15 Banken und Vermögensverwalter haben es in die Jurywertung (Beauty Contest) geschafft. Ihre Portfolios wurden von der Analysefirma Quanvest untersucht. Die Ergebnisse geben Aufschluss darüber, welche Institute in den letzten fünf Jahren die besten Resultate erzielt haben und welche mit Herausforderungen zu kämpfen hatten. Basierend auf Performance und Risikoprofilen lassen sich die Institute in vier Cluster einteilen.

In einer sorgfältigen Bewertung der Investmentkompetenzen von 15 führenden Finanzinstituten hat die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz jene Häuser analysiert, die sich durch überdurchschnittliche Beratungsgespräche und Anlagevorschläge qualifiziert hatten. Diese Institute erreichten eine Mindestpunktzahl von 40 in den Kategorien Beratungsgespräch und Anlagevorschlag und stellten sich der Jurywertung, um Kunden eine klare Orientierung bei der Auswahl ihres Vermögenspartners zu bieten.

Die Weberbank versteht sich auf schöne Bilder und anschauliche Grafiken. Dem können die Jurymitglieder gut folgen, müssen jedoch beim Nachfragen feststellen, dass sich hinter der attraktiven Oberfläche zum Teil nur wenig Tiefe verbirgt.

Die Taunus Sparkasse weiß vor allem über sich und ihren Kooperationspartner – die Frankfurter Bankgesellschaft – zu berichten. Das Motto dabei: "Das Beste aus der Schweizer und aus der deutschen Welt". Das klingt durchaus vielversprechend. Am Ende jedoch bleibt bei der Jury ein anderer Eindruck haften.

Der Schweizer Vermögensverwalter Tareno tritt beim Beauty Contest als Duo auf: ein Kundenberater, der seine Kollegin vertritt, welche das Kundengespräch ursprünglich geführt hatte sowie ein Portfoliomanager, der sich seinerseits als "unersetzlich" präsentiert. Auf eine umfängliche Vorstellung des eigenen Hauses verzichten die beiden Berater und kommen stattdessen gleich „zur Sache“.

Schelhammer Capital versteht es, sich auf die Sprache der Kunden einzustellen und liefert erneut eine Präsentation, die wie kaum eine andere an den Kunden adressiert. Bei aller gelungenen Kundenorientierung unterläuft den Österreichern dennoch ein fachlicher Lapsus, wie die Jury in der Fragerunde bemerkt.

Die Quintet Private Bank zeigt im Vortrag, dass die Banker das Kundenanliegen verstanden haben und sich daran in ihrer Präsentation eindeutig orientieren. Das erfreut die Jury, die nur wenig an der Präsentation auszusetzen hat.

Schnelle Wechsel, ein gelungenes Kurzpass-Spiel und sehr viel Dynamik! Die Rede ist hier nicht von Fußball, sondern vom Auftritt des LLB-Teams beim diesjährigen Beauty Contest. Tatsächlich war bei kaum einer Bank die Abstimmung untereinander so überzeugend wie bei den Liechtensteinern.

Die Banker vom Fürstentum Liechtenstein zeigen sich in ihrer Präsentation äußerst professionell. Trotzdem gelingt es ihnen nicht, die Jury vollends zu überzeugen. Insbesondere beim Thema Ruhestandsplanung tun sich Fragen auf.

Kaiser Partner mag es anschaulich und hat in dieser Hinsicht dem Kunden viel zu bieten. Insgesamt präsentieren sich die Liechtensteiner als ein untereinander gut abgestimmtes Team. Beides kommt bei der Jury gut an. Trotzdem hat sie am Ende Kritisches anzumerken.

Die HRK Lunis Vermögensverwaltung startet die Präsentation mit einem gelungenen Deckblatt: Zu sehen ist die Innenansicht einer üppigen und sonnenbestrahlten Baumkrone. Verbunden mit dem Titel „Ruhestandsplanung“ mutet dies friedlich und beruhigend an. Dies gelungene Bild trägt jedoch nicht bis zum Ende. Einige Fragen bleiben für die Jury ungeklärt.

Grüner Fisher Investments präsentiert sich im Internet und in den sozialen Medien als Experte in Sachen Ruhestandsplanung. Deshalb, so vermutet die Jury zumindest, sollte der Bank das diesjährige Kundenanliegen entgegenkommen. Dies jedoch, so stellt sich schnell heraus, ist nicht der Fall.

Globalance zeigt sich innovativ und weiß durch aussagekräftige Bilder und anschauliche Grafiken die eigene Kompetenz zu unterstreichen. Die Jury fühlt sich gut unterhalten und möchte am Ende doch noch einige Fragen klären.

Die Vermögensverwalter von Heimburger haben viel zu sagen. Insbesondere wenn es um den Investmentprozess geht, wird deutlich, dass die Banker über eine hohe Fachkompetenz verfügen. Allerdings stellt sich die Frage, welchen Kunden sie dabei im Blick haben.

Die Berater von Vontobel zeigen eine hohe Fachkompetenz bei ihrem Vortrag. Zudem erlebt die Jury die vortragende Beraterin als sehr engagiert. Trotzdem fehlt es am Ende an entscheidenden Stellen an Kundennähe, um zum Spitzensegment zu zählen.

Die Bank für Tirol und Vorarlberg tritt mit zwei Vertretern des eigenen Hauses zum ersten Mal beim Beauty Contest an. Der Vortrag selbst ist sehr solide gehalten. Allerdings vermag das österreichische Duo die Jury am Ende nicht ganz zufrieden zu stellen.

„Entspannt in die Zukunft: Wie plane ich meinen Ruhestand“ heißt es auf dem Deckblatt der Präsentation der österreichischen Privatbank. Damit adressiert die Alpen Privatbank ihre Präsentation direkt an den Kunden. Dies erfreut die Jury, welche einen lebendigen Vortrag erlebt und die Fragerunde nutzt, um abschließend ein paar Punkte zu klären.

Deutsche Kunden wählen ausländische Banken vor allem wegen der erstklassigen Dienstleistungen und der Fachkompetenz, die diese bieten. In Interviews mit Bankkunden, die von der Fuchsbriefe-Redaktion durchgeführt wurden und Selbstauskünften der Banken, waren dies die Hauptgründe, die genannt wurden. Was treibt Kunden aus Deutschland noch in die Arme ausländischer Banken?

In der Finanzwelt entstehen immer wieder „Qualitätswellen“, die den Markt beeinflussen. Während deutsche Institute in den Nuller-Jahren dominierten, erlebte das Private Banking in Österreich eine Renaissance. Mit dem Green Deal der EU gewannen nachhaltig orientierte Banken an Bedeutung. Aktuell zeichnet sich eine Neuorientierung ab: Ausländische Banken übernehmen Traditionsinstitute, und die Kundenbedürfnisse verändern sich. Welcher Finanzplatz leitet die nächste Innovationswelle ein?