Südwestbank AG: Faden verloren
Südwestbank AG Rotebühlstr. 125, D-70178 Stuttgart
www.suedwestbank.de
Beratungsgespräch | Vermögensstrategie | Portfolioqualität | Transparenz | Gesamt |
---|---|---|---|---|
35,5 | 12,8 | 5,0 | 12,3 | 68,1 |
max. 45 Punkte | max. 30 Punkte | max. 9 Punkte | max. 16 Punkte | von 100 |
Ausführliche Beschäftigung mit Risiken
Ausführlich beschäftigt sich die Bank mit den Risiken. Vier historische Krisen wie die Immobilienblase in 2007/08 und die Chinakrise in 2015 werden analysiert und der maximale Verlust aufgezeigt. 21% Verlust sahen wir in 2008. Den maximalen Verlust in den letzten 7 Jahren gibt die Südwestbank mit 22% an. Damit ist unser Risikoziel aber nicht im Blick, denn wir wollen ja maximal 15%. Somit verliert der Vorschlag deutlich an Überzeugungskraft. Die Bank erläutert, dass sie im Aktienbereich Absicherungsinstrumente einsetzt, doch ob uns damit geholfen werden kann, wird nicht ersichtlich. So bleibt der Eindruck, dass die Bank es nicht schafft, treffsicher ein Portfolio mit unseren Rendite- und Risikozielen zusammenzustellen. Schade. Auch sehen wir keine fundierte Analyse unseres bestehenden Depots. Das Honorar soll sich auf 1% zzgl. MwSt. belaufen. Die Rückvergütungen, die die Südwestbank von den Produktherstellern erhält, werden im Quartalsbericht mitgeteilt, aber – so lesen wir den Vorschlag – nicht an den Kunden ausgeschüttet. Alternativ können wir auch eine erfolgsabhängige Vergütung erhalten.Fazit Vermögensstrategie: In der Summe sehen wir dieses Jahr nicht die gute Leistung des Vorjahres, sondern einen mittelmäßigen Durchschnittsvorschlag, der zwar in Teilen individuell, aber ohne Klasse und nicht treffsicher auf unsere Bedürfnisse zugeschnitten ist. Offensichtlich gelingt es der Bank noch nicht, das vorhandene Potenzial konstant und punktgenau in Top-Leistungen umzuwandeln.
Fazit Portfolioqualität: Hier macht die Südwestbank noch einmal bella figura. Die Anfälligkeit des Depots für einen Zinsschock ist laut Quanvest nicht sehr ausgeprägt – das hat sich der Kunde gewünscht. Die erwartbare Rendite stellt zufrieden und der maximale Verlust ist relativ unkritisch.