – und beeindrucken mit Tiefe und Transparenz. Doch ausgerechnet der Kunde bleibt auf der Strecke.

„Die Zukunft gehört Ihnen“. So viel optimistische Ausstrahlung gibt es in diesen Zeiten eher selten. Globalance, eine eigentümergeführte Schweizer Privatbank und Pionierin für zukunftsorientierte Anlagen überzeugt vollends. Privatkunden, Familien, Stiftungen und andere Banken investieren hier in Zukunftbeweger-Unternehmen mit attraktivem Renditepotential.

Ein vermögender Kunde will weg vom Bauchgefühl, hin zu einer strukturierten, nachhaltigen Anlagestrategie mit klarer Risikosteuerung und voller Transparenz. Globalance verspricht genau das: Zukunftsorientiertes Investieren, Megatrends und den sichtbaren Footprint – live auf der Plattform Globalance World. Im Härtetest zeigt sich, wie gut das Angebot zu den Bedürfnissen des Kunden passt – in Allokation, Kosten, Reporting, ESG-Einbindung und Nachbetreuung.

Welche Banken meinen es ernst mit Nachhaltigkeit – und welche betreiben bloß Pflichtprogramm? Unsere Analyse zeigt: Nur wenige Institute übersetzen Strategien in greifbaren Kundennutzen. Wer Nachhaltigkeit mit Wirkung sucht, findet bei Globalance, FERI oder LGT überzeugende Konzepte. Andere bleiben vage. Anleger sollten genau hinsehen.

Die Globalance Bank überzeugte mit ihrem innovativen Investmentprozess, der Nachhaltigkeit und Zukunftsorientierung vereint. Die Jury lobte besonders die Integration von Biodiversitätsmetriken und Patentanalyse, kritisierte jedoch die unzureichende Fokussierung auf die Kundenbedürfnisse in der Präsentation. Trotz dieser Schwächen bleibt die Bank eine führende Kraft im Bereich nachhaltiger Vermögensverwaltung, mit Potenzial für Optimierung in der Kundenansprache.

In einer sorgfältigen Bewertung der Investmentkompetenzen von 15 führenden Finanzinstituten hat die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz jene Häuser analysiert, die sich durch überdurchschnittliche Beratungsgespräche und Anlagevorschläge qualifiziert hatten. Diese Institute erreichten eine Mindestpunktzahl von 40 in den Kategorien Beratungsgespräch und Anlagevorschlag und stellten sich der Jurywertung, um Kunden eine klare Orientierung bei der Auswahl ihres Vermögenspartners zu bieten.

Globalance zeigt sich innovativ und weiß durch aussagekräftige Bilder und anschauliche Grafiken die eigene Kompetenz zu unterstreichen. Die Jury fühlt sich gut unterhalten und möchte am Ende doch noch einige Fragen klären.

Globalance übernimmt Verantwortung für die Gesellschaft. Die Bank fordert einen neuen Kapitalismus: „Ein verbesserter Kapitalismus muss die Herausforderungen angehen, während er gleichzeitig die positiven Aspekte des bestehenden Systems bewahrt.“ So klar liest man das selten. Und so gut werden Private Banking Kunden selten beraten.

Acht Banken finden sich in diesem Jahr auf einem Goldrang: die Alpen Privatbank, die Globalance Bank, die Kaiser Partner Privatbank, Merck Finck – A Quintet Private Bank, die Liechtensteinische Landesbank, die Schelhammer Capital Bank, die Bank Vontobel Europe und die Weberbank. Sie alle haben 90 % der Bestleistung im Test erreicht.

Globalance übernimmt Verantwortung für die Gesellschaft. Die Bank fordert einen neuen Kapitalismus: „Ein verbesserter Kapitalismus muss die Herausforderungen angehen, während er gleichzeitig die positiven Aspekte des bestehenden Systems bewahrt.“ Herausforderungen seien Umweltzerstörung, Verlust der Biodiversität, Ressourcenknappheit und gesellschaftliche Ungleichheit. Wirksame Rahmenbedingungen sollten Marktmängel verhindern und dem Markt genügend Raum lassen. So klar liest man das selten.

Nachhaltigkeit ist nirgends so stark mit der „DNA“ einer Bank verknüpft wie bei der Globalance. Schon dadurch hebt sich damit von den Mitbewerbern ab. Mit einem klaren Fokus auf zukunftsfähige Portfolios und umfassender Kundenkommunikation adressiert die Bank kritische Anleger, die Wert auf Transparenz und ökologische Wirkung legen. Erfahren Sie, wie Globalance ihre Investmentprozesse kontinuierlich verbessert und welche innovativen Ansätze die Bank in den kommenden Monaten plant.

Wenn es um Nachhaltigkeit in Verbindung mit Zukunftsbranchen geht, zählt die Globalance Bank nachweislich zu den führenden Adressen im Private Banking. Den Nachweis, ob dies auch für ganzheitliche Themen wie „Familienvermögen sichern“ zutrifft, sind die Schweizer noch schuldig.

Der Beauty Contest schlägt die Brücke zu und zwischen den (anderen) Wertungskategorien. Hier werden die Eindrücke der Tester im Beratungsgespräch sowie zum Anlagevorschlag von einer Fachjury der FUCHS|RICHTER Prüfinstanz gecheckt. Zugleich haben die in die Endrunde gekommenen Anbieter die Möglichkeit, ihre Investmentkompetenz zu erläutern und zu unterstreichen. Auch Aspekte der Transparenz kommen im Beauty Contest zur Geltung.

Eine Leistung zu bewerten ohne Preisschild, das fällt nicht leicht. Was glanzvoll erscheint, kann im Rahmen eines als sehr hoch empfundenden Preises in der Wertschätzung des Kunden sinken.

Liechtenstein war in diesem Jahr aus verschiedenen Gründen nicht so präsent wie in den Vorjahren. Wir verzichten daher auf ein eigenes Ranking. Erfreulich: Die Leistung der Schweizer Anbieter zeigt alles in allem nach oben. Auch wenn manches Kundenerlebnis verwundert hat …

Die 2010 gegründete Globalance Bank hat ihren Kundenschwerpunkt in der Schweiz. Beachtliche 14% der Klienten kommen bereits aus Deutschland. Qualität strahlt eben über die Grenze aus. Hinzu kommt die spezielle fachliche Kompetenz zu Nachhaltigkeit und Zukunftstrends allgemein. Im aktuellen Markttest der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz hat die Globalance Bank erneut voll überzeugt.

Wir wollen es nicht gleich eine Zeitenwende nennen. Aber im Private Banking im deutschsprachigen Raum zeichnet sich eine sichtliche Veränderung ab: keine Verschiebung, jedoch eine Angleichung der Kräfteverhältnisse auf Länderebene. Das spricht für gesunden Wettbewerb in einem beinahe identischen europäischen Rechtsrahmen. Und für mehr Auswahl auf Kundenseite.

Insgesamt 9 Anbieter mit sehr guter Gesamtleistung; Digitale Beratungsformen auf dem Vormarsch; Nachhaltigkeit in der Flaute

Warum eine grüne Bank die User ihrer Website mit einem monumentalen Autobahnkreuz empfängt, ist dem Kunden nicht recht verständlich. Er hätte eher unberührte Wälder erwartet. Aber klar: Die Realität ist halt eine andere. Und Globalance meint es wirklich ernst mit Nachhaltigkeit. Als erste Bank in der Schweiz veröffentlichte sie im Frühjahr 2023 aussagekräftige und vergleichbare Informationen zur Klimaverträglichkeit ihres gesamten verwalteten Anlagevermögens im Format der Swiss Climate Scores.