Geld anlegen und an die nachfolgenden Generationen denken
Die Zukunft künftiger Generationen gerät durch den Klimawandel, den Verlust der Biodiversität und die zunehmende soziale Ungleichheit unter Druck. Diese Hausforderungen zu meistern und den Übergang zu einer nachhaltigen und resilienten Gesellschaft und Wirtschaft zu gestalten, das ist eine der Kernaufgaben der heute lebenden Erwachsenen. Es geht darum, dass Kinder zu gesunden, selbstbewussten und sozialen Erwachsenen heranwachsen und unsere Welt auch künftig zum Guten gestalten.
Ethisches investieren inklusive UNICEF-Spende
Der Triodos Future Generations Fund der europäischen Nachhaltigkeitsbank Triodos investiert weltweit in Unternehmen, die zum Wohlergehen und der Entwicklung von Kindern beitragen. Anleger unterstützen mit ihrem Investment innovative Unternehmen, die Kindern Zugang zu Bildung, Gesundheitsleistungen, sauberem Wasser und Nahrungsmitteln ermöglichen. Der Fonds orientiert sich an den fünf Zielbereichen, die in den strategischen Plänen von UNICEF festgelegt wurden, um die Rechte von Kindern zu realisieren und ihr Wohlergehen zu fördern. Darüber hinaus spendet Triodos jährlich einen Betrag in Höhe von 0,10% des Fondsvermögens an UNICEF zur Unterstützung von Projekten wie „Bausteine für die Zukunft“. Für Anleger wichtig: Die Anlageentscheidung treffen die Fondsmanager von Triodos komplett eigenständig – UNICEF hat keinen Einfluss auf die Zusammenstellung des Portfolios.
Soziales Impact Investing
Der Fonds ist noch recht jung und wurde erst im März 2022 aufgelegt. Fondsmanager Sjoerd Rozing investiert in Unternehmen, die durch ihre Produkte, Dienstleistungen oder Prozesse einen wesentlichen Beitrag zum Wohlergehen von Kindern weltweit leisten, indem sie mindestens einen der folgenden Bereiche abdecken: Gesundheit und Überleben von Kindern, Zugang zu Bildung, Schutz vor Gewalt und Ausbeutung, Umwelt und Klima sowie Gleichberechtigung und Inklusion.
Das Fondsmanagement wirkt aktiv auf Unternehmen ein, um das Thema Nachhaltigkeit auf Managementebene zu fördern. Durch Dialog mit der Geschäftsführung und aktive Wahrnehmung der Verantwortung als Aktionärin will das Triodos Investment Management die positive Wirkung der Portfoliounternehmen maximieren. Dazu werden die Unternehmen für wesentliche Nachhaltigkeitsthemen sensibilisiert und stärken damit zugleich ihr langfristiges Renditepotential.
Konzentrierte Titelauswahl, diversifiziert bei Regionen und Branchen
Das konzentrierte Fondsportfolio umfasst aktuell 31 Einzeltitel. Mit Blick auf die Branchen ist das Portfolio dennoch breit diversifiziert. Konsumgüter des gehobenen Bedarfs (21,4%) und Basiskonsumgüter (21,1%) stellen den Löwenanteil. Es folgen Aktien aus dem Bereich Kommunikationsdienstleistungen (12,6%), Industriewerte (11,8%) und Aktien aus dem Health Care Sektor (11,1%). Aktien aus den Bereichen Basismaterialien (7,2%), dem IT-Sektor (7,0%) und Versorgertitel (2,8%) runden das Portfolio ab.
Knapp 38% des Fondsvermögens stecken in den zehn größten Positionen. Darunter beispielsweise der Nahrungsmittelkonzern Kerry Group (4,2%), der US-Bildungsdienstleister Stride (4,1%), der finnische Produzent von Lernmaterialien Sanoma (4,0%), der weltgrößte Reisproduzent Ebro Foods (3,9%), der Schweizer Verpackungsprofi SIG Combibloc (3,9%) oder der japanische Konsumartikelhersteller Lion Corp. (3,8%).
Günstiger Ausgabeaufschlag, sportliche laufende Kosten
Der Triodos Future Generations Fund kann zuzüglich eines Ausgabeaufschlags von 3,00% direkt über die Triodos Bank erworben werden. Die laufenden Kosten (TER) betragen 1,85% jährlich, variable Vergütungen wie Performance-Fees oder ähnliches fallen nicht an. Die Mindestanlagesumme beträgt 250 Euro – der Fonds ist überdies zur Anlage von vermögenswirksamen Leistungen vorgesehen. Zins- und Dividendeneinkünfte, die innerhalb des Portfolios anfallen, werden einmal im Kalenderjahr an die Fondsinhaber ausbezahlt.
