Einfach und unkompliziert in Immobilien investieren
In Zeiten dauerhafter Niedrigzinsen sind neben Aktien oft auch Immobilien-Investments attraktiv. Doch gerade bei Immobilien sind die Hürden für viele Privatanleger hoch. Wer eine Wohnung kaufen und vermieten möchte, bindet nicht nur viel Kapital (Klumpenrisiko), sondern schlägt sich im Zweifel auch mit problematischen Mietern oder diversen Regulierungen herum.
Einen guten Ausweg bieten Immobilienfonds. Vor allem geschlossene Immobilienfonds, die Gelder über eine festgelegte Laufzeit und für einen von vornherein klar definierten Zweck sammeln und investieren, können eine spannende Alternative sein. Wichtig ist hierbei, in das richtige Konzept ausgewählter Profis zu investieren.
Bewährte Expertise
Ein Profi, der seinen Expertenstatus in der Vergangenheit bereits mehrfach unter Beweis gestellt hat, ist die zur PI Pro-Investoren Gruppe gehörende PI Fondsmanagement GmbH & Co. KG. Die PI Immobilienfonds 1 und 2 wurden inzwischen mit deutlich zweistelligen Performancezahlen planmäßig aufgelöst. Die jährlichen Ausschüttungen beider Fonds wurden wie prognostiziert geleistet. Der dritte Fonds ist platziert und befindet sich aktuell in der Investitionsphase. Nun hat das Haus den PI Pro Investor Immobilienfonds 4 am Start und setzt damit seine erfolgreiche Wohnimmobilien-Investment-Strategie nahtlos fort.
Die Anlagestrategie der Immobilienprofis hat sich bewährt. Die einfache und konservative Strategie fußt auf verschiedenen Erfolgsfaktoren, die unabhängig von den täglichen Schwankungen an den Kapitalmärkten funktionieren. Zum einen investieren die Anlageprofis der PI Investor Gruppe ausschließlich in Immobilien in Deutschland und in Euro. Zudem erfolgen Investitionen überwiegend in Bestandsimmobilien deutscher Mittel- und Oberzentren, also Städten wie Wilhelmshaven, Viersen oder Essen. In klassischen A-Lagen der Metropolen wie Berlin, Hamburg, München, Frankfurt oder Stuttgart lassen sich mittlerweile kaum noch auskömmliche Renditen erzielen. Mittelgroße und kleinere Städte mit einer gut funktionierenden Infrastruktur, einer hohen Kaufkraft und einer stabilen Entwicklung bieten hingegen weiterhin gutes Potential auf überdurchschnittliche Erträge und Wertsteigerungen.
60% in Wohnimmobilien
Getreu dem Motto: „Gewohnt wird immer" werden mindestens 60% des Kapitals in Wohnimmobilien investiert. Maximal 40% stehen für Investments in Gewerbeimmobilien zur Verfügung. Ein wesentlicher Werttreiber des Anlagekonzepts sind laufende Investitionen in Erhaltungs- bzw. Sanierungsaufwendungen und somit in langfristig zufriedene Mieter und daraus resultierend steigender Mieterträge.
Der Fonds kauft Immobilien, die aus „Störungssituationen" stammen. Das können eine fehlende aktive Bewirtschaftung und Verwaltung sein oder die Eigentümer stehen unter Verkaufsdruck. Solche Objekte sind oft heruntergewirtschaftet und machen auf den ersten Blick nicht den besten Eindruck. Doch gerade hier liegen Wertsteigerungspotentiale. Sind dann die wesentlichen Wertsteigerungsmaßnahmen umgesetzt, der Leerstand beseitigt und die Mieteinnahmen entsprechend erhöht, wird nach einer Haltedauer zwischen 5 und 10 Jahren das so aufbereitete Portfolio an einen größeren Investor veräußert.
8 Jahre Laufzeit
Für den neuen Fonds (PI Pro Investor Immobilienfonds 4) kalkuliert die Gruppe mit einer geplanten Laufzeit von 8 Jahren. Die prognostizierten laufenden Auszahlungen betragen 4% p.a. bis 2024; 5 % p.a. in 2025 sowie 6% p.a. in 2026. Die gesamten Mittelrückflüsse liegen im Durchschnittsszenario bei 153,7%.
Investoren können sich ab 10.000 Euro beteiligen. Die Ausgabekosten (Agio) betragen übliche 5,00%. Der neue Fonds ist bereits zu rund 83% platziert. Zeichnungsanträge können direkt über www.proinvestorfonds.de/publikumsfonds.html aufgegeben werden.
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PI Pro Investor Immobilienfonds 4 GmbH & Co. geschlossene Investment KG |
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Platzierungsphase: bis Erreichung des geplanten / maximalen Beteiligungskapitals, maximal bis zum 31.12.2021 |
Stärken-Schwächen-Profil |
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FUCHS-Bewertung 5/5 |
Bewertungsfazit: Dass das Investmentkonzept der PI Pro Investor Gruppe funktioniert, zeigen die bereits abgeschlossenen Vorgängerfonds 1 und 2. Mit dem PI Pro Investor Immobilienfonds 4 setzen die Immobilienprofis ihr bewährtes Anlagekonzept nahtlos fort. Der geschlossene Immobilienfonds bietet die Chance auf Renditen deutlich oberhalb der Inflationsrate, die Konzentration auf Immobilien in Deutschland ermöglicht ein stabiles Umfeld. |
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Produktcharakteristika |
geplantes Kommanditkapital: 30 Mio. EUR maximales Kommanditkapital: 50 Mio. EUR |
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Prognostizierte Auszahlungen: 4,0% p.a. bis 2024; 5,0% p.a. in 2025; 6,0% p.a. in 2026 |
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Mindestanlage: 10.000 Euro zzgl. Agio |
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Gesamtkostenquote (TER): n.a. |
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Anlagestrategie: geschlossener Immobilienfonds (AIF) mit Fokus auf Bestandsimmobilien deutscher C-Lagen |
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Fazit: Der PI Pro Investor Immobilienfonds 4 eignet sich für langfristig orientierte Investoren, die Renditechancen bei Bestandsimmobilien nutzen möchten und bereits Erfahrungen mit geschlossenen Immobilienfonds und AIFs haben.