Rundum fürstlich bedient

Zwar weist die LGT Bank selbst "nur" eine 100-jährige Historie auf, doch greift sie großzügig auf die 900-jährige Tradition des Fürstenhauses von Liechtenstein zurück, so dass sich zum eigenen Bestehen nochmal 800 Jahre "hinzugesellen".  Und tatsächlich ist das Schicksal der 1920 gegründeten "Bank in Liechtenstein" (Namensänderung 1996 in LGT) untrennbar mit dem Fürstenhaus von Liechtenstein liiert. Die Fürstliche Familie erwirbt nämlich im Jahr 1930 die Aktienmehrheit und unterstützt die Bank damals in einer schwierigen Phase mit Kapital. Seit 2006 verantwortet Prinz Max von und zu Liechtenstein als CEO die Geschicke der Bank. 

Guter Service schon im Vorwege...

Die "weltweit größte Private Banking und Asset Management Gruppe in Besitz einer Unternehmerfamilie" zeigt schon im Vorwege, was sie servicemäßig zu bieten hat: nach dem telefonischen Vorgespräch sendet sie eine Mail, welche neben der Gesprächszusammenfassung auch eine Agenda für das Beratungsgespräch , einen Anfahrtsplan, einen Vignettenhinweis sowie die Lebensläufe der voraussichtlichen Gesprächsteilnehmer umfasst. Der gute Service setzt sich beim Betreten des Gebäudes fort. Der Kunde wird zunächst sehr freundlich bei der Rezeption in Empfang genommen, bekommt eine große Getränkeauswahl angeboten und erhält ein WLAN-Passwort, damit er noch ein wenig arbeiten kann bis die viel versprechenden Berater erscheinen. 

Die zentralen Anliegen des Kunden:

• Anlagevolumen: 1,0 Mio. Euro
• Anlagehorizont: langfristig
• Nachhaltigkeitsfokus: "mit Blick auf die eigenen Enkel" und ohne "gravierende (Rendite-) Nachteile zu erleiden"

...und ein fürstliches Abschiedspräsent

Als beide Berater – jung und alt bzw. der Senior und der "Jungdynamische"  – eintreffen, erfolgt erst einmal ein "gelungenes Warmup". Dabei ergänzen sich die beiden Berater so gut, dass sich der Kunde von Anfang an gut aufgehoben und betreut fühlt. Er sieht sich "im Mittelpunkt des Gesprächs" – insbesondere als es um die umfängliche "Anamnese" seiner Finanzen geht. Das Gespräch endet mit einem fürstlichen Ausklang: zum Abschied bekommt der Kunde zu seiner freudigen Überraschung eine Flasche aus dem fürstlichen Weingut überreicht. 

Der Prinz kommt mit dem Rad zur Arbeit

Was den eigentlichen Kundenwunsch betrifft, nachhaltig eine Million Euro zu investieren, so trifft dieses Thema bei der LGT auf "Gegenliebe". Aus der Nachhaltigkeitsbroschüre der Bank geht hervor, dass seit 2003 verantwortungsbewusstes Investieren einen integralen Bestandteil vieler Anlageprogramme der LGT darstellt. Dies beinhaltet entsprechende Ausschlusskriterien in den Bereichen Umwelt, Soziales und Governance. 

2009 haben die Liechtensteiner ihre ersten hauseigenen Nachhaltigkeitsfonds im Aktien- und Rentenbereich aufgelegt. 2017 hat man das sog. LGT Sustainibility Rating eingeführt, bei welchem Unternehmen nach rund 20 eigens definierten Nachhaltigkeitskriterien bewertet werden, so dass sich am Ende ein ESG Score zwischen 0 und 100 ergibt. Dies wiederum wird in ein maximal fünf Sterne umfassendes und für den Kunden transparentes Rating übersetzt. So weit zur Anlagephilosophie der Bank. Dass Nachhaltigkeit eine "Herzensangelegenheit" des derzeitigen CEOs sei, sehe man auch darin, dass dieser "sogar in München stets mit dem Fahrrad zur Arbeit kam". Kurz und gut: Das Thema wird von der Eigentümerfamilie vorgelebt und von den Mitarbeitern eingefordert, die regelmäßig "Nachhaltigkeits-Schulungen" erhalten. 

Eine intensive Nachbetreuung

Die Nachbetreuung ist außergewöhnlich intensiv. Nach dem Erstgespräch kommt es zu 5 Anrufen vom Berater. Dabei wird auf die insgesamt sechs versendeten Mails Bezug genommen. Außerdem weist man darauf hin, dass im Rahmen von Corona ein Folgegespräch auch in Form einer Videokonferenz stattfinden könne. Aus Kundensicht wäre bei der Nachbetreuung womöglich etwas weniger mehr gewesen. Grundsätzlich aber fühlt sich der Kunde gut (nach-)betreut. 

Im Anlagevorschlag sieht sich der Kunde wieder. Er ist sehr übersichtlich gestaltet, enthält alles Wesentliche und hat einen klaren Fokus auf das Thema Nachhaltigkeit. Die Kosten liegen im ersten Jahr bei 1,51 und ab dem zweiten Jahr bei 1,49 % All-In-Fee. Besonders gefällt dem Kunden beim Anlagevorschlag die Tatsache, dass sein Anliegen schon im Titel der Präsentation aufgenommen wird: "Eine nachhaltige Welt für Ihre Enkel". 

Anschrift