Es ist noch kein Meister vom Himmel gefallen, weiß der Volksmund. Das heißt: Ohne Anstrengung wird das nix. Die Südwestbank macht eher Trippelschritte bei der Implementierung von Nachhaltigkeit im Private Banking, als dass sie die Siebenmeilenstiefel anzieht. Reicht das für eine Ratingverbesserung?

Die Südwestbank AG wird von der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz regelmäßig Qualitätstests im Bereich Anlageberatung für Vermögende (Wealth Management) und Vermögensberatung für Stiftungen unterzogen.

„Stiftungen brauchen spezielle Anlagestrategien im Wertpapierbereich. Schließlich lauten die Ziele Vermögenserhalt, regelmäßige Ausschüttungen und Planungssicherheit.“ Diese Worte auf der Website der Südwestbank stimmen die Wilhelm Weidemann Stiftung froh, ist es doch genau das Ansinnen, das sie an ihren neuen Vermögensverwalter richtet. Doch wie nah sind Wunsch und Wirklichkeit beisammen?

Die Südwestbank muss sich als Tochter der BAWAG-Gruppe nolens volens auch mit Nachhaltigkeit im Private Banking auseinandersetzen. Dass sie das bislang allzu tiefgehend getan hätte, ist noch nicht zu bemerken.

Die Südwestbank AG fungiert seit einigen Jahren als Zweigniederlassung der österreichischen BAWAG P.S.K., einem Nachfolger der Österreichischen Postsparkasse. Sie hat turbulente Jahre hinter sich, 2020 gab sie die eigene Banklizenz auf. Natürlich muss das keinen Einfluss auf die Qualität der abgelieferten Arbeit haben. Wir lassen uns gern überraschen.

Die Filialbank im deutschen Südwesten betreibt auch Private Banking-Dienstleistungen und wird daher von der FUCHS|RICHTER Prüfinstanz laufend observiert. Glücklicherweise ist dabei bisher nie etwas herausgekommen.

Als Grundlage für eine Vorauswahl ist der Vorschlag der SÜDWESTBANK gelungen. Sie arbeitet viel mit absoluten Zahlen, was gerade Laien die realistische Beurteilung erleichtert. Ebenso macht sie deutlich, wo sie mangels genauer Kenntnis der Kundenwünsche mit Annahmen arbeitet und nutzt diese, um ein vollständiges Bild zu vermitteln.

Im Investmentansatz weist die Südwestbank noch völlig korrekt auf die Notwendigkeit einer breiten Streuung hin. Davon ist im konkreten Ansatz leider nicht mehr viel zu sehen. Auch die hohen Kosten schrecken uns eher ab. Echter Mehrwert sieht anders aus, aber immerhin kommen von der Bank ein paar ganzheitliche Hinweise, die für uns hilfreich sein können.

Ginge es nur darum Sympathiepunkte zu vergeben, würde unser Herz dieser mittelgroßen, tief im Baden-Württembergischen verankerten Bank sogleich zufliegen. Aber wir erleben auch aufmerksame, interessierte und empathischer Berater. Auch an fachlichem Können lassen sie kaum etwas zu wünschen übrig, wobei sie Aspekte berücksichtigen, die mehr als Standard sind.

In den knapp hundert Jahren ihres Bestehens ist die Südwestbank schon durch einige Hände gewandert. Geschadet hat es ihr nicht. Sie präsentiert sich heute als tief in der Region verwurzelte, zugleich aber nach den luftigen Höhen des Private Banking greifende Privatbank. Diese Dehnübung hält offenbar fit.

"Mittelständisch und privatwirtschaftlich, mit starken Wurzeln in der Region" – mit diesem Selbstbild wirbt die Südwestbank am Wirtschaftsstandort Baden-Württemberg um Vertrauen bei Unternehmern, Vermögenden und Häuslebauern. Die einstige Württembergische Landwirtschaftsbank erhielt ihren heutigen Namen im Jahr 1964. Den regionalen Fokus hat sie beibehalten. Vielleicht liegt es ja an der Übernahme durch die österreichische BAWAG P.S.K. im Jahr 2017, dass von Nähe zum typischen Mittelstandskunden nicht mehr viel zu spüren ist.

Die Südwestbank lockt mit Bodenständigkeit. Und gewöhnlich gilt ja auch: Wozu in die Ferne schweifen, wo das Gute liegt so nah. Doch diesmal ist eben alles anders.

Die Südwestbank steigt mit einem klugen Gedanken in den Anlagevorschlag ein, verliert danach aber ein wenig den Faden. Auch die Ziele des Kunden bleiben nicht durchgehend im Blick. Doch es gibt noch einen erfreulichen Aspekt.

Ihren starken regionalen Bezug trägt die Südwestbank bereits im Namen. Ihre regionale Verwurzelung sieht sie zusammen mit der privatwirtschaftlichen Eigentümerstruktur als ihre wichtigsten Pluspunkte. Die Bank aus dem Land, in dem man “alles kann außer Hochdeutsch” präsentiert sich selbstbewusst als Alleskönner rund um Anlage und Vermögensplanung.

Die Südwestbank macht sich an eine Kommentierung der Bestandsimmobilie im Anlageportfolio der Stiftung. Doch die Stiftung verlangt mehr.

Bodenständigkeit, Vertrauen, Geduld, Fleiß und Sicherheit – das sei die Saat für eine langfristige Strategie, die zu Werterhalt und stetiger Wertsteigerung führt. Wir möchten uns von der Südwestbank beweisen lassen, dass das stimmt.