Nicht stimmig
Die Bank Safra Sarasin zählt zum "weiten Feld".
Die Bank J. Safra Sarasin hat eine eigentümliche Vorstellung von Individualität. Mit einem defensiven Mandat will sie 4% nach Kosten und Steuern erwirtschaften.
Bank J. Safra Sarasin - Bleicherweg 1, CH-8022 Zürich
www.jsafrasarasin.ch
Lesen Sie hier das ausführliche Porträt zum Beratungsgespräch.
Die Bank Safra Sarasin nennt es "Exklusivmandat" und "persönlicher Portfoliovorschlag", was sie uns schriftlich überlässt. Es wirkt auf uns aber wie eine Standardpräsentation. Wir finden beispielsweise keine Beschreibung der Ausgangslage – auch nicht in einem Protokoll. Auch unseren Namen finden wir nicht in dem "persönlichen" Vorschlag. Individualität sieht anders aus. Unsere 500.000 Euro sollten grundsätzlich – strategisch – wie folgt angelegt werden: 70% Renten, 5% Rohstoffe, 25% Aktien. Das Anfangsportfolio soll 4,2% Liquidität, 73,3% Renten und rentenähnliche Produkte, 22,5% Aktien und 0,00% Rohstoffe enthalten. Immerhin ein Lichtblick: Im Anschluss an unser Treffen werden uns noch unsere Fragen zum Steuerdomizil in Frankreich beantwortet (dort könnte die Großnichte hinziehen) und die Einzahlungen bis zum 21. Lebensjahr werden berechnet. Allerdings wird mit 4% Wertzuwachs gerechnet. Da uns offensichtlich ein eher defensives Mandat empfohlen wird, müssen wir die Frage stellen, wie denn diese 4% nach Kosten und Steuern damit erzielt werden können. Sehr unwahrscheinlich, dass das gelingt. Ein konkretes schriftliches Honorarangebot fehlt.Fazit: Alles in allem ist diese Ausarbeitung lieblos und ohne ein Fünkchen Überzeugungskraft.
Portfolioqualität
Sarasin plant mit überwiegend sicheren Anleihen, einer niedrigen Aktienquote von knapp 25% und dafür recht hohen Einzahlungen in Summe von 520.000 EUR, um das Ziel von 1 Mio. EUR zu erreichen. Man schießt nur etwa 50.000 EUR über das Ziel hinaus, hat letztlich aber nur 30.000 EUR zusätzliche Rendite nach Abzug der Verwaltungsgebühren von im Mittel 75.000 EUR und Steuern verdient.Gesamtfazit: In der Gesamtsicht sind es einige Nachlässigkeiten zu viel, um im Wettbewerbsvergleich Lust auf mehr - auf einen Vertragsabschluss - zu machen.
