Hypo Landesbank Vorarlberg: Ende gut, nicht alles gut
Hypo Landesbank Vorarlberg Hypo-Passage 1, A-6900 Bregenz
www.hypovbg.at
Beratungsgespräch | Vermögensstrategie | Portfolioqualität | Transparenz | Gesamt |
---|---|---|---|---|
33,5 | 10,5 | 8,2 | 12,4 | 64,6 |
max. 45 Punkte | max. 30 Punkte | max. 9 Punkte | max. 16 Punkte | von 100 |
Falsche Daten tauchen wieder auf
Obwohl wir uns ja so detailliert über die Ausgangssituation ausgetauscht haben, finden wir im Konzept dann wieder die falschen Daten zu unserem maximalen Verlust. Hier fehlt es an Sorgfalt. Das größte Manko des Vorschlags aber ist, dass es an Konkretheit bei den Umsetzungsvorschlägen mangelt. Wir sehen zwar Grafiken von Zinsstrukturkurven und eine Grafik mit 22 unterschiedlichen Portfolien, von denen zwei markiert sind. Das ist aber zu ungenau und kaum verständlich. Die Beschreibungen der Anlagestrategien im zweiten Teil führen uns auch nicht viel weiter. Auch die Sprache bleibt häufig fachlich und ist damit zu wenig an den Bedürfnissen des Kunden ausgerichtet. Ein Beispiel: “Der Januareffekt beschreibt eine Kapitalmarktanomalie, die zu einer Überperformance im Januar verglichen mit anderen Monaten führt.” Aha! Das Honorar wird mit 0,80% inkl. MwSt. angesetzt. Doch ob diese jährlich gemeint ist oder halbjährlich anfällt, wird nicht deutlich. Ebenso unklar ist, was mit Kickbacks passiert.Fazit Vermögensstrategie: Ein nicht überzeugender Anlagevorschlag. Viel Text, aber wenig Handfestes für den Kunden. Ein Stück zu viel an Fachlichkeit, deutlich zu wenig an Kundenorientierung. Hinzu kommt noch, dass unser bisheriges Depot nicht bewertet wird und auch im Anlagekonzept weiterhin ein Fehler beim maximalen Verlust zu lesen ist.
Fazit Portfolioqualität: Ist es Zufall oder Können? Das Portfolio der Hypo Landesbank Vorarlberg weist nach der Analyse von Quanvest hervorragende Werte auf. Im Falle eines Zinsschocks, also einer einprozentigen Zinssteigerung bleibt es weitgehend unbeeindruckt. Die Renditeerwartung ist erfreulich. Und auch der maximale Verlust weist sehr gute Werte aus. Chapeau!