Die Private Banking Prüfinstanz – Verlag Fuchsbriefe, Dr. Richter | IQF – startet ein neues Ratingverfahren: Trusted Wealth Manager. Es geht darum, die Vertrauenswürdigkeit der Private Banking-Anbieter zu verifizieren. Gehen diese fair mit ihren Kunden um? Oder gibt es immer wieder Auseinandersetzungen wegen Verstößen gegen die Anlagerichtlinien? Oder wegen kostentreibender Zusatzleistungen, über die Kunden nicht hinreichend aufgeklärt wurden?
Ab sofort können sich Interessierte auf www.pbpi.de über die Vertrauenswürdigkeit der Private Banking-Anbieter informieren. Ein fünfteiliges Prüf-Verfahren mündet in der Vertrauensampel. Einbezogen werden – soweit bekannt – die Private Banking-Anbieter (Banken, Vermögensverwalter, Family Offices) in Deutschland, und zwar auf Ebene der Niederlassungen. Einbezogen werden folgende Auskunftsquellen:
öffentlich zugängliche schriftliche Quellen wie Presseberichte, Gerichtsdokumentationen
ein Beirat aus Fachanwälten; er informiert die Private Banking Prüfinstanz über akute, anhängige Auseinandersetzungen zwischen Banken und Kunden
Auskünfte aus Kundenkreisen
Informationen von Mitarbeitern
Selbstauskünfte der Vermögensverwalter
Alle eingehenden Hinweise werden von der Private Banking Prüfinstanz (PBPI) sorgfältig geprüft. Sie werden u. a. mit den Fachanwälten diskutiert. Außerdem werden grundsätzlich die betroffenen Banken, Vermögensverwalter, Family Offices zu Vorwürfen gehört. Es gilt der Grundsatz: Im Zweifel für den Angeklagten.
Die Vertrauensampel erhebt nicht den Anspruch, eine juristisch eindeutige Auskunft zu geben. Sie will vielmehr Orientierung ermöglichen und ist eine Wertung, eine Meinungsäußerung der PBPI, die auf den genannten Quellen und deren Abwägung aufbaut.
Fazit: Anders als Bewertungen bspw. auf Shop-Seiten, die manipulationsanfällig sind, gewährleistet die Vertrauensampel ein klares Verfahren und eine transparente Urheberschaft der Wertung.
Hinweis: Wir sammeln Informationen, die auf unfaires Verhalten von Banken oder Vermögensverwaltern gegenüber Kunden im Private Banking und Wealth Management hinweisen und nehmen diesbezügliche Hinweise vertraulich entgegen. Wenden Sie sich dazu an Fuchsbriefe-Chefredakteur Ralf Vielhaber unter ralf.vielhaber@fuchsbriefe.de.
