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KI-Marketing und Erfolgsfaktoren voneinander trennen

KI-gestützte Fonds können noch nicht überzeugen

Binärcodes im Vordergrund, im Hintergrund schematischer Globus

Künstliche Intelligenz ist durch den Chatbot ChatGPT derzeit in aller Munde. Auch die Finanzmärkte beschäftigen sich damit, wie KI ihr Geschäft revolutioniert. Bei der Performance von KI-unterstützten Fonds zeigen sich bisher allerdings nur wenige Glanzlichter.

Das laute Getöse darüber wie Künstliche Intelligenz (KI) die Finanzmärkte umkrempeln wird, ist noch mehr Schein als Sein. Zwar gibt es zahlreiche Möglichkeiten, in denen der Einsatz von KI im Finanzwesen vorstellbar ist. Durch die stetig dazulernenden Maschinen können etwa Daten besser und schneller ausgewertet werden, regulatorische Anforderungen eingehalten oder das Kundenerlebnis verbessert. Die Institute verstärken sich in dem Bereich auch immer mehr, doch insgesamt steckt alles noch in den Kinderschuhen.

Die Performance vieler KI-unterstützter Investmentfonds ist noch "ausbaufähig". Zwar gibt es KI-gestützte Fonds, die sich damit rühmen, im "Börsensturm" nur kleine Verluste eingefahren zu haben. Das ist etwa der Supremum Fonds (ISIN: DE 000 A2P 6A5 6) mit 1,23% im Jahresvergleich Februar 2022/2023. Weniger überzeugend sind mit einem Verlust von -6,49% der ODDO BHF Artificial Intelligence (ISIN: LU 191 984 226 7) und der ACATIS AI US Equities (ISIN: DE 000 A2J F68 3) mit -14,66%. Beide sind schwächer als der bei vielen Anlegern beliebte MSCI World (-5,76%).

FUCHS-Kapital zeigt in der Krise wie es geht

Demgegenüber gab es Portfoliomanager, die ganz ohne KI-Hilfe den breiten Markt schlugen und sogar eine nominal positive Rendite erwirtschafteten. Bestes Beispiel dafür ist das Depot von FUCHS-Kapital. Durch unsere Erfahrung und unseren konsequenten Value-Ansatz erwirtschaften wir auf Jahresbasis eine Rendite von +3,08% - ganz ohne KI.

Auch andere Banken und Vermögensverwalter schneiden ohne KI gut ab. Das zeigen die Performance-Projekte der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz. Der von der FV Frankfurter Vermögen gemanagte FV Global Bonds (ISIN: DE 000 A2P S2X 2) erwirtschaftet auf Jahresbasis eine Rendite von 1,52%. Der Nordea Climate and Environment (ISIN: LU 034 892 628 7) kommt auf 2,02%. Der Hansen & Heinrich Universal (ISIN: DE 000 A0L ERW 5) schafft es auf 2,70%.

Fazit: Anleger sollten aktuell vorsichtig sein, wenn eine Bank damit lockt, dass ihre Produkte mit KI arbeiten. Das ist (noch) eher Marketing als ein Erfolgsgarant. Es gilt weiterhin zu prüfen, wie der Fonds investiert und ob er eine sinnvolle Ergänzung zum bestehenden Portfolio ist. Auch der Blick auf die historische Wertentwicklung kann aufschlussreich sein.

25.04.2024
Stiftungsvermögen 2024: G & H Gies & Heimburger Vermögens-Management GmbH

G & H kann mit Edelstein TOPAS nur bedingt punkten

Sehr tiefschürfend sind die Informationen über den Kelkheimer Vermögensverwalter Gies & Heimburger auf dessen Website nicht. Drei Herren mittleren Alters schauen dem Leser freundlich entgegen. Bei der weiteren Recherche stellen sie sich als die Geschäftsführer Markus Gies sowie Bernd und Hans Heimburger heraus. Man sei ein bankenunabhängiger, professionell organisierter Vermögensverwalter mit viel persönlichen Erfahrungen. Reicht das, um die Stiftung Fliege zu überzeugen?

22.04.2024
Forschung zur Rückeinspeisung von Strom aus dem E-Auto

Geld verdienen mit dem Strom-Verkauf aus E-Autos?

Elektro-Auto an einer Ladestation © Wellnhofer Designs / stock.adobe.com

Können E-Autos das Stromnetz stabilisieren und der gespeicherte Strom vielleicht sogar ertragreich wieder verkauft werden? Diese Fragen werden in einem Forschungsprojekt untersucht.

02.05.2024
Stiftungsvermögen 2024: Eyb & Wallwitz Vermögensmanagement GmbH

Eyb & Wallwitz ist mit dem Kunden nicht auf Augenhöhe

„Als Philosoph und Mathematiker ist es mir ein Bestreben die aktive Vermögensverwaltung mit sozialem Engagement und Verantwortung zu vereinen“, stellt sich Geschäftsführer Dr. Georg von Wallwitz im Anlagevorschlag vor. Man sei der Überzeugung, dass nachhaltiges und verantwortungsvolles Wirtschaften langfristig mit wirtschaftlichem Mehrwert einhergehe und sich für Stiftungskunden auszahle.“ Das Zitat lässt beim Leser die schönsten Hoffnungsblätter ergrünen. Bringt Eyb & Wallwitz sie zum Blühen?

06.05.2024
Peking arbeitet am Finanzplatz-Modell 2035

China will Aktionäre besser schützen

China hat ein Modell, wie der Finanzplatz im Jahr 2035 aussehen soll. Auf diese Vision arbeitet Peking hin. Gerade wurden eine Vielzahl administrativer Markteingriffe beschlossen, die vor allem Anleger schützen sollen. Das wird den Finanzplatz insgesamt attraktiver machen.

06.05.2024
Große Sport-Ereignisse können Extra-Renditen bringen

Spekulieren auf sportliche Sonderkonjunkturen

Zwei sportliche Großereignisse werden in diesem Jahr für Sonderkonjunkturen in einigen Branchen sorgen. Einerseits wird die Fußball-EM Millionen Fans in ihren Bann ziehen. Andererseits wird Olympia Impulse setzen. Anleger können mit selektiven Investments auf diese Sonderkonjunkturen spekulieren.

06.05.2024
Ausfallraten übersteigen das Vor-Corona-Niveau

Zahlungsmoral vorübergehend verbessert

Der steile Zinsanstieg hat viele Unternehmen in Schwierigkeiten gebracht. Das hat sich in der Zahlungsmoral gezeigt und manifestiert sich in steigenden Ausfallraten. Allerdings verbessern sich beide Faktoren angesichts des stabilisierten Zinsniveaus gerade. Für eine Entwarnung ist es dennoch zu früh.

FUCHS-Kapital zeigt in der Krise wie es geht

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