Endlos-Indexzertifikat auf Solactive FinTech 20 Index
Financial Technology ist im Kommen. Wir stellen heute einen Fonds vor, der diesen Sektor abbildet.
ISIN: DE 000 UBS 1FT 8 | letzter Rücknahmepreis: 104,46 Euro | Stiftungsgeeignet
Die Finanzindustrie steht vor einem Wandel. Innovative Finanzdienstleister mischen das traditionelle Bankgeschäft mit Privatkunden auf und drängen verstärkt in die Domäne klassischer Finanzinstitute vor. Internetplattformen wie Auxmoney, Lendico oder xpresscredit.de vermitteln Kleinkredite oder bringen Kreditnehmer mit Privatleuten zusammen, die Geld anlegen (verleihen) möchten. Das Crowdlending, also die Vermittlung von Darlehen zwischen Privatleuten, ist hierzulande zwar noch eine Randerscheinung. Marktstudien zufolge könnte das Volumen im europäischen Crowdlending-Markt in diesem Jahr jedoch bereits rund 7 Mrd. Euro erreichen. Der Markt wächst schnell. In den USA, Vorreiter in Sachen FinanceTechnology (FinTech), prognostiziert PriceWaterhouseCoopers bis 2025 ein Wachstum des Crowdlending-Marktes auf 150 Mrd. US-Dollar. Daneben ermöglichen Portale wie Wikifolio, eToro oder ayondo sogenanntes Social Investment. Hier können Privatanleger den Investmentstrategien anderer Privatpersonen folgen oder deren Anlageentscheidungen kopieren. Neue digitale Bezahlsysteme im Internet oder via Smartphone sorgen dafür, dass der klassische Zahlungsverkehr immer mehr an Bedeutung verliert. Nutzer sozialer Netzwerke können sich beispielsweise direkt Geld überweisen, das herkömmliche Girogeschäft wird damit zum Auslaufmodell. Motor dieser Entwicklungen sind die sogenannten FinTech-Firmen. Der Begriff setzt sich zusammen aus Finance und Technology. Diese Firmen erfinden das Rad oftmals nicht neu. Vielmehr verstehen es die jungen Unternehmen, den Nutzern das Thema „Finanzen“ einfach und spielerisch zu vermitteln und teilweise neue Dienstleistungen zu verkaufen. Das Internet sorgt zugleich für die nötige Transparenz. Vielfach sind die Dienstleistungen der FinTechs wesentlich preisgünstiger als die der etablierten Banken. Dank selbsterklärender und innovativer Apps kann Banking 2.0 sogar Spaß machen. Das Thema FinTech ist ganz klar ein Zukunftsmarkt. Wir hatten in FUCHS Kapital vom 27. August 2015 dieses Anlagethema bereits aufgegriffen und Ihnen einige ausgewählte Einzelinvestments vorgestellt. Anleger, die vor dem Investment in einzelne Aktien jedoch zurückschrecken, haben nun die Möglichkeit, mit einem börsengehandelten Index-Zertifikat in die Branche zu investieren. Der Schweizer Vermögensverwalter UBS bietet seit dem 1. April 2015 ein börsengehandeltes Endlos-Zertifikat auf den Solactive FinTech 20 Total Return Index an. Der FinTech-Index umfasst die 20 größten Unternehmen aus dem Sektor Financial Technology. Die Aktien müssen eine Marktkapitalisierung von mindestens 250 Mio. US-Dollar und ein durchschnittliches tägliches Handelsvolumen in den letzten drei Monaten von mindestens 1 Mio. Dollar aufweisen. Die 20 größten Aktien (nach Marktkapitalisierung) werden dann zu gleichen Teilen im Solactive FinTech 20 Index gewichtet. Der Index wird als Performance-Index berechnet, d.h., Dividendenzahlungen erhöhen den Wert des Index direkt. Zweimal im Jahr, am dritten Freitag im März und im September, wird über eine Neuzusammensetzung des Index entschieden. Die meisten und größten FinTech-Unternehmen kommen aus den USA. Demzufolge entfallen aktuell auch mehr als die Hälfte (55%) der Anlagen in dem ETF auf US-Aktien, gefolgt von britischen Aktien (9,8%) und deutschen Firmen (5,8%). Die Kosten für den Anleger beschränken sich auf die bei ETFs üblichen Verwaltungskosten des Zertifikats. Diese betragen 0,75% pro Jahr. Ausgabeaufschläge oder ähnliche Gebühren fallen nicht an. Das Endlos-Indexzertifikat auf den Solactive FinTech 20 Total Retund Index kann börsentäglich an der Börse Frankfurt und der Stuttgarter Börse gehandelt werden.Fazit: Das UBS-Indexzertifikat auf den Solactive FinTech 20 Index eignet sich als Depotbeimischung für visionäre Langfristanleger, die an den Zukunftschancen der Unternehmen aus dem Bereich Financial Technology teilhaben möchten, jedoch das Investment in Einzelaktien scheuen.
| Produktcharakteristika | Stärken-Schwächen-Profil |
|---|---|
| Auflagedatum: 30.03.2015 | + Konzentration auf die 20 größten FinTech-Unternehmen |
| Emissionsvolumen: 100.000 Stück | + regelmäßige Indexüberprüfung sorgt dafür, dass neue Trends frühzeitig aufgegriffen werden |
| Laufzeit: unbefristet | + schlanke Kostenstruktur |
| Anlagehorizont: langfristig | + täglich handelbar, Anleger können flexibel auf Veränderungen reagieren |
| Anlagestrategie: börsengehandelter Indexfonds, umfasst die 20 größten Aktien aus dem Bereich Financial Technology | - Keine Währungssicherung, kann zusätzlichen Ertrag, aber auch höheres Risiko bedeuten |
| Managementgebühr: 0,75% |
Bewertungsfazit: Das UBS Indexzertifikat auf den Solactive FinTech 20 Index überzeugt mit der gewohnt schlanken Kostenstruktur. Anleger, die sich diesem Trendthema nähern möchten, können für 0,75% Managementgebühr im Jahr in ein konzentriertes FinTech-Portfolio investieren. Aufgrund der einseitigen Ausrichtung auf eine Branche eignet sich das Zertifikat jedoch allenfalls als lukrative Bemischung in einem ausbalancierten Investmentportfolio.
