„Ein für Sie rundum abgestimmtes Team, bestehend aus Ihrem persönlichen Ansprechpartner, einem Investmentspezialisten und – bei Bedarf – einem Kreditspezialisten, erarbeitet mit Ihnen eine Anlagestrategie, die individuell auf Ihre persönlichen Ziele ausgerichtet ist“, liest der Besucher der Website von HSBC Deutschland. Von den Beratern ist zu erfahren, dass man eine sachlich-neutrale Einschätzung zu Märkten treffe und ohne Emotionen entscheide. Das weckt eine positive Erwartungshaltung.

In der Vermögensverwaltung verfolgt die Quirin Privatbank nach eigener Aussage innovative Ansätze. Unter dem Titel „Markt - Meinung - Wissen“ wurde ein Konzept entwickelt, mit dem Anleger sich durch prognosefreies Investieren die faire Rendite des Marktes sichern können. Seit 2019 bietet die Quirin Privatbank auch eine nachhaltige Vermögensverwaltung namens „Verantwortung“ an. Hier werden Kriterien wissenschaftlichen Anlegens mit Nachhaltigkeitskriterien vereint. Das klingt hoffnungsvoll.

„Um eine dauerhafte überdurchschnittliche Rendite in unserer Private Client Group zu erwirtschaften, bedarf es eines Wissensvorsprungs, den wir durch unsere innovativen Research- und Prognosetechniken erreichen.“ Dieser Satz von Unternehmensgründer Thomas Grüner, geäußert auf der Website von Grüner Fisher Investments, hat es in sich und lässt beste Beratungsergebnisse erwarten. Hoffentlich hat er damit den Mund nicht allzu voll genommen…

Private Equity, Kryptowährungen und Metaverse sind für die Schweizer Privatbank SYZ die zukunftsträchtigen Investments, zumindest bestärkt der Berater den Interessenten darin eindeutig. Und er klärt ihn umfassend auf – auch über die Risiken. Das klingt alles im Vorwege sehr gut. Ob er ihn allerdings bis zum Schluss begeistern kann, muss sich erst noch zeigen.

Die Privat Bank bezeichnet sich selbst als österreichisches Unternehmen mit Sicherheit und Stabilität. An sieben Standorten in Österreich und Süddeutschland sind etwa 80 Mitarbeiter für die Kunden da. Man habe kurze Entscheidungswege und flache Hierarchien. Das alles hört sich durchaus interessant an, findet der Interessent. Ob sie damit seine Wünsche nach gewinnbringender Anlage in Megatrends erfüllen kann, muss sich noch zeigen.

Berenberg ist die älteste deutsche Privatbank mit einer fast unglaublichen Tradition, die ins 16. Jahrhundert zurückgeht. Seit ihrer Gründung wird sie von persönlich haftenden Gesellschaftern geführt – ein Umstand, den man heutzutage mit der Lupe in der Private Bankinglandschaft suchen muss. Doch reicht das aus, um einen Kunden glücklich zu machen, der sehr spezielle und sehr moderne Anlagewünsche hat?

Spiekermann gibt sich dem Interessenten gegenüber sehr zurückhaltend. Einen konkreten Anlagevorschlag mit einzelnen Titeln kann der Vermögensverwalter nicht liefern, sondern nur die mögliche Aufteilung in Anlageklassen empfehlen. Das macht natürlich die Wertung der Beratungsleistung sehr schwierig. Kann die eigentliche Beratung denn überzeugen?

Die wenig bis kaum informative Website der Berliner Sparkasse lädt den Interessenten nicht dazu ein, über Innovationen und Megatrends zu sprechen. Er moniert Worthülsen, fehlende Hinweise auf Nachhaltigkeit und die Männerdominanz bei den Ansprechpartnern. Kein guter Start in eine erfolgreiche Geschäftsbeziehung! Ob sich an dem Bild noch etwas ändern lässt?

Cum Ex, Wirecard, neue Personalien, harter Sparkurs – irgendwie kommt die Commerzbank nicht zur Ruhe. Ist es das Schicksal der Großbanken, ständig in irgendwelchen Turbulenzen zu stecken? Aber das ist nicht das Thema des Interessenten. Er will stattdessen wissen, ob ihm die Commerzbank zu Anlagen verhelfen kann, die sich günstig auf die gesellschaftlichen „Turbulenzen“ auswirken. Die also helfen, wichtige Probleme der Gegenwart für kommende Generationen zu lösen.

Nachhaltigkeit und Big Data macht der Berater der Traditionsbank als wichtige Megatrends aus, die er ausgiebig mit dem Interessenten diskutiert. Das gehört zu den positiven Momenten, die der mögliche Kunde im Kontakt mit der Schweizer Privatbank erlebt. Ob das reicht, um sein Anliegen angemessen zu würdigen?

Insgesamt fünf Berater der Alpen Privatbank sind in zwei langwierigen Besprechungen mit dem Interesssenten involviert. Der findet: „Ein beeindruckendes Aufgebot.“ Ob das Ergebnis am Ende auch so beeindruckend ausfällt, muss abgewartet werden.

Die Welt macht es einem nicht leicht, optimistisch zu sein. Kriegsgeschrei und der drohende klimatische Untergang, konjunkturelle Sorgen und demografischer Abstieg sind tägliche Begleiter in den Nachrichten. Doch genau dem will der Kunde, etwas entgegensetzen. Gutes mit dem eigenen Geld tun – ein kleines Vermögen von 1,5 Millionen aus einer Lebensversicherung – und zugleich von der Anlage profitieren, das schwebt ihm vor. Er will das Angenehme mit dem Nützlichen verbinden.

Seit August 2022 müssen Berater im Private Banking fragen, ob ihre Kunden nachhaltig anlegen wollen – und entsprechende Beratung anbieten. Doch wo stehen die Institute beim Thema insgesamt, wie sind sie aufgestellt in Theorie und Praxis? Ein Überblick.

Vom Unbedarften bis zum Großmeister: Die Qualität der Beratung zu Nachhaltigkeit im Private Banking weist einen breiten Fächer auf. Die FUCHS|RICHTER Prüfinstanz veröffentlicht erstmals ein Qualitätsrating, das als Orientierung für Kunden im Private Banking dienen kann. Fortsetzung folgt.

In der Theorie gibt es auch in Deutschland inzwischen viele führende Häuser im nachhaltigen Private Banking. Doch wenn man hinter die Kulissen schaut, erlebt man oftmals etwas anderes. Nicht so bei der Privatbank Hauck Aufhäuser Lampe.

2010 gründete der Nachhaltigkeits-Pionier Reto Ringger die Globalance Bank. Von Beginn an hatte die Bank einen klaren Fokus: nachhaltig zu beraten und das Vermögen der Kunden nach den Kriterien nachhaltigen Investierens anzulegen. Darauf sind alle Prozesse abgestellt. Für den Kunden, der nachhaltig und dennoch individuell anlegen will, zahlt sich das voll aus.

ODDO BHF ist eine deutsche Unternehmerbank mit rund 2.500 Mitarbeitern, die im Jahr 2016 vom französischen Bankier Philippe ODDO übernommen wurde und seitdem einen erfolgreichen, aber mit Blick auf eine nachhaltige Ausrichtung noch nicht ganz klaren Kurs eingeschlagen hat.

Sparkassen sind schon immer auch dem Gemeinwohl verpflichtet – das gilt in Deutschland wie in Österreich. Folglich haben sie einen natürlichen Hang zu Nachhaltigkeit. Doch was auf Unternehmensebene gilt, muss im Private Banking oft erst noch Fuß fassen. So auch bei der Steiermärkischen Sparkasse.

Da geht noch was, um nicht zu sagen: Bei Spiekermann geht in Sachen Nachhaltigkeit noch eine ganze Menge. Der für seine Kunden diskretionär agierende Vermögensverwalter steckt beim Thema Nachhaltigkeit noch in den Kinderschuhen.