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Produktcheck: Sigavest Vermögensverwaltungsfonds UI

Stabilitäts-Titel für das Portfolio

Wir vom Verlag Fuchsbriefe raten bereits seit einiger Zeit dazu, sich auf den Börsenumschwung vorzubereiten. Es geht darum, Risiko aus dem Portfolio zu nehmen. Stabilität bringende Titel sind da ein Mittel. Der Sigavest Vermögensverwaltungsfonds verspricht genau das.

Unter Anlegern und Investoren findet so langsam ein Umdenken statt. In den vergangenen Jahren der nullzinsinduzierten Börsenhausse ging es den meisten Anlegern darum, möglichst viel Rendite zu erwirtschaften. Darum wurde in die Titel und Anlagestrategien investiert, die das höchste Gewinnpotential versprachen.

Aktuell verschieben die Investoren den Fokus hin zur Risikokontrolle. Ein gutes und ausgeklügeltes Risikomanagement und ein Höchstmaß an Stabilität im Depot wird für Anleger wichtiger. Schließlich soll in fallenden Märkten das bislang erwirtschaftete Vermögen erhalten bleiben, im besten Fall natürlich weiterhin eine auskömmliche Rendite einbringen. Viele Anlagestrategien mischen in diesem Fall verschiedene Assetklassen oder Investmentstile um das Portfolio breiter und damit krisenfester aufzustellen und einzelne Risiken abzufedern.

Konzentration auf Risikostreuung

Der Berliner Assetmanager SIGAVEST Vermögensverwaltung GmbH hat das Konzept einer breiten Risikostreuung beinahe perfektioniert. Er bietet mit dem Sigavest Vermögensverwaltungsfonds UI eine fondsbasierte Vermögensverwaltung an, die ohne Mindestanlagesumme für Jedermann offen steht. Ziel der Mischfondsstrategie ist, eine aktienähnliche Rendite bei deutlich geringeren Kursschwankungen (Volatilität) als im Gesamtmarkt zu erzielen. Sigavest wurde im Jahr 2001 von Christian Mallek und Carsten Römer gegründet. Guido Hoheisel und Christan Müller – alle drei ehemaliger Investmentbanker (Dresdner Bank) mit jeweils mehr als 25 Jahren Kapitalmarkterfahrung – komplettieren heute das Fondsmanagement. Der konzern- und bankenunabhängige Finanzdienstleister setzt auf die persönliche Betreuung seiner Klientel und betreut heute mehr als 250 längjährige Kunden.

Das Anlagekonzept des Sigavest Vermögensverwaltungsfonds UI funktioniert. Das Fondsmanager-Trio investiert vor allem in andere vermögensverwaltende Fonds, aber auch in Einzelaktien, Anleihen und ETFs. Das Kernportfolio, das rund die Hälfte des gesamten Fonds abdeckt, besteht im wesentlichen aus den Anlagestrategien von Managern, die es insbesondere in Abschwungphasen geschafft haben, deutlich besser als der Gesamtmarkt abzuschneiden.

Mix der Anlagestrategien

Daneben werden Anlagekonzepte von erfolgversprechenden und neuen Investmentstrategien beigemischt. Durch das weitreichenden Netzwerk der Berliner Vermögensverwalter und den direkten Kontakt zu anderen Fondsmanagern werden solche „Ertragsperlen" oftmals frühzeitig erkannt. Ein Beispiel einer ungewöhnlichen Anlagestrategie ist der Atlantis Japan Opportunities, der sich auf japanische Nebenwerte konzentriert. Der beeindruckte allein im vergangenen Jahr mit einem Plus von 39%.

Sonderthemen wie Trend- und Turnaround-Investment oder Stillhaltergeschäfte in gedeckten Optionen ergänzen das breit diversifizierte Strategieportfolio des Sigavest Vermögensverwaltungsfonds UI. Seit Dezember 2011 werden allgemeine Marktrisiken zudem über Aktienindex-Futures abgesichert (Risiko-Overlay). So kann in unsicheren Marktphasen die Aktienquote des Fonds deutlich reduziert werden.

Auch bei der Auswahl der Einzelaktien setzen die Fondsmanager auf verschiedene Anlagestrategien. So bilden sie beispielsweise mit der Aktie der Berkshire Hathaway (Depotanteil ca. 2,8%) die valueorientierte Anlagesystematik von Warren Buffet ab.

Der Sigavest Vermögensverwaltungsfonds UI kann zuzüglich eines Ausgabeaufschlags von max. 5,00% börsentäglich über die KVG geordert werden. Ein börslicher Handel der Fondsanteile findet nicht statt. Die laufenden Kosten (TER) liegen bei relativ hohen 2,7%. Das liegt letzlich an der Dachfondskonstuktion, bei der viele andere Fonds gekauft werden. Liegt die jährliche Rendite des Fonds oberhalb des Referenzwerts von plus 4,5%, werden bis zu 15% der Überrendite als erfolgsabhängige Vergütung einbehalten.

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Sigavest Vermögensverwaltungsfonds UI

Auflagedatum: 10.10.2007 (Strategieanpassung: Dezember 2011)

Stärken-Schwächen-Profil

  • extrem breit diversifiziertes Anlageportfolio

FUCHS-Bewertung 4/5

Bewertungsfazit: Mit dem Sigavest Vermögensverwaltungsfonds UI erhalten Anleger eine extrem breit diversifizierte Investmentstrategie in nur einem Produkt. Die Berliner Vermögensverwalter lassen viele Wettbewerbsprodukte hinsichtlich der durchschnittlichen Wertentwicklung hinter sich und schaffen es darüber hinaus, die Anteilspreisschwankungen überdurchschnittlich zu reduzieren. Ein Manko sind die vergleichsweise hohen laufenden Kosten, die sich jedoch mit steigenden Mittelzuflüssen künftig auf Marktniveau einpendeln dürften.

Produktcharakteristika

Fondsvolumen: 19,5 Mio. EUR

  • Fokus auf vermö,-verw. Strategien, die in schwachen Phasen überdurchschnittlich gut laufen

Ausschüttungsart: ausschüttend

  • langjährig erfahrenes Fondsmanagement

Börsenhandel: nein

  • kein Börsenhandel der Anteile

Gesamtkostenquote (TER): 2,7% p.a.

  • vergleichsweise hohe laufende Kosten

Anlagestrategie: Mischfonds, global

  • Performance-Fee schmälert Anlegerrendite zusätzlich

Fazit: Aufgrund der immens breiten Streuung eignet sich der Sigavest Vermögensverwaltungsfonds UI als Basisinvestment für konservative und langfristig orientierte Anleger, die für ihr Portfolio eine aktienähnliche Rendite bei unterdurchschnittlicher Volatilität anstreben.

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