Revolution im Asset Management: CoIQ setzt auf die Kraft der Masse
Fondsmanager nutzen ihr eigenes Research, um die besten Investmentideen zu finden. Sie kombinieren Fundamental- mit technischer Analyse, um gute Ein- und Ausstiegszeitpunkte zu bestimmen. Regelmäßige Firmenbesuche und Kontakte zum Management sind ebenfalls wichtig. Asset Manager müssen umfassend informiert und vernetzt sein, um das Kapital ihrer Kunden zu vermehren.
Eigenständiger "Schwarmansatz"
CoIQ Capital verfolgt einen anderen Ansatz. Der CoIQ Collective Intelligence Fund nutzt die „Weisheit der Vielen“ und hat damit Erfolg. Seit seiner Auflage im Februar 2022 hat er den MSCI World klar übertroffen. Während der Weltaktienindex um 66% stieg, erzielte der CoIQ Collective rund 108%.
Diese Idee ist aus Wissenschaft und Praxis bekannt: Die aggregierte Einschätzung Vieler führt oft zu besseren Ergebnissen als die Meinung Einzelner. Der CoIQ Fund nutzt die kollektive Intelligenz von „informunity.de“-Teilnehmern. Seit 2008 haben über 65.000 Privatanleger an der Börsensimulation teilgenommen. Ein Scoring-Modell identifiziert die 300 Top-Investoren, deren Entscheidungen in einem regelbasierten Prozess zusammengefasst werden. So entsteht ein diversifiziertes Aktienportfolio aus 100 Titeln, das sich dynamisch anpasst.
Portfolio mit 100 Einzelaktien
Der Ansatz des CoIQ-Fonds stützt sich auf die 15-jährige Echtzeit-Historie des „informunity Top-Investor Portfolios“. Seit 2010 hat dieses Portfolio 17% jährlich erzielt und den MSCI World um 6 Prozentpunkte geschlagen. Diese Datenbasis gibt dem Fonds eine robuste Grundlage. Das Anlageziel ist eine jährliche Outperformance von 3 bis 5 Prozentpunkten gegenüber dem MSCI World Index. Der Fonds ist nicht an eine Benchmark gebunden und investiert flexibel in verschiedene Regionen und Branchen. US-Aktien dominieren mit 63%, gefolgt von Deutschland (27,6%), China (4,02%) und den Niederlanden (1,18%). Technologie-Titel haben das größte Gewicht, gefolgt von Industrie, Finanzdienstleistern, Telekom und zyklischem Konsum.
Insgesamt enthält das Portfolio 100 Einzelaktien. Die Top10-Investments decken 56% des Portfolios ab. NVIDIA, Palantir, Rheinmetall und Siemens Energy sind prominente Titel. Diese zeigen, dass Top-Investoren früh auf Trendthemen wie KI und Verteidigung gesetzt haben. Fondsanteile des CoIQ Collective Intelligence Funds können börsentäglich direkt über die KVG erworben werden. Ein Börsenhandel ist möglich, aber aus Kostensicht weniger sinnvoll. Die laufenden Kosten betragen 1,00% pro Jahr; variable Gebühren gibt es nicht. Zins- und Dividendenanteile werden thesauriert, nicht ausgeschüttet.
Fazit: Der CoIQ Collective Intelligence Fund eignet sich für mittel- bis langfristig orientierte Anleger, die von der „Weisheit von Vielen“ (Wisdom of the Crowd) profitieren wollen und eine Anlagemöglichkeit abseits des Mainstream suchen. Der Fonds eignet sich als Baustein in einem breit aufgestellten Investmentportfolio.
