Bitte registrieren Sie sich neu, um alle nicht kostenpflichtigen Inhalte auf fuchsrichter.de einsehen zu können.
030-288 817-20
0,00 €
2281
Globalance Bank AG, TOPS 2021, Beratungsgespräch

Nachhaltig ist innovativ

Was ist nachhaltig für die Globalance Bank? © Grafik: Verlag FUCHSBRIEFE
Für die Globalance Bank ist Nachhaltigkeit von Innovation kaum zu trennen. Zwar ist die Bank erst seit 9 Jahren operativ tätig. Doch weist die ehemalig als SAM Group bekannte Schweizer Vermögensverwaltung eine mehr als 20jährige Historie in Sachen "Nachhaltigkeit" auf. In der Zeit hat sie nicht nur neue Nachhaltigkeitsfonds "erfunden", den Dow Jones Sustainibility Index lanciert, sondern mit dem Globalance Footprint eine Art "Google Earth für Geldanlagen" geschaffen. Wir gucken genauer hin.

Die Globlance Bank betont, keine Altlasten aufzuweisen zu haben und stattdessen ganz der Zukunft zugewandt zu sein. Und dass man weniger auf Tradition und mehr auf aktuelle Strömungen setzt, zeigt sich bereits in der Warteschleife beim Erstkontakt mit den Schweizern. Nicht klassische Klänge, sondern coole R&B-Bässe vertreiben einem die Zeit bis es schließlich zum Vorgespräch mit dem Kundenberater kommt. 

Cooles Vorgespräch folgt coolen R&B-Bässen

Ähnlich cool wie die Warteschleifenmusik verläuft auch das Telefonat. Nicht gerade freundlich, aber auch nicht unangenehm, eher pragmatisch und zugleich zielführend. Ohne vorher viel Zeit damit zu verwenden, die Vermögensverhältnisse sowie die in Frage kommende Anlagesumme abzufragen, vereinbart man gleich einen Termin für eine Zoom-Videokonferenz. Diese erfolgt wenige Tage später und ist mit einem der Gründungspartner von Globalance recht prominent besetzt. Dieser "verkleidet" sich übrigens nicht, sondern trägt ein Polo-Shirt und wirkt sehr "Videokonferenz-erfahren". 

Die zentralen Anliegen des Kunden:

  • Anlagevolumen: 1,0 Mio. Euro
  • Anlagehorizont: mittel- bis langfristig (Rentenbeginn in 5 Jahren erfordert regelmäßige Erträge aus dem Depot)
  • Nachhaltigkeitsfokus: Ökologie 

Nach einem kurzen Small Talk über Wetter, Klima und Wassermangel stellt der Berater sich und die eigentümergeführte Bank vor. Alle Mitarbeiter sind Aktionäre, wobei die Mehrheit der Aktien den Gründern gehöre. Der Berater selbst möchte als ehemaliges Mitglied der Geschäftsführung inzwischen "kürzer treten". Insgesamt stellt sich der Berater aus Sicht des Kunden angenehm "unprätentiös" vor.  

Footprint fragt nach den Inhaltsstoffen und deren Wirkung

Als Pionier in Sachen "Nachhaltigkeit" möchte Globlance indes weniger mit dem inzwischen überstrapazierten Begriff von  "Nachhaltigkeit", sondern stattdessen lieber mit dem eigens eingeführten "Globalance Footprint" in Verbindung gebracht werden. Um anschaulich zu erläutern, was es mit dem Footprint auf sich hat, greift der Berater auf die Lebensmittelindustrie zurück. Anders als bei Finanzprodukten nämlich erfährt der Konsument auf der Lebensmittelverpackung sehr genau, was im Produkt an Inhaltsstoffen enthalten ist und dementsprechend mit welcher Wirkung – etwa aufgrund der Menge an Kohlenhydraten – zu rechnen ist. Dies Schema überträgt die Bank auf die Anlagestrategie und hinterfragt bei jedem Investment, wie nachhaltig die Wirkung auf Umwelt und Gesellschaft und wie zukunftsfähig die jeweilige Geldanlage zugleich ist. 

Beispiel Tesla: Zwar besetzt das Elektroauto ein wichtiges Zukunftsthema und ist in der Hinsicht Marktführer, doch sei kritisch zu hinterfragen, wo der Strom für die Elektromobilität herkomme und wie am Ende mit den zu entsorgenden Batterien zu verfahren sei. Grundsätzlich sei mit dem Globalance Footprint eine höhere Rendite als mit einer konventionellen Geldanlage zu verdienen. Dies setze jedoch voraus, dass ökonomische Prinzipien nicht außer Acht gelassen werden. Im Falle Tesla heißt dies, dass die Aktie deutlich überbewertet sei. 

Nachhaltigkeit aufs Engste mit Zukunftsbranchen liiert

Dass für Globalance Nachhaltigkeit mit Innovationskraft einhergeht, zeigt sich auch darin, dass sich der Berater viel Zeit nimmt, um den Wandel der Wirtschaft zu erläutern: das Sterben der alten Industrien und das Aufkommen neuer Geschäftsmodelle wie Airbnb und Uber im Zuge der Digitalisierung. Insofern ist für Globalance Nachhaltigkeit aufs Engste mit den Zukunfts- und Wachstumsbranchen liiert. 

In diesem Sinne setzte man weniger auf Ausschlusskriterien, sondern interessiere sich bei Globlance mehr dafür, welchen positiven Beitrag einzelne Unternehmen in Hinblick auf Wirtschaft, Umwelt und Gesellschaft leisten. Ggf. mache man da auch im Sinne eines breit aufgestellten und gut diversifizierten Portfolios Abstriche. Beispiel Gold: Zwar wisse man von den häufig schlechten Arbeitsbedingungen in den Goldminen und von dem Einsatz giftiger Chemikalien beim Abbau des Edelmetalls, doch stelle Gold aufgrund seiner geringen Korrelation zu anderen Anlageklassen eine gelungene Depotergänzung dar. 

Anlagevorschlag mit ungewöhnlichen "Inhaltsstoffen"

Obwohl der Berater sich sehr genau nach den Lebensumständen und finanziellen Bedürfnissen des Kunden erkundigt, kommt bei dem Erstgespräch das Thema Risikoevaluierung etwas kurz. Aufgrund seine Alters (61 Jahre) und der Ankündigung, in fünf Jahren in den Ruhestand zu gehen, um dann auf regelmäßige Erträge aus dem Depot angewiesen zu sein, ordnet man den Kunden im mittleren Risikosegment ein. Die Erstellung seines Rendite-Risikoprofils hätte aus Kundensicht ruhig etwas gründlicher erfolgen können. 

Auf das informative und gut strukturierte Beratungsgespräch folgt ein – von der Zusammensetzung – etwas ungewöhnlicher, zugleich aber durchaus überzeugender Anlagevorschlag: Neben den üblichen Anlageklassen Aktien (45 %) und Anleihen (17 %) enthält das Balance-Depot die Bereiche "tief korrelierte Anlagen" und "Realwerte" (aktuell jeweils ca. 18 %). Unter ersterem sind alternative Investments wie Mikrofinanzierungen, Versicherungsverbriefungen und Projektfinanzierungen zu verstehen. "Realwerte" meint  hingegen Immobilienanlagen, Rohstoffe und Edelmetalle, Private Equity und Infrastrukturbeteiligungen. Beide Anlageklassen sollen aufgrund der geringen Korrelation (Abhängigkeit) zu den herkömmlichen Assets zur Diversifizierung und damit zur Depotstabilität beitragen. 

40% weniger CO2-Ausstoß im Depot

Was das Timing betrifft, so möchte man tranchenweise vorgehen – nicht zuletzt wegen Corona und der schwer einzuschätzenden wirtschaftlichen Lage. Indem man in drei Schritten das Geld anlege, mindere man das Risiko, zum falschen Zeitpunkt zu investieren. Die Risikoevaluierung des Kunden hätte zwar ausführlicher ausfallen können, doch macht der Anlagevorschlag mit seiner Auflistung verschiedener  Krisenszenarien aus der Vergangenheit (wie die Lehman-Pleite, die Griechenland-Krise und der China-Währungsschock) einiges wett. Der Kunde erfährt hier, wie sich das Depot in schwierigen Börsenphasen entwickelt hätte. Außerdem sind im Vorschlag sämtliche Positionen hinsichtlich ihres Rendite-Risikoprofils aufgeführt (Wertentwicklung und Schwankungsbreite in den letzten 20 Jahren).

Der Anlagevorschlag mündet – wen wundert's? –  in einen Globalance Footprint. Hier macht man dem Kunden deutlich, wie nachhaltig die einzelnen Depotpositionen sind bzw. welche nachhaltigen Folgen mit ihnen verbunden sind. Insgesamt weist das Depot im Vergleich zum MSCI World einen um 40 Prozent niedrigeren CO2-Ausstoß und damit einen leicht positiven Footprint auf. Mit einer All-In-Fee von 1,08 % p.a. ist der Kunde einerstanden. Einzig zu seinem Thema Ruhestandsplanung hätte sich der Kunde weitere Informationen im Vorschlag gewünscht.

Preis-Leistungsverhältnis    

Kosten

  • VV: 1,25 % All-In-Fee

Mindestanlagesumme

  • Individuelle VV auf Einzeltitelbasis: ab 900.000 Euro
  • Fonds-Vermögensverwaltung: ab 250.000 Euro

Dienstleistungsportfolio

Kerngeschäftsfelder

  • Vermögensverwaltung
  • Vermögensmanagement
  • Family Office

Spezialitäten

  • Footprint-Investing (als Bestandteil der Anlagestrategie)

Nachhaltigkeitsexpertise

  • Nachhaltigkeit ist integraler Bestandteil der Anlagestrategie
  • eigene Nachhaltigkeitsfonds
  • digitale Footprintplattform für Kunden als "Google Earth für das Anlageportfolio"

Qualifiziert für den Beauty Contest

Teilnahme Performance-Projekt: ja

Kontakt

Anschrift: Globalance Bank AG, Gartenstraße 16, 8002 Zürich, Schweiz

Internet: www.globalance-bank.com

2021 (TOPs 2021) Beratungsgespräch Nachhaltig ist innovativ im Shop
2020 (TOPs 2020) Vermögensstartegie Innovativer Ansatz im Shop
2019 (TOPs 2020) Beratungsgespräch Empathie und Nachhaltigkeit pur im Shop
2017 (TOPS 2018) Vermögensstrategie Globalance lässt die Geldpersönlichkeit leben im Shop
2017 (TOPs 2018) Beratungsgespräch Globalance Bank: Die Dame mit dem Tee ist Aktionärin im Shop
2016 (TOPs 2017) Vermögensstrategie Globalance Bank AG: Da geht noch was im Shop
2016 (TOPs 2017) Beratungsgespräch Schwarz-Grün ist möglich im Shop
2015 (TOPs 2016) Vermögensstrategie Nur Footprint reicht nicht im Shop
2015 (TOPs 2016) Beratungsgespräch Die Bank für nachhaltige Fußabdrücke im Shop
2019 (TOPS 2020) Hat so kleine Füße

Fazit: Für die Globalance Bank ist Nachhaltigkeit ein integraler Bestandteil der eigenen Anlagestrategie. Der Schweizer Pionier in Sachen "Nachhaltigkeit" möchte über den "Globalance Footprint" dem Anleger transparent machen, wie nachhaltig sein Depot im Einzelnen ist. Dies, der konkrete Depotvorschlag sowie der angemessene Preis kommen beim Kunden so gut an, dass er sich vorstellen kann beim Schweizer Haus sein Geld anzulegen.

HINWEIS: Dieses Bankenporträt beruht auf den Eindrücken aus einem individuellen Erstberatungsgespräch, das ein zuvor geschulter Testkunde durchgeführt hat. Die wiedergegebenen Eindrücke wurden während des Gesprächs oder unmittelbar danach schriftlich protokolliert. Subjektive Wahrnehmungen lassen sich nicht ausschließen. Der Testkunde hat sich zur Neutralität gegenüber dem getesteten Institut verpflichtet. Die Bewertung wurde nach einem festen Schema vorgenommen, das die Private Banking Prüfinstanz. erstellt hat. Es beruht auf der jahrelangen – wissenschaftlich untermauerten – Beschäftigung mit dem Thema Beratungsqualität im Private Banking durch die Private Banking Prüfinstanz, Dr. Richter QF/QF und Ralf Vielhaber / Verlag Fuchsbriefe.

Meist gelesene Artikel
  • Fuchs plus
  • Forschung zur Rückeinspeisung von Strom aus dem E-Auto

Geld verdienen mit dem Strom-Verkauf aus E-Autos?

Elektro-Auto an einer Ladestation © Wellnhofer Designs / stock.adobe.com
Können E-Autos das Stromnetz stabilisieren und der gespeicherte Strom vielleicht sogar ertragreich wieder verkauft werden? Diese Fragen werden in einem Forschungsprojekt untersucht.
  • Fuchs plus
  • Stiftungsvermögen 2024: Eyb & Wallwitz Vermögensmanagement GmbH

Eyb & Wallwitz ist mit dem Kunden nicht auf Augenhöhe

Thumb Stiftungsvermögen 2024, © Grafik Redaktion Fuchsbriefe mit Envato Elements
„Als Philosoph und Mathematiker ist es mir ein Bestreben die aktive Vermögensverwaltung mit sozialem Engagement und Verantwortung zu vereinen“, stellt sich Geschäftsführer Dr. Georg von Wallwitz im Anlagevorschlag vor. Man sei der Überzeugung, dass nachhaltiges und verantwortungsvolles Wirtschaften langfristig mit wirtschaftlichem Mehrwert einhergehe und sich für Stiftungskunden auszahle.“ Das Zitat lässt beim Leser die schönsten Hoffnungsblätter ergrünen. Bringt Eyb & Wallwitz sie zum Blühen?
  • Fuchs plus
  • Stiftungsvermögen 2024: KANA Stiftungs- und Vermögensberatung GmbH mit quantagon

KANA geht zusammen mit quantagon nicht hinreichend in die Tiefe

Thumb Stiftungsvermögen 2024, © Grafik Redaktion Fuchsbriefe mit Envato Elements
Die eigentlich angefragte KANA Stiftungs- und Vermögensberatung GmbH reicht ein Angebot der mit ihr kooperierenden quantagon financial advisors GmbH ein. KANA, ist zu erfahren, könne ergänzend umfassende Beratungsdienstleistungen für Stiftungen anbieten. an. Die Bandbreite der Themen reiche von der Formulierung der Anlagerichtlinie inklusive individueller Regelungen über die Unterstützung der Stiftungsbuchhaltung bis zur Beratung im Umgang mit der Stiftungsaufsicht. Was hat quantagon zu bieten?
Neueste Artikel
  • Fuchs plus
  • Emerging Markets ziehen Goldreserven aus den USA ab

Zweifel an der Stabilität der USA wachsen

Übereinandergestapelte Goldbarren © Filograph / Getty Images / iStock
Mit Blick auf die USA werden einige Länder nervös. Die Zweifel an der wirtschaftlichen und finanziellen Solidität wachsen - vor allem in einigen Emerging Markets. Hinzu kommen Bedenken hinsichtlich der Rechtstreue der USA. DAs hat zu beachtlichen Bewegungen am Goldmarkt geführt. Etliche Länder ziehen Goldreserven aus den USA ab. FUCHSBRIEFE analysieren, was dahinter steckt.
  • Fuchs plus
  • Unterhauswahlen in Großbritannien

Labour wird einen Koalitionspartner brauchen

In Großbritannien deutet sich eine Wahlüberraschung bei den anstehenden Unterhauswahlen an. Aller Voraussicht nach wird Labour die Wahl gewinnen. Aber es ist auch wahrscheinlich, dass die Partei einen Koalitionspartner brauchen wird. Das wird sich auf die Regierungsarbeit auswirken.
  • Fuchs plus
  • Das Lieferantenmanagement effizienter gestalten

Ein Lieferantenportal spart Zeit und Kosten

Datentranfer © SasinParaksa / stock.adobe.com
Das Management von Lieferanten ist für Unternehmen nicht trivial. Es ist arbeits- und zeitaufwändig. Und je analoger es ist, desto fehleranfälliger ist es. Unternehmen können das Lieferantenmanagement aber längst digital und in der Cloud mit Dienstleistern abwickeln. FUCHSBRIEFE stellen Ihnen Lösungen vor.
Zum Seitenanfang