Private Equity und Immobilien sind überaus beliebte Anlageklassen. Das ist auch kein Wunder - die Wertentwicklung in den vorigen Jahren weckt Begehrlichkeiten. Doch dabei werden die Risiken - vor allem bei Private Equity - noch vielfach übersehen. Das ist vor allem für eine Anlegergruppe relevant.

Seit Mitte Januar 2023 hat Merck Finck einen neuen CEO: Michael Savenay, ein erfahrener Mann, der viele Jahre bei der Mutter Quintet Private Bank und bei Merck Finck in verantwortlichen Positionen tätig war. Insgesamt ist die Geschichte des 1870 gegründeten Hauses ebenso wechselhaft wie die Deutschlands. „Wir verbinden die Kompetenz, Erfahrung und Sicherheit eines Traditionshauses mit der konsequenten Zukunftsorientierung des digitalen Zeitalters“, verspricht die Website. Das macht neugierig.

In diesem Jahr feiert die Kreissparkasse Köln ihr 100-jähriges Bestehen als ehemalige Zweckverbandssparkasse, die 1923 durch den Zusammenschluss zweier noch deutlich älterer Sparkassen entstand. Sie betreibt aktuell 14 eigene Stiftungen, was sehr lobenswert ist. Welche Expertise sie für fremde Stiftungen bereithält, konnte der Leser allerdings auch nach längerer Suchaktion auf der Website nicht finden. Sicher hält der Anlagevorschlag entsprechende Informationen bereit …

Müssten wir die Anlagestrategie der DRH Vermögensverwaltung in einem Wort zusammenfassen, es hieße ”offensiv”. Im Performance-Projekt VII legt der Vermögensverwalter für den Kunden ein sehr chancenorientiertes Portfolio auf. Das geht gleichzeitig mit hohen Risiken einher, die die Sachsen aber geschickt abfedern.

Sind sechs Seiten ein Anlagevorschlag? Und wenn ja, wie mag der aussehen? Die Prisma Investment GmbH beteiligt sich jedenfalls mit einer solch extrem kurzen Ausarbeitung selbstbewusst am Wettbewerb um die neue Verwaltung des Stiftungskapitals der Wilhelm Weidemann Jugendstiftung. Aber kann der Frankfurter Vermögensverwalter damit die Stifter beeindrucken?

Es gibt Anlagevorschläge, wo der Leser sofort weiß: Das ist es! Und es gibt solche, die ihre wahre Qualität erst zögerlich nach gründlichem Studium preisgeben. Bei dem Angebot der Deka Bank, die sie im Auftrag der Stadtsparkasse Düsseldorf einreicht, passt weder das eine noch das andere. Es ist nicht schlecht, aber auch nochmaliges Lesen bringt nicht den ersehnten Aha-Effekt. Gibt es vielleicht versteckte Botschaften?

Wer wie die Weberbank schon auf der Website ausführlich über Stiftungsgründung und -management informiert und darstellt, wie er Stifter auf ihrem Weg unterstützen kann, der hat sich einen Vertrauensvorschuss verdient. Wenn dann auch der Vorschlag – in diesem Fall für die Wilhelm Weidemann Jugendstiftung – genau dort anschließt, dann bereitet das den Stiftern sehr viel Freude. Ob sich dieser gute Eindruck bis zum Ende hält?

Ziemlich versteckt auf den Seiten des Wealth Managements findet sich auf der Website der Commerzbank ein kleiner Abschnitt zum Thema Stiftungsmanagement. Hier heißt es ganz allgemein: „Ob Ausgestaltung, Management oder Verwaltung des Vermögens – unsere Experten stehen Ihnen bei allen Fragen mit umfassender Erfahrung aus über 40 Jahren zur Seite.“ Hoffentlich ist diese lakonische Feststellung nicht symptomatisch für den Umgang der Commerzbank mit den Wünschen der Wilhelm Weidemann Jugendstiftung.

Das Angebot der Nord LB fällt – wie auch etliche andere – unter die Kategorie: Wer liest, ist klar im Vorteil. Will sagen, dass man sich des Eindrucks nicht erwehren kann, dass die Autoren die ganz klaren Anforderungen der Wilhelm Weidemann Jugendstiftung an die Neuvergabe ihres Stiftungskapitals nicht gründlich genug studiert haben. Wie sonst ist zu erklären, dass einem guten Anlagevorschlag zahlreiche Lücken die Stifterwünsche betreffend gegenüberstehen? Wohin wird die Waage ausschlagen?

Für die Wilhelm Weidemann Jugendstiftung, die ihr Stiftungskapital in neue Hände legen will, ist es bedauerlich, wenn sie gute Anlagevorschläge bekommt, die aber nicht hinreichend auf ihre Wünsche zugeschnitten sind. So wie im Falle der Castell-Bank. Trotz eindeutig aufgelisteter Anforderungen zeigen sich Lücken, die das Angebot beeinträchtigen. Andere Punkte behandelt die Bank hingegen ausführlich. Der Leser ist ambivalent. Wie wird er sich entscheiden? Reicht es zur Teilnahme am Endausscheid?

„Als erste nachhaltige Bank nutzen wir Geld ausschließlich dafür, eine lebenswerte Welt zu schaffen. Seit 1974 verändern wir mit dem Geld unserer Kund*innen die Wirtschaft und die Gesellschaft nachhaltig. Wir nehmen Rücksicht auf Mensch und Natur. Nicht maximaler Gewinn ist unser Ziel, sondern ein gutes Leben für alle.“ Diese Worte auf der Website der GLS Bank sprechen der Wilhelm Weidemann Jugendstiftung aus dem Herzen, weil sie ihren Zielen entsprechen. Sie ist gespannt auf den Vorschlag.

Der Vorschlag der Berliner Sparkasse für die Wilhelm Weidemann Jugendstiftung, die ihr Stiftungsvermögen neu verwalten lassen möchte, fällt unter die Kategorie „Ja, aber“. Er hat viel Potenzial und zeigt dieses auch an mehreren Stellen. An anderer Stelle bleiben Fragen offen. Mithin sind die Stifter hin- und hergerissen. Welcher Teil der Waage schließlich den Ausschlag gibt? Einfach weiter lesen …

„Das höchste Ziel des Kapitals ist nicht, Geld zu verdienen, sondern der Einsatz von Geld zur Verbesserung des Lebens." Mit diesen Worten brachte Henry Ford, der den Großteil seines Vermögens gemeinnützigen Stiftungen zur Verfügung stellte, den Stiftungsgedanken auf den Punkt. Die Bank im Bistum Essen (BIB) wirbt ebenfalls mit diesem Slogan. Das wirkt sympathisch und kommt gut bei der Wilhelm Weidemann Jugendstiftung an. Ob die Vorschusslorbeeren Bestand haben?

Wer wie die Kathrein Privatbank beachtliche Stiftungserfahrungen und -services vorweisen kann, dem sollte ein ansprechendes Angebot für die Wilhelm Weidemann Jugendstiftung kein Problem bereiten. 2,7 Millionen Euro sollen neu verwaltet werden, kündigen die Stifter an. Und sie formulieren in der Ausschreibung glasklar weitere Anforderungen an den neuen Verwalter. Unter diesen Vorzeichen dürfte es für die Wiener als Teil der Raiffeisen Bankengruppe ein Leichtes sein zu punkten. Ist es so?

Aktualität, Individualität und Komfort verspricht die Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank ihren Kunden – ein hoher Anspruch. Die Wurzeln der Privatbank reichen bis ins Jahr 1796 zurück. Ende 2021 wurde der Zusammenschluss zwischen Hauck & Aufhäuser und Bankhaus Lampe offiziell, was die Bank als „Beginn einer neuer gemeinsamen Geschichte“ bezeichnet. Gleich drei verschiedene DNA mussten unter einen Hut gebracht werden. Wie gut das gelungen ist, werden wir gleich erfahren.

Die BW-Bank ist erfolgsverwöhnt. Nicht zuletzt ihr Platz 1 auf der „Ewigen Bestenliste“ der FUCHS | Richter Prüfinstanz des Jahres 2022 zeugt von gleichbleibend hoher Qualität. Die bekennende Mittelstandsbank mit ihrem eindeutigen Fokus auf Baden-Württemberg wirkt trotz ihrer Erfolge bodenständig und tief in der Region verwurzelt. Das wirkt sympathisch und vertrauenerweckend. Ob sie ihren Erfolg vom letzten Jahr wiederholen kann?

„Stiftungen brauchen spezielle Anlagestrategien im Wertpapierbereich. Schließlich lauten die Ziele Vermögenserhalt, regelmäßige Ausschüttungen und Planungssicherheit.“ Diese Worte auf der Website der Südwestbank stimmen die Wilhelm Weidemann Stiftung froh, ist es doch genau das Ansinnen, das sie an ihren neuen Vermögensverwalter richtet. Doch wie nah sind Wunsch und Wirklichkeit beisammen?

Die Werbung vom „Frischen Franzosen“ ist zumindest den Älteren unter den Lesern noch ein Begriff im Zusammenhang mit einem französischem Frischkäse. Vielleicht ist der Vergleich albern, aber die schon seit 2016 zur französischen Privatbank Oddo gehörende ehemalige BHF-Bank aus Frankfurt am Main macht in ihrem Vorschlag für die Wilhelm Weidemann Jugendstiftung tatsächlich einen richtig frischen Eindruck. Das lässt einiges erwarten.

Seit Jahren steckt Deutschlands Versicherungs-Branchenprimus Allianz im Umbau. Das Geschäftsmodell soll einfacher, digitaler und skalierbar werden. Mit dem „Allianz Customer Model“ soll eine eigene Einheit „optimale Kundenerlebnisse“ schaffen. Mit der Wilhelm-Weidemann-Jugendstiftung bittet nun ein Interessent um ein Konzept für sein mittelgroßes Anlagevermögen. Und fragt sich anschließend, wie man vom Begriff „optimal“ ein so unterschiedliches Verständnis haben kann.