Immer die besten Zukunftstrends im Depot
Die Corona-Krise führt uns den Nutzen neuer Technologien plakativ vor Augen geführt. Praktisch über Nacht steht digitales Lernen bei Millionen von Schülern, Studenten, Lehrern und Dozenten weltweit auf der Tagesordnung. Arbeitnehmer aus etlichen Branchen sind binnen weniger Tage ins Home-Office gezogen. Daneben kann Digitalisierung bei der Impfstoffentwicklung und der frühzeitigen Erkennung von Krankheiten helfen.
Dieser Sondereffekt hilft auch Anlegern den Nutzen und das Potenzial solcher Technologien besser zu erkennen. Die ursprünglichen Entwicklungen hin zu mehr Digitalisierung werden in der Krise enorm beschleunigt. Die strukturellen Veränderungen werden mit thematisch passenden Investments in die Depots gekauft. Dabei ist Digitalisierung nur einer von vier Megatrends.
Vier Megatrends prägen die Zukunft
Grundsätzlich lassen sich vier Megatrends ausmachen, die unsere Zukunft entscheidend prägen. Es sind der demografische Wandel, die Urbanisierung, Ressourcenknappheit und Digitalisierung. Solche Megatrends sind jedoch zu abstrakt, um unmittelbar in sie zu investieren. In der Praxis müssen sie in verschiedene Investmentthemen zerlegt werden. Danach müssen die entsprechenden Unternehmen (Einzeltitel) gefunden werden.
Die Fondsstrategen der Allianz Global Investors haben diese Megatrends nun in unterschiedliche Anlagethemen "zerlegt". Mit dem Allianz Thematica hat das Haus nun einen Publikumsfonds lanciert, der regelmäßig in die attraktivsten Trends investiert sein möchte. Denn für Anleger ist die Auswahl einer geeigneten Investition oftmals nicht leicht. Mittlerweile gibt es viele Fonds, die sich das Thema „Megatrends“ auf die Fahne geschrieben haben.
Erst die großen Trends, dann die besten Aktien finden
Der Allianz Thematica soll zwischen langfristig stabilen Themen und kurzfristigen Moden unterscheiden und Anlegern die aussichtsreichsten Megatrends aufschließen. Regelmäßige Portfolio-Anpassungen sorgen dafür, dass stets in die aus Sicht des Fondsmanagements attraktivsten 5 bis 7 Anlagethemen investiert wird. Aktuell haben die Fondsstrategen sieben aus Megatrends abgeleitete Themen als besonders attraktiv identifiziert: Sauberes Wasser, Digitales Leben, Gesundheitstechnologie, Energie der Zukunft, Bildung, Künstliche Intelligenz und Haustier-Ökonomie.
Um das Risiko möglichst breit zu streuen und die Renditechancen möglichst vieler Einzeltitel zu nutzen, ist das Portfolio des extrem breit aufgestellt. Derzeit besteht das Themen-Depot aus rund 200 verschiedenen Einzelinvestments. Der Löwenanteil entfällt auf US-Aktien (ca. 59,5%), es folgen Aktien aus China (8,6%), Japan (6,1%) und Großbritannien (4,7%). Neben europäischen Dividendentiteln finden sich spannende Zukunftsaktien aus Kanada (1,6%), Brasilien (1,7%), Chile (1,22%) oder den Philippinen (0,14%) im Anlageportfolio des Fonds. Mit Blick auf die verschiedenen Anlagetrends setzen die Fondsmanager aktuelle Schwerpunkte bei den Themen: „Sauberes Wasser“ (23,6%), „Digitales Leben“ (18,9%), „Energie der Zukunft“ (15,9%) und „Gesundheitstechnologie“ (15,6%).
Breit gestreutes Zukunfts-Portfolio
Knapp 9% des Anlagekapitals stecken in den zehn größten Einzelpositionen. Darunter finden sich Aktien des auf Videodiagnosen spezialisierten Unternehmens Teladoc (1,21%), des französischen Zahlungsabwicklers Worldline SA (0,91%), des Grafikchipherstellers Nvidia (0,85%) oder des US-Wasserversorgers American Water Works (0,84%).
Fondsanteile des Allianz Thematica können zuzügliche eines Ausgabeaufschlags von max. 5,0% börsentäglich direkt über die KVG erworben werden. Alternativ lassen sich diese auch kostengünstig über die Börse kaufen. Hier beträgt der Spread (Differenz zwischen Kauf und Verkauf) nur knapp 2%. Erträge die innerhalb des Portfolios anfallen, werden einmal im Kalenderjahr an die Anteilseigner ausgeschüttet. Die laufenden Kosten (TER) summieren sich auf rund 2,11% pro Jahr, erfolgsabhängige Vergütungen oder ähnliches fallen nicht an.
