Jetzt schon an den Technologien von morgen mitverdienen
Disruptive Technologen sind aussichtsreiche Anlagethemen. Innovative Technologien, Cloud-Computing, Robotik, das Internet der Dinge, künstliche Intelligenz oder Automation – diese Zukunftstrends wirken sich auf viele unterschiedliche Branchen und Bereiche aus und können die Art wie wir leben und arbeiten grundlegend verändern.
Disruptive Technologien verdrängen etablierte Verfahren oder Systeme. Sie ersetzen diese in mehr oder weniger kurzer Zeit und verändern unsere Gewohnheiten auch im Privat- und Berufsleben. Unternehmen ermöglichen disruptive Technologien mitunter hohe Effizienzsteigerungen. Auch neue Produkte, Services und Absatzwege werden durch innovative Ideen beflügelt.
Disruptive Unternehmen frühzeitig finden
Für Anleger bietet ein Investment in Unternehmen, das auf disruptive Technologien und Geschäftsfelder setzt, hohe Renditechancen. Denn wenn sich eine neues Produkt oder eine innovative Dienstleistung am Markt durchsetzt und andere, ältere Technologien verdrängt, geht dies in der Regel mit einem großen Hebel auf Umsatz und Gewinn einher. Die große Kunst für Anleger bleibt jedoch, diese Unternehmen früh zu entdecken.
Der „Disruptive Technology“- Fund der französischen Investmentbank BNP Paribas versucht genau dies. Die Fondsmanagerin Pamela Hegarty, die das Portfolio des Fonds seit rund sechs Jahren verantwortet, investiert in ein Kernportfolio von 30 bis 50 internationalen Aktien aus dem Technologiesektor. Darunter sind auch einige Small Caps sowie Emerging-Market-Unternehmen. Zu ihrem Team gehören fünf Portfoliomanager und ein Aktienanalyst sowie ein Spezialist für Investitionen und Portfoliokonstruktion.
Umfassende Analyse durch Experten-Team
Das Team um Hegarty stützt sich in seiner Arbeit auch auf Ideen mehrerer anderer Investment-Teams des Asset Managers BNP Paribas und profitiert von der Zusammenarbeit mit dem hauseigenen Nachhaltigkeitszentrum. Der Fonds zielt auf innovative Technologien ab, die die etablierten Geschäftsmodelle unterschiedlicher Branchen in Frage stellen. Zu diesem Zweck kombinieren die Fondsstrategen die Top-Down-Perspektiven derjenigen Themen, die die globale Innovation vorantreiben mit einem Bottom-Up-Ansatz für die Analyse der Unternehmen und Wertpapiere. So sollen die besten Ideen zu den global wichtigsten disruptiven Technologiethemen wie Cloud Computing, künstliche Intelligenz oder das Internet der Dinge (IoT) in einem Portfolio vereint werden.
Aktuell umfasst das konzentrierte Fondsportfolio 48 Einzeltitel. Der Großteil der Aktien (ca. 86%) kommt aus den USA. Es folgen Aktien aus Taiwan (2,72%), den Niederlanden (2,7%), Deutschland (1,83%), China (1,26%) und Singapur (1,23%). Auch Titel aus Japan, Kanada oder Israel finden sich im Portfolio.
Konzentriertes globales Portfolio
Im Hinblick auf die Branchen setzt Fondsmanagerin Hegarty einen klaren Schwerpunkt bei Technologie-Aktien (ca. 69%). Daneben erhalten Unternehmen aus dem Konsumgüter-Sektor (7,44%), dem Telekom-Bereich (7,33%) und Industrie-Titel (5,63%) ein großes Gewicht. Komplettiert wird das Portfolio durch Finanztitel (3,95%), HealthCare-Aktien (3,34%) und Aktien aus dem Immobiliensektor (3,06%).
Die zehn größten Einzeltitel vereinen rund 41% des Portfolios auf sich. Neben Apple (ca. 7%), Microsoft (ca. 6%), Alphabet (ca. 5%) und Visa (ca. 4%) finden sich Aktien des Halbleiter-Service-Dienstleisters Entegris (ca. 3%), vom Photovoltaik-Spezialisten First Solar (2,72%) oder dem israelischen Cyber-Sicherheitsprofi Cyber-Ark Software (3,16%).
Akzeptable Kosten
Fondsanteile des BNP Paribas Disruptive Technology Fonds können zuzüglich eines Ausgabeaufschlags von max. 3,00% börsentäglich direkt über die KVG erworben werden. Ein börslicher Handel findet nicht statt, jedoch bieten diverse Discountbroker (Beispiel: comdirect, Consors) den Kauf der Fondsanteile zu rabattierten Konditionen an. Die laufenden Kosten (TER) betragen rund 1,98% p.a. Variable Kosten werden nicht berechnet. Einmal im Kalenderjahr werden Erträge, die innerhalb des Fondsportfolios anfallen, an die Fondsinhaber ausbezahlt.
Fazit: Der BNP Paribas Funds Disruptive Technology eignet sich für Anleger, die an den langfristigen Renditechancen disruptiver Unternehmen und Technologien partizipieren möchten. Er eignet sich als chancenreicher Zusatzbaustein in einem gut ausbalanciertem und international ausgerichtetem Investment-Depot.
Hinweis: Der Fonds verfolgt eine ähnliche Zielrichtung wie der 10xDNA-Fonds von Frank Thelen. FUCHS-Kapital hat diesen Fonds ebenfalls einem Produktcheck unterzogen: https://www.fuchsbriefe.de/vermoegen/aktien/investieren-mit-frank-thelen
