Tops 2022 - Brandschutzmauer fürs Vermögen
Es kann viele Gründe haben, warum ein vermögender Privatkunde eine Vermögensverwaltung in Anspruch nimmt. Manche wollen, dass die "Finanzprofis" für sie möglichst viel Rendite erwirtschaften. Andere schätzen den Zeitgewinn, den sie durch die Delegierung an eine Bank oder Vermögensverwalter erhalten. Was aber alle gemeinsam haben: Wer sich für eine Vermögensverwaltung entschließt, will sein Geld in sicheren Händen wissen!
Besorgte Kunden auf der Suche nach Sicherheit
Sicherheit und Absicherungsstrategien in der Vermögensverwaltung stehen im Fokus des Markttests "TOPS 2022". Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz schickte im Frühjahr 2021 Testkunden zu Banken und Vermögensverwalter im gesamten deutschsprachigen Raum. Die Kunden trieb die Sorge um ihr Vermögen um. Wie kann es gegen die Inflation abgesichert werden? Welche Gefahren drohen für die Konjunktur durch immer neue Corona-Mutationen? Wie stabil ist der Euro angesichts horrender Staatsverschuldungen? Drohen angesichts politischer Spannungen militärische Eskalationen, etwa zwischen China und den USA?
Wie gehen die Berater mit unseren Kunden um?
Den Beratern präsentieren wir damit einen "Traumkunden". Denn es ist klar, dass der Kunde sich nach einen Profi sehnt und die Vermögensanlage nicht in Eigenregier per ETF managen will. Das ist für sie die Chance, eine langfristige Geschäftsbeziehung aufzubauen. Um den Kunden von sich zu überzeugen, versuchten einige Profis ihm gut zuzureden, mit hauseigenem Research und Erfahrung zu trumpfen, präsentierten individuelle Strategien, boten weitere Services an und und und ...
Auf der anderen Seite erlebten wir in den Beratungen aber auch Institute, die die Sorgen der Kunden nicht ernst nahmen, sich nicht auf eine Diskussion einließen, nur oberflächlich das Thema Absicherung erwähnten und am Ende nicht individuelle Angebote - also "Ware vond er Stange" - präsentierten. Dass sich mit solchen Leistung kein Preis gewinnen lässt, muss wohl kaum erwähnt werden.
Prämierung auf dem Private Banking Gipfel
Die Besten im Test TOPS 2022 werden am 15. November 2021 auf dem Private Banking Gipfel in Berlin ausgezeichnet. Die Erlebnisse aus den Beratungsgesprächen veröffentlichen wir fortlaufend auf dieser Website in der Kategorie "Wealth Management".