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Ernüchterndes Ergebnis bei Direktvergleich von Mensch und Maschine

Der Robo-Advisor als ernsthafter Wettbewerber für das Private Banking

Im Vergleich zu "Mensch vs Maschine" schneiden viele Vermögensmanager nicht gut ab.
Mensch vs. Maschine – für wen würden sich Private Banking Kunden entscheiden, wenn sie einen Direktvergleich vornehmen? Die FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ schickte Kunden mit einer Anlagesumme von 750.000 EUR zu 70 Adressen im deutschsprachigen Raum. Sie sollten ihren Mehrwert gegenüber einem digitalen Strategieplaner aufzeigen, mit dessen Hilfe sich die Kunden bereits ein kostengünstiges ETF-Portfolio zusammengestellt hatten. Das Ergebnis überrascht.

Die Anbieter im Private Banking müssen sich warm anziehen. Nur einem Drittel (von 70 Testteilnehmern im deutschsprachigen Raum) gelingt es, einen jüngeren Kunden mit 750.000 Euro Anlagevermögen (das sich in wenigen Jahren verdoppeln wird) für sich zu gewinnen und vom Mehrwert der Beratung „aus Fleisch und Blut" zu überzeugen. Die Kunden hatten sich bereits ein Portfolio aus kostengünstigen ETFs mit Hilfe der Strategieplattform justETF zusammengestellt. Sie waren im Auftrag der FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ ausgezogen, um zu vergleichen.

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