Stiftungsangebot DZ Privatbank: Sehr gute Leistung zu einem günstigen Preis

DZ PRIVATBANK S.A.
4, rue Thomas Edison L-1445 Luxembourg-Strassen
www.dz-privatbank.com

„Ein Blick hinter die Kulissen schafft Vertrauen“, schreibt uns die DZ Privatbank. Also schieben wir den Vorhang beiseite und sehen mal nach, mit wem wir es hier zu tun haben. Seit 1975 bietet die DZ Privatbank exklusives, von Vertrauen geprägtes, traditionelles Private Banking. Das Haus ist ein echter global Player, denn es ist neben Luxemburg auch in der Schweiz und Singapur präsent. In Deutschland gibt es Standorte in Berlin, Düsseldorf, Hamburg, Hannover, Frankfurt, Leipzig, München, Nürnberg, Oldenburg und Stuttgart.
Natürlich wirbt die DZ auch damit, dass sie als Teil der genossenschaftlichen Finanzgruppe für Stabilität, Sicherheit und Werterhalt steht. Verantwortung, Nachhaltigkeit und Unabhängigkeit, auch in schwierigen Zeiten, das will die DZ Privatbank bieten. Und die Zeiten sind für Stiftungen allemal schwierig.  Aufgrund des Stiftungssitzes der Thussi-Drexler-Stiftung, für die ein Angebot erstellt werden soll, bietet uns die DZ Privatbank eine Betreuung in der Niederlassung in Stuttgart an.

Das Angebot

Der Anlagevorschlag für die Thussi-Drexler-Stiftung kommt sehr aufgeräumt daher. Nach einer kurzen Selbstdarstellung fasst die DZ Privatbank für den Leser des Angebotes die wesentlichen Fakten auf einer Seite zusammen.
Schon auf den ersten Seiten erfahren wir, dass das Ziel  der Stiftung, eine Liquiditätsreserve zu halten, einige Probleme mit sich bringt. Viel besser sei es, keine statische Reserve zu halten, sondern diese vollständig mit zu investieren, um höhere Erträge zu realisieren. Die von der Stiftung gewünschte Flexibilität – sie möchte 15% des Vermögens liquide vorhalten – sei aufgrund des DZ-Anlagekonzepts auch weiterhin gewährleistet.
Das sehen wir uns natürlich genauer an. Vorbildlich ist dabei die Herleitung des Anlagevorschlages unter Berücksichtigung aller stiftungsrelevanten Themen. Der gesamte Komplex wird sehr ausführlich und kompetent dargestellt. Auch das Portfolio ist sehr anschaulich und verständlich erläutert. Hier ist die Stiftungskompetenz gut zu erkennen.
Unser Stiftungsvermögen soll so angelegt werden: 60% Anleihen, 30% Aktien und 10% andere Anlagen. Das sind hauptsächlich Wandelanleihen, aufgeteilt in drei Fonds. Ausführlich beschäftigt sich die Bank mit den Handlungsoptionen bei Verlusten. So sollte die Stiftung eine Umschichtungsrücklage bilden, so dass dort Gewinne und Verluste aus Wertpapiergeschäften gesondert verbucht werden. Interessant ist auch der Ansatz, bei fallenden Märkten auf Short-ETF zu setzen. Das puffere das Depot gegen Verluste ab. Im Gegenzug können Aktien und somit auch Ausschüttungen kontinuierlich gehalten werden. Vorbildlich ist die ausführliche Stiftungsplanung gelaungen, die in mehrere Varianten aufteilt ist.
Die Kosten sind im Marktvergleich sehr günstig. Für das Gesamtpaket will die Bank 0,50% All-in Fee p.a. inklusive Mehrwertsteuer. Dies ist einer der niedrigsten Werte der diesjährigen Ausschreibung. Dennoch darf die Frage gestellt werden, ob die Bank bei dieser geringen Marge es auf Dauer schaffen kann, herausragende Leistungen zu erbringen. Wenn ja, ist es ein herausragender Preis. Aber nicht nur der Preis, sondern das Gesamtangebot ist überzeugend genug, dass die Einladung zur letzten Runde sicher ist.

Hinweis: Die DZ PRIVATBANK nimmt als Konzern am Performance-Projekt III (Stiftung) von Dr. Jörg Richter und Verlag FUCHSBRIEFE teil.

Allgemeine Information

Immerhin seit Mitte der 1990er Jahre berät die DZ – damals noch über das Private Banking – stiftungsinteressierte Kunden. Aktives Portfoliomanagement bietet sie seit 17 Jahren an. Seit dem Jahr 2007 hat das Haus eine eigene Stiftungskompetenz in einem eigenen Kompetenzzentrum gebündelt. Das scheint gut zu arbeiten. Denn heute zählen immerhin 300 Stiftungen zu den Kunden der DZ Privatbank.
Bei der DZ beschäftigen sich sieben Experten und Portfoliomanager mit Stiftungen. Darüber hinaus stehen in acht deutschen Niederlassungen jeweils qualifizierte Ansprechpartner für Stiftungen zur Verfügung. Die Verweildauer dieser Experten beträgt aktuell etwa 10 Jahre. Die personelle Besetzung ist seit Jahren konstant, was eine langjährige und sehr vertrauensvolle Beratung möglich macht. Rechts- und Steuerberatungsleistungen erbringt die Bank mit Hilfe langjährig verbundener Partner (Steuerberater, Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer).
Hervorzuheben ist das sehr umfassende Stiftungsengagement der genossenschaftlichen Finanzgruppe. Die finanziellen Zuwendungen wurden im vergangenen Jahr auf über 135 Mio. Euro gesteigert. Mit diesen Aktivitäten werden insbesondere regionale Anliegen von einzelnen Instituten des Verbundes gefördert.

Serviceangebot

Die DZ Privatbank begleitet Stiftungen in allen Lebenslagen. Von Beginn an steht das Haus seinen Kunden zur Seite. Von der Ideenentwicklung über Strategiegespräche zur Errichtung einer Stiftung, von der gemeinsamen Definition des Stiftungszwecks und der Ausarbeitung des Stiftungskonzepts bis zur Begleitung der Anerkennung bei den zuständigen Behörden (Stiftungsbehörde und Finanzamt).

Auch in der Stiftungsbetreuung wird kein Angebot ausgelassen, das ein Stifter brauchen könnte. Ob Strategiegespräch, Hilfe beim Fundraising oder die Koordinierung von Bankverbindungen – die DZ bietet in allen Belangen Unterstützung an. Selbstverständlich gehören Rechnungslegung, Jahresabschluss oder Förderverwaltung mit zum Angebots-Paket des Hauses.

FAZIT:Ein gelungener Anlagevorschlag, der auch einem in Finanzfragen nicht unbedingt ausgebildeten Stiftungsvorstand das Anlagekonzept des Hauses verständlich herleitet und erläutert und nachvollziehbar verspricht, die Ziele der Stiftung erreichen zu können. Qualifiziert für die Endauswahl.