Die Sydbank schafft Verwirrung

Sydbank A/S (Deutschland) hat im Beratungsgespräch eine gute Figur gemacht. Als Fazit hielt die Prüfinstanz fest:

"Wir empfinden das Gespräch bei der Sydbank als sehr gut. Die Atmosphäre ist sehr angenehm und verbindlich, die Menschen sehr freundlich, offen und authentisch. Der Berater kommt auf den Punkt, ist klar strukturiert und fokussiert. Er ist sehr sattelfest in fachlichen Fragestellungen und hat eine gute Auffassungsgabe. Wir fühlen uns von Beginn an verstanden und sehr gut aufgehoben. Nun sind wir gespannt, wie die fachliche Bewertung des Anlagevorschlags ausfällt."

Qualifiziert für Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolioqualität

Damit hatte sich Sydbank A/S (Deutschland) für die fachliche Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolio qualifiziert.

Die Sydbank liefert kein Protokoll. Der Anlagevorschlag – auf dünnem Papier gedruckt – ordnet uns als "dynamischen" Anleger ein. Daher erhalten wir auch die Anlagestrategie "Dynamisch" mit max. 80 % Aktien.

In der ersten Variante werden 50 % als Festgeld zu 2% p.a. für 6 Monate angelegt. Der Rest fließt in ein Depot mit aktiv gemanagten Fonds.

Verwirrende Darstellung

Verwirrend ist: In der darauffolgenden Darstellung sieht alles anders aus. Unsere 4 Millionen werden dann so angelegt: 25% Renten, 48% Aktien, 9% Mischfonds, 17% Liquidität.

Wir sehen diverse Fremdwährungsfonds, z. B. in Norwegen Krone und Dänen Krone. Eine übersichtliche Aufstellung der Währungen fehlt. Auch ein Stresstest ist nicht vorhanden. Dafür diverse Wertpapierdetails und Datenblätter, die aber nicht wirklich weiterhelfen.

Fazit Vermögensstrategie und Portfolio

Ein an keiner Stelle überzeugender Vorschlag. Ist das die – unkomplizierte dänische Art", von der die Bank spricht? Dazu zählt vielleicht auch, kein Honorarangebot zu liefern?!