Ein potenzieller Neukunde möchte einen großen Bitcoin-Erlös bei der Liechtensteinischen Landesbank (Österreich) AG anlegen – doch die Bank besteht auf vollständigen Nachweisen zur Mittelherkunft, bevor sie überhaupt berät. Am Ende bleibt der Kunde ohne Anlagevorschlag und die Bank ohne neuen Mandanten. Ein Lehrstück über Compliance, verpasste Chancen und den Wandel im Private Banking.

Wie erleben anspruchsvolle Neukunden die Vermögensverwaltung bei Hansen & Heinrich? Der Testfall zeigt: Die Beratung startet professionell und kompetent, bleibt aber in Teilen zu allgemein. Der finale Anlagevorschlag überzeugt nicht – eine verpasste Chance für echtes Private Banking.

Eine potenzielle Neukundin testet das Bankhaus Bauer in Essen: Vom Erstkontakt bis zum Anlagevorschlag zeigt sich ein Spannungsfeld zwischen fachlicher Kompetenz, digitalem Fortschritt und klassischer Zurückhaltung in der Kommunikation – mit Licht und Schatten für anspruchsvolle Anleger.

Im Praxistest überzeugt das Private Banking der Bank Gutmann in Wien durch professionelle, transparente Beratung und individuelle Strategien – jedoch auch durch vergleichsweise hohe Kosten und eine klare Absage an öffentliche Leistungsvergleiche. Was steckt hinter dem exklusiven Ansatz der Wiener Privatbank? Ein Bericht über Service, Strategie und das Spannungsfeld zwischen Individualität und Exklusivität.

Ein plötzlich zu Vermögen gekommener Glückspilz, hat das Private Banking-Angebot der Schweizer Bank Vontobel in Deutschland getestet – vom Online-Erstkontakt bis zur Nachbetreuung. Das Ergebnis ist ernüchternd, offenbart zunächst Stärken in der Reaktionsgeschwindigkeit, aber auch deutliche Schwächen im weiteren Prozess und bei der Kundenbindung.

Eine Familie hat ihren Immobilienbesitz weitestgehend „versilbert“. Zwei Familienstämme stehen nun vor der Aufgabe, den beträchtlichen Erlös aus dem Verkauf – insgesamt rund 20 Mio. Euro – klug und sicher anzulegen. Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz hat einen Familienstamm bei dieser Herausforderung begleitet. Ein Familienmitglied vertritt den Familienstamm nach außen. Neben vielen sachlichen Themen bewegt es vor allem eine Frage: Welchem Vermögensmanager können wir vorbehaltlos vertrauen?

In unsicheren Zeiten steuern vermögende Privatkunden sichere Häfen an. Die Verlagerung von Kapital ins Ausland ist dabei eine sehr beliebte Variante. Für deutsche Anleger ist dabei die Schweiz der beliebteste Platz. Die Eidgenossen werden international aber bald auf Platz 2 verdrängt.

Wer mit Kryptowährungen privat spekuliert, muss die Gewinne eigentlich versteuern. Doch aufgrund der Anonymität gibt es ein erhebliches Vollzugsdefizit. Das öffnet Tür und Tor für Steuerhinterziehung.

Saniert ein Unternehmen ein Immobilie im Betriebsbesitz, werden die Sanierungskosten auf den Kaufpreis dazu gerechnet und erhöhen die Abschreibungsgrundlage - das wird schnell teuer. Stattdessen gibt es einen anderen Weg, mit dem sich vollkommen legal Steuern sparen lassen.

Nimmt eine Gesellschaft an einem Umlegungsverfahren mit Grundstücken aus dem Betriebs- und Privatvermögen teil, ist danach jedes Grundstück zum Teil Betriebs- und zum Teil Privatvermögen. Bei einem Verkauf wird dann auf den Teil des Betriebsvermögens Einkommenssteuer fällig, entschied der Bundesfinanzhof (BFH).

Mit der Mitteilung an das Finanzamt, ob Gegenstände dem Privat- oder dem Betriebsvermögen angehören, können Sie sich jetzt getrost Zeit lassen. Zumindest dann, wenn innerhalb der Frist bereits eindeutige Hinweise vorliegen, die zeigen welchem Vermögen der Gegenstand angehört. Der Vorsteuerabzug bleibt dann erhalten, entschied jetzt der Bundesfinanzhof (BFH).

Was der Kunde von der Zürcher Kantonalbank zunächst zu sehen bekommt, wirkt auf ihn nicht einladend. Die Homepage spricht ihn gar nicht an. Das Thema „Nachhaltigkeit“ muss man lange suchen. Und insgesamt wirkt sie unübersichtlich. Viele Themen sind nur kurz angerissen. Das macht zwar nicht gerade Lust auf mehr, doch der Kunde möchte es wissen. Schließlich handelt es sich um die marktführende Universalbank des Kantons Zürich.

Wer 180 Jahre am Markt ist wie die Bank Sarasin, der hat schon so manchen Feuersturm auf den Märkten überstanden. Und sollte wissen, wie man eine Brandschutzmauer ums Vermögen zieht. Gelingt dies dem Pionier der nachhaltigen Geldanlage aus der Schweiz?

Berenberg ist eine kraftstrotzende Privatbank, die vor allem im Research und Investmentbanking erstklassiges Personal anzieht. Aber ist das auch in der Privatkundenbetreuung der Fall? Im vorigen Jahr hatten wir diesen Eindruck nach längerer Durststrecke (zurück)gewonnen. Doch diesmal heißt es: Wie gewonnen, so zerronnen.

Wer suchet, der findet, heißt es. Und als FUCHS|RICHTER PRÜFINSTANZ haben wir natürlich stets auch ein Auge darauf, wo Berater der Banken Schwächen zeigen. Wenn da nichts ins Auge fällt, soll das schon etwas heißen. Wir berichten vom Besuch unseres Interessenten bei der Bethmann Bank.

Seit April 2020 gibt es das Gesetz zur Abmilderung der Folgen der COVID-19-Pandemie. Konkreter Vorteil: Gewerbetreibende, die ihre Miete nicht zahlen können, nutzen diese Regelung, ohne dass für sie nachteilige rechtliche Folgen (beispielsweise Kündigung des Ladenlokals) entstehen. Aber gilt die Pandemie-Klausel auch dann, wenn dem Unternehmer Vermögen zur Verfügung steht?

"Von Heilberuflern für Heilberufler"! Die Kernkundschaft der apoBank ist klar umrissen. Und wer sich für die Private Banking Dienstleistungen der Genossenschaftsbank interessiert, wird nach einem umständlichen Durchklicken in puncto Nachhaltigkeit nicht fündig. Andererseits: eine Jahr für Jahr ausgezeichnete Vermögensverwaltung sowie ein Nachhaltigkeitscodex, der das Selbstverständnis der Bank ausmacht, stimmen neugierig.

Grundstücksunternehmen für die Eigenverwaltung haben prinzipiell bei der Gewerbesteuer einen Vorteil. Für sie gilt die erweiterte Gewerbeertragskürzung. Das Privileg kann aber schnell fallen.

Viele Vorstände machen sich zu wenig Gedanken über die mit einem Ehrenamt verbundenen Aufgaben, Verantwortungen oder auch Risiken. Übersehen sie grob fahrlässig Steuerschulden des Vereins, können die Folgen erheblich sein.