Ein schweizerisches Unternehmen (Furado AG, Slogan: „Wir holen Ihr Geld zurück“) hat eine Software entwickelt, mit der sich auch kleinere Quellensteuerbeträge auf Dividenden und Zinserträge im Ausland einfordern lassen. Bisher steht der Service nur Family Offices zur Verfügung, soll aber auch in Kürze auf einzelne Privatkunden ausgedehnt werden.
Die Schweiz erhebt beispielsweise 35% Quellensteuer, in Portugal werden 15% fällig. Für deutsche Anleger bedeutet dies eine doppelte Belastung. Denn sie müssen hierzulande die Gewinnausschüttung nochmals komplett versteuern. Bislang scheitert die Rückerstattung der Quellensteuern gewöhnlich an den umständlichen Verfahren und Formularen, die die ausländischen Fisken den Anlegern zumuten. Und an unwilligen Banken, die auf diesem Feld nur ungern Service anbieten: Die Sache ist aufwändig und es lässt sich nichts damit verdienen.
Furado wendet sich mit einer Kundenvollmacht direkt an die zuständigen Steuerbehörden im In- und Ausland. Der „Kleinkunde“ muss dann möglicherweise etwas auf die Erstattung warten, denn das Unternehmen poolt zunächst kleinere Beträge, um den Aufwand zu reduzieren. Es informiert dann elektronisch über den Stand des Verfahrens und jeweiligen Auftrags. Nach Auskunft des Unternehmens soll der Service im Herbst Privatanlegern zur Verfügung stehen. Die Kosten werden nach Aufwand erhoben (Pro Quellenland/pro Titel).
Quellensteuer-Rückforderungen können auch den finanziellen Schmerz einer Selbstanzeige lindern helfen. In der Regel fordern die mit einer Selbstanzeige beauftragten Kanzleien die Quellensteuer im Ausland nicht zurück. Furado errechnet für ein 2,5 Mio. Franken-Portfolio mit 1 Mio. Aktienanteilen aus der Schweiz, Frankreich, Österreich und Belgien, einem Erstattungszeitraum von drei Jahren sowie einer angenommenen Dividendenrendite von 3,3% mit rund 15.000 Franken Rückforderungsbetrag.
Fazit: Immer wieder hören wir, dass Anleger schon wegen der Quellensteuer Auslandstitel im Anleihen- und Aktienbereich meiden. Sollte das Erstattungsverfahren durch Serviceanbieter wie Furado in Kürze deutlich einfacher werden, hätte dies also auch positive Auswirkungen auf die Diversifikation. Wir werden Sie dazu auch weiterhin auf dem Laufenden halten.