Der Vorschlag der Berliner Sparkasse für die Wilhelm Weidemann Jugendstiftung, die ihr Stiftungsvermögen neu verwalten lassen möchte, fällt unter die Kategorie „Ja, aber“. Er hat viel Potenzial und zeigt dieses auch an mehreren Stellen. An anderer Stelle bleiben Fragen offen. Mithin sind die Stifter hin- und hergerissen. Welcher Teil der Waage schließlich den Ausschlag gibt? Einfach weiter lesen …

„Das höchste Ziel des Kapitals ist nicht, Geld zu verdienen, sondern der Einsatz von Geld zur Verbesserung des Lebens." Mit diesen Worten brachte Henry Ford, der den Großteil seines Vermögens gemeinnützigen Stiftungen zur Verfügung stellte, den Stiftungsgedanken auf den Punkt. Die Bank im Bistum Essen (BIB) wirbt ebenfalls mit diesem Slogan. Das wirkt sympathisch und kommt gut bei der Wilhelm Weidemann Jugendstiftung an. Ob die Vorschusslorbeeren Bestand haben?

Wer wie die Kathrein Privatbank beachtliche Stiftungserfahrungen und -services vorweisen kann, dem sollte ein ansprechendes Angebot für die Wilhelm Weidemann Jugendstiftung kein Problem bereiten. 2,7 Millionen Euro sollen neu verwaltet werden, kündigen die Stifter an. Und sie formulieren in der Ausschreibung glasklar weitere Anforderungen an den neuen Verwalter. Unter diesen Vorzeichen dürfte es für die Wiener als Teil der Raiffeisen Bankengruppe ein Leichtes sein zu punkten. Ist es so?

Aktualität, Individualität und Komfort verspricht die Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank ihren Kunden – ein hoher Anspruch. Die Wurzeln der Privatbank reichen bis ins Jahr 1796 zurück. Ende 2021 wurde der Zusammenschluss zwischen Hauck & Aufhäuser und Bankhaus Lampe offiziell, was die Bank als „Beginn einer neuer gemeinsamen Geschichte“ bezeichnet. Gleich drei verschiedene DNA mussten unter einen Hut gebracht werden. Wie gut das gelungen ist, werden wir gleich erfahren.

Die BW-Bank ist erfolgsverwöhnt. Nicht zuletzt ihr Platz 1 auf der „Ewigen Bestenliste“ der FUCHS | Richter Prüfinstanz des Jahres 2022 zeugt von gleichbleibend hoher Qualität. Die bekennende Mittelstandsbank mit ihrem eindeutigen Fokus auf Baden-Württemberg wirkt trotz ihrer Erfolge bodenständig und tief in der Region verwurzelt. Das wirkt sympathisch und vertrauenerweckend. Ob sie ihren Erfolg vom letzten Jahr wiederholen kann?

„Stiftungen brauchen spezielle Anlagestrategien im Wertpapierbereich. Schließlich lauten die Ziele Vermögenserhalt, regelmäßige Ausschüttungen und Planungssicherheit.“ Diese Worte auf der Website der Südwestbank stimmen die Wilhelm Weidemann Stiftung froh, ist es doch genau das Ansinnen, das sie an ihren neuen Vermögensverwalter richtet. Doch wie nah sind Wunsch und Wirklichkeit beisammen?

Die Werbung vom „Frischen Franzosen“ ist zumindest den Älteren unter den Lesern noch ein Begriff im Zusammenhang mit einem französischem Frischkäse. Vielleicht ist der Vergleich albern, aber die schon seit 2016 zur französischen Privatbank Oddo gehörende ehemalige BHF-Bank aus Frankfurt am Main macht in ihrem Vorschlag für die Wilhelm Weidemann Jugendstiftung tatsächlich einen richtig frischen Eindruck. Das lässt einiges erwarten.

Seit Jahren steckt Deutschlands Versicherungs-Branchenprimus Allianz im Umbau. Das Geschäftsmodell soll einfacher, digitaler und skalierbar werden. Mit dem „Allianz Customer Model“ soll eine eigene Einheit „optimale Kundenerlebnisse“ schaffen. Mit der Wilhelm-Weidemann-Jugendstiftung bittet nun ein Interessent um ein Konzept für sein mittelgroßes Anlagevermögen. Und fragt sich anschließend, wie man vom Begriff „optimal“ ein so unterschiedliches Verständnis haben kann.

„Unsere zertifizierten Stiftungsmanager und erfahrenen Asset-Manager sorgen dafür, dass Ihr Stiftungsvermögen sicher und nachhaltig angelegt ist. So stiften Sie Sinn - auch über die Spanne Ihres Lebens hinaus - und geben gute Werte weiter.“ Mit diesen Worten, gelesen auf der Website des Bankhauses Bauer, kann sich die Wilhelm Weidemann Jugendstiftung voll identifizieren. Entsprechend gespannt ist sie auf den Anlagevorschlag für die Neuanlage ihres Stiftungsvermögens.

Im Unterschied zu einigen anderen Instituten, die mit langen Ausarbeitungen und vielen zusätzlichen Dokumenten aufwarten, wirft die Berliner Volksbank ein minimalistisches Werk von 24 Seiten in den Ring um die Neuvergabe des Stiftungskapitals der Wilhelm Weidemann Jugendstiftung. Das hat Charme, lässt aber auch Fragen offen.

Die Frankfurter Bankgesellschaft bezeichnet sich als Privatbank der Sparkassen Finanzgruppe und ist außerordentliches Mitglied im Deutschen Sparkassen- und Giroverband (DSGV). Dieser Verbund, bestehend u.a. aus 359 Sparkassen, den Landesbanken und der DekaBank, steht auf äußerst soliden Füßen. Erst im Jahr 2022 bestätigte die Ratingagentur Fitch ihr Rating von „A+“. Mit dieser Macht im Rücken, sollte die Frankfurter Bankgesellschaft (FBG) ein ebenso solides Angebot auf den Weg bringen können.

Vielleicht sind es die 225 Jahre, die die Traditionsbank Donner & Reuschel mittlerweile an unternehmerischer Erfahrung vorweisen kann? Sie feiert das Jubiläum unter dem Motto „Mehr als eine Bank – damals, heute und morgen.“ Vielleicht ist es ihr ernsthaftes Bemühen um Nachhaltigkeit in allen Bereichen? Auf jeden Fall imponiert die Verbindung von Tradition und Zukunftsdenken. Inwieweit aber schlägt sich das im Anlagevorschlag für die Wilhelm Weidemann Jugendstiftung nieder?

Die ALPS Family Office AG bezeichnet sich als unabhängigen Vermögensverwalter mit Weitsicht. Man liefere Maßarbeit, Klarheit, Unabhängigkeit, Zufriedenheit und Vertrauen. „Eine wissenschaftlich fundierte, nachvollziehbare und disziplinierte Vorgehensweise ohne „Bauchentscheidungen“ ist Basis unseres Handelns“, heißt es auf der Website. Das alles scheint perfekt zu den Bedürfnissen der Wilhelm Weidemann Jugendstiftung zu passen, die einen neuen Vermögensverwalter für ihr Stiftungskapital sucht.

Auf Ihrer Website geht die Bank für Kirche und Caritas (BKC) ausführlich auf ihre Stiftungsexpertise ein. Das macht auf jeden Fall einen sehr guten ersten Eindruck. Auch interessant ist, dass die BKC mit dem Bundesverband Deutscher Stiftungen vor einigen Jahren den Stiftungsradar erarbeitet hat, mit dem ethisch-nachhaltige Anlagekriterien entsprechend des Stiftungszwecks abgeleitet werden können. Das hört sich doch gut an! Jetzt muss der erste gute Eindruck noch dem Detailblick standhalten …

Viel hilft nicht immer viel. Dieses Sprichwort bekommt angesichts des „Anlagevorschlags“ der Freiburger Vermögensmanagement GmbH (FVM) für die Wilhelm Weidemann Jugendstiftung eine ganz eigene Bedeutung. Denn während sich die meisten Anbieter befleißigen, ihre Ideen in einem einzigen Werk zu präsentieren, um den Stiftern die Entscheidungsfindung zu erleichtern, bombardiert FVM sie mit neun verschiedenen Dokumenten. Nach dem Motto: Wer suchet, der findet. Ist wenigstens der Inhalt in Ordnung?

Wenn bei Anlagevorschlägen der Begriff „liebenswert“ erlaubt ist, dann trifft er auf den Anlagevorschlag der Bethmann Bank zu. Das Institut beschäftigt sich ausführlich mit den Wünschen der Stifter, geht ernsthaft und tiefgründig darauf ein und erklärt ihre Überlegungen und Schritte nachvollziehbar. Also alles paletti? Fast.

Was machen die Banken besonders gut? Wo können sie ihre Stärken ausspielen? Wo haben sie umgekehrt Nachholbedarf und können sich noch ganz im Sinne des Kunden verbessern? Was verbinden sie mit dem Thema „Megatrends“ und inwieweit kann der Kunde davon profitieren? Die diesjährige Testreihe hat zu zahlreichen neuen Einblicken geführt. Im Folgenden wollen wir Sie an unseren Erkenntnissen teilnehmen lassen. Sie haben generalisierenden Charakter. Ausnahmen bestätigen die Regel.

Dass deutsche Aktionäre am ehesten zu deutschen Aktien greifen, liegt auf der Hand. Schließlich ist das der Markt, den sie am besten kennen. In den vergangenen zwanzig Jahren ist dieses Vorgehen aber vielen Anlegern teuer zu stehen gekommen.

Im Vermögensmanager-Rating TOPS können die Teilnehmer ganze 20 der möglichen 100 Punkte durch ausführliche Transparenzangaben einsammeln. Mit einbezogen in die Transparenz-Auswertung wird auch die Teilnahme an den Performance-Projekten der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz.