VP Bank festigt die Freundschaft

VP Bank AG hat im Beratungsgespräch eine gute Figur gemacht. Als Fazit hielt die Prüfinstanz fest:

"Die Kundenbetreuung durch die VP Bank ist hervorragend. Die Mitarbeiter sind bei jeder Gelegenheit freundlich und verlässlich bei Absprachen. Die Angaben zu Anfahrt und Parkhinweise sind sehr ausführlich. Die Gesprächsatmosphäre ist extrem gut, beim zweiten Gespräch fast schon freundschaftlich. Das kennzeichnet die Betreuung durch die VP Bank für uns: Wir spüren ein Bemühen, es uns auf jeden Fall recht zu machen. Es gibt auch nichts daran auszusetzen, alle Kontakte mit der Bank sind angenehm. Manchmal ist das aber etwas zu viel. Etwa als die Bank eine zweite Besprechung des Anlagevorschlags fast schon einfordert. Der Vorschlag ist insgesamt ansprechend und an vielen Stellen überzeugend. Doch nicht alles im Gespräch und besonders im Anlagevorschlag ist leicht verständlich. Dafür erweist sich dann das Zweitgespräch als ausgesprochen hilfreich. Hier können alle Fragen zum Anlagevorschlag geklärt werden."

Qualifiziert für Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolioqualität

Damit hatte sich VP Bank AG für die fachliche Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolio qualifiziert.

Die VP Bank liefert zunächst ein schmales Gesprächsprotokoll via E-Mail, das sich auf wenige Fakten wie Anlagehorizont und allgemeine Beschreibungen zum Renditeziel und Kursschwankungen beschränkt. Das ist im Marktvergleich eher unterdurchschnittlich.

Konkreter wird sie dann im ansprechend aufbereiteten Anlagevorschlag. Gut zu sehen sind die Beratungsschritte, durch die das Haus mittels ihres Vorschlags durchführen möchte. Immer wieder finden wir Platz für unsere Notizen.

Anschaulich zeigt die Bank auch Szenarien wie Inflation, Deflation und Währungsreform auf. Sie teilt die Angst nach einem Eurocrash wohl nicht, denn dieses Szenario ist nur mit 5 % Wahrscheinlichkeit bewertet.

Sehr gute Erläuterungen

Die VP Bank sticht mit ihren Erläuterungen zu den einzelnen Alternativwährungen heraus. In dieser Klarheit haben wir dies selten gesehen und es zeigt, dass die Bank sich präzise mit unseren Bedürfnissen und Befürchtungen auseinandersetzt.

Die VP hat auch eine klare Meinung. Sie favorisiert US-Dollar, Gold, Kanada-Dollar, den Yen und den Australischen Dollar. Für diese Währungen sehen wir auch Stresswerte.

Schnell zu erkennen ist: Gold macht sich in einer Rezession nicht wirklich gut, dafür hat es aber in der Finanzkrise passende Dienste geleistet. Mit dieser Darstellung kann die Bank punkten.

5% Geldmarkt EUR, 5% Anleihen USD, 5% Anleihen AUD, 5% Anleihen CAD, 25% Aktien Europa, 10% Aktien Asien-Pazifik, 20% Aktien Nordamerika, 5% USD Hedgefonds, 10% (Gold), 10% USD Wandelanleihen – so strukturiert die VP das Portfolio.

Das Geld auf deiner Weltkarte verzeichnet

Sehr gut ist: Wir sehen auf einer Weltkarte, wo unser Geld in den Währungsräumen „bleibt". Mit solchen Darstellungen sticht die Bank aus dem Wettbewerb heraus.

Auch der Stresstest ist anschaulich gemacht. Fünf historische Szenarien werden gezeigt. Unsere Verlustgrenze wird gehalten. Zusätzlich vermerkt die Bank, dass sie uns bei Verlusten um 20 % konkret ansprechen wird.

Für das Paket verlangt die VP Bank günstige 0,6% p.a. Fonds mit Bestandspflegezahlungen werden nicht eingesetzt. Nicht erwähnt wird, dass die Bank auch an ihrem Hedgefonds verdienen wird, der 5 % im Portfolio ausmacht. Hier fehlt es an Transparenz.

Fazit: Wir sehen einen ansprechenden und an vielen Stellen überzeugenden Vorschlag der VP Bank. Selten wurde in diesem Markttest so konkret auf unsere Währungsängste eingegangen und diese im Vorschlag anschaulich berücksichtigt. Ein tiefer Blick in unser bestehendes Depot fehlt dagegen. Dafür sehen wir etliche Ausführungen zu Nachfolgeplanungen. Auch könnte die Dokumentation des Gesprächs detaillierter ausfallen: Die VP Bank zeigt eine gute Leistung mit viel Individualität.