Bitte registrieren Sie sich neu, um alle nicht kostenpflichtigen Inhalte auf fuchsrichter.de einsehen zu können.
0,00 €
2985
Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2022/23 - FUCHS|RICHTER-Score 43,2 - Status: Unbedarfter

Spiekermann: Noch reichlich unbedarft beim Thema Nachhaltigkeit

Spiekermann gehört noch zu den "Unbedarften" im nachhaltigen Private Banking. © FUCHS | RICHTER Prüfinstanz, Verlag Fuchsbriefe
Da geht noch was, um nicht zu sagen: Bei Spiekermann geht in Sachen Nachhaltigkeit noch eine ganze Menge. Der für seine Kunden diskretionär agierende Vermögensverwalter steckt beim Thema Nachhaltigkeit noch in den Kinderschuhen.

Das Finanz-Unternehmen Spiekermann und CO feiert 2022 sein 20-jähriges Bestehen. Die Philosophie des Hauses ist es „über Geld zu sprechen und dabei an den Menschen zu denken“. An Nachhaltigkeit denkt Spiekermann auch, aber bisher noch nicht sehr intensiv. In der Vorstellungsbroschüre findet der Begriff zweimal beiläufig Erwähnung. Immerhin: Als Unternehmen möchte Spiekermann einen Beitrag leisten zu einem nachhaltigeren, ressourceneffizienten Wirtschaften mit dem Ziel, insbesondere die Risiken und Auswirkungen des Klimawandels zu verringern. Dazu gehört als konkrete Maßnahme für die Mitarbeiter die Möglichkeit, ein E-Bike zu leasen.

Mit regelmäßigen Webinaren versucht Spiekermann, die Mitarbeiter für die Kundenberatung auf Nachhaltigkeit einzustimmen. Ein zertifizierter Nachhaltigkeitsberater arbeitet im Haus – ein Anfang für eine vielleicht stete Professionalisierung zu diesem Thema.

Nachhaltigkeit ist eine Portfolio-Komponente

Nachhaltigkeit ist für Spiekermann vornehmlich eine Komponente zur Risikoverringerung im Portfolio. Für die Begrenzung von Nachhaltigkeitsrisiken versucht der Anbieter, Unternehmen zu identifizieren und möglichst auszuschließen, die ein erhöhtes Risikopotential aufweisen. Mit spezifischen Ausschlusskriterien sehe man sich in der Lage, Investitionsentscheidungen auf umweltbezogene, soziale oder unternehmensbezogene Werte auszurichten.

Die Identifikation geeigneter Anlagen kann zum einen darin bestehen, dass Spiekermann in Investmentfonds investieren, deren Anlagepolitik bereits mit „einem geeigneten und anerkannten“ Nachhaltigkeits-Filter zur Reduktion von Nachhaltigkeitsrisken ausgestattet ist. Die Identifikation geeigneter Anlagen zur Begrenzung von Nachhaltigkeitsrisken könne auch darin bestehen, dass für die Produktauswahl in der Vermögensverwaltung auf anerkannte Rating-Agenturen zurückgegriffen wird.

ESG Daten als Analysegrundlage

Im Zuge dessen arbeitet das Unternehmen mit der Thomson Reuters ESG-Datenbank zusammen. Diese umfasst über 7.000 Unternehmen weltweit und enthält über 450 ESG-Metriken, die größtenteils aus der Unternehmens- und öffentlichen Berichterstattung stammen. „Somit sind wir in der Lage, die ESG-Risiken und- Chancen in unseren Portfolios zu bewerten, mit Peer-Unternehmen zu vergleichen und fundiertere Investitionsentscheidungen zu treffen“, glauben die Spiekermänner.

Bei der Auswahl nachhaltiger Produkte stützt sich Spiekermann zudem auf die Daten und Expertise der Nachhaltigkeits-Ratingagentur Refinitiv. Offenbar folgt man auch weitestgehend dem Auswahlprozess der Agentur.

Intransparenter Nachhaltigkeits-Investmentprozess

Vollständig auf Nachhaltigkeit getrimmte Depots führt das Haus bisher jedoch nicht. „Das Thema Nachhaltigkeit ist Teil der Portfolien“. Wirklich transparent wird der hauseigene Nachhaltigkeits-Investmentprozess allerdings nicht. Er richtet sich nach Ausschlusskriterien sowie der „aktiven Suche nach "Lösungsunternehmen". Beispielhaft vermeldet Spiekermann, in Atom sei man nicht investiert und werden es auch nicht sein. „Gas als Teil von Unternehmen, ja“. Als Nachhaltigkeitsprodukte hat Spiekermann externe Fonds im Angebot, ein hauseigener Stiftungsfonds werde daraufhin überprüft, inwieweit dieser „hellgrünen“ Ansprüchen genügen könnte gemäß Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung.

In welchen Niederlassungen haben Sie Ansprechpartner mit Stiftungskompetenz?

Osnabrück, Bielefeld, Münster, Nordhorn

Eine Vor-Ort-Stiftungsbetreuung ist an allen Niederlassungen gewährleistet. Am Hauptstandort Osnabrück werden die stiftungsrelevanten Kenntnisse, Erfahrungen und Kompetenzen gebündelt, so dass den Niederlassungen eine inhaltliche und personelle Unterstützung zur Verfügung steht.

Seit wann verfügt Ihr Haus über Stiftungskompetenz?

Mit Gründung der Spiekermann & CO AG im Jahre 2001 sind erste Stiftungsmandate betreut und begleitet worden. Als ganzheitlich betreuender Finanzportfolioverwalter werden folgende Leistungen als Stiftungskompetenz definiert: - konservative, Substanz erhaltende Anlage im Wege der Vermögensbewirtschaftung - Ermittlung und Formulierung individueller Anlagerichtlinien - auf Stiftungen zugeschnittenes Berichtswesen - Einbringung externer Kompetenzen aus unserem Experten-Netzwerk (Juristen, Unternehmensberatern, Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern, erfahrene Vertreter aus Stiftungsgremien sowie Vertreter aus Verbänden) - Begleitung in der Konzeptionsphase: Moderation, Konzeption, Nutzen des Netzwerks, Begleitung zum Thema Anlagerichtlinien. - Begleitung von bestehenden Stiftungen: Moderation, Nutzen des Netzwerks, Berater in Strategiefragen z.B. Ausschüttungspolitik, Überwachungsfunktion für andere Asset-Manager (Evidenzzentrale).

Wie viele fremde Stiftungen betreuen Sie?

15

Wie hoch ist das von Ihnen betreute Stiftungsvermögen?

14 Mio. Euro

Über welche Nachhaltigkeitsexpertise im Bereich der Kapitalanlage verfügen Sie?

Kriterien nachhaltiger Kapitalanlage sind von verschiedenen Instanzen aufgenommen und für die Anlageentscheidungen unseres Hauses adaptiert worden; im Rahmen unserer Anlageentscheidungen nimmt die Untersuchung und Umsetzung von Nachhaltigkeit einen breiten Raum ein.

Grundsätzliche Berücksichtigung der hauseigenen Definition in den Anlagenentscheidungen. Analyse anhand der Plattform von Refinitiv. 

Mit welchen externen Instituten arbeiten Sie im Bereich Nachhaltigkeitsanlagen fest und regelmäßig zusammen?

Refinitiv, UBS-Wealth-Management und ECR Research.

Durch Vereinbarungen geregelt, erhält die Spiekermann & CO AG in der Analyse und im Research Zugriff auf die Expertisen der genannten Institute.

 

Spiekermann bietet Unterstützung ...

... bei der Auswahl des Stiftungszweckes

... bei der Ausarbeitung einer Stiftungssatzung

... bei der Koordinierung von Bankverbindungen

... bei Strategiegesprächen

Arbeiten Sie auf Wunsch in Stiftungsgremien mit?

Ja, auf Wunsch oder auch auf Anraten hin sind Mitarbeiter in diversen Gremien vertreten und tätig.

Bitte benennen Sie - wenn vorhanden - weitere, bisher nicht genannte Services für Stiftungen und Stifter.

Ausrichten und Organisieren von Veranstaltungen und Meetings

Vom regionalen ganztägigen Stiftungstag bis hin zum Stiftungsfrühstück. Ziel ist es Mehrwerte zu generieren. Durch Gewinnung von Referenten mit Spezialwissen neue stiftungsrelevante Themen aufzugreifen oder auch eine Plattform für den Erfahrungsaustausch zu schaffen.

Fazit: Für den Vermögensverwalter Spiekermann spielt das Thema Nachhaltigkeit noch eine nachgeordnete Rolle. Erste Schritte bei Mitarbeiterausbildung, Produktauswahl und Integration von Nachhaltigkeit in den Investmentprozess sind zwar unternommen. Mit einem Punktescore von 43,2 gehört dieser Anbieter jedoch noch zu den „Unbedarften“ im Markt.

Hinweis: Das Rating «Nachhaltigkeit im Private Banking» der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz wurde auf Basis einer Frageboge-Umfrage und diverser Markttest erstellt, die geschulte Tester durchgeführt haben. Das Rating bewertet insbesondere die Berücksichtigung und Umsetzung von Nachhaltigkeit im Gesamtunternehmen, die Mitarbeiterschulung, die Berücksichtigung und Umsetzung in der Kundenberatung sowie die Akzeptanz des individuellen Wertesystems des Kunden im Beratungsgespräch und Portfolio.

Meist gelesene Artikel
  • Performance-Projekte: Gewinner und Verlierer im Überblick

Vermögensverwalter versus ETF-Portfolio: Wenig Licht und viel Schatten

Ein Performance-Projekt ist ein Marathonlauf über 5 Jahre und länger. Illustration erstellt mit ChatGPT
Nur 16 % der Vermögensverwalter schlagen die ETF-Benchmark – ein ernüchterndes Ergebnis für die Branche. Doch einige Häuser glänzen in der FUCHS | RICHTER Performance-Analyse 2024 mit beeindruckenden Ergebnissen. Welche Strategien lohnen sich für Anleger wirklich?
  • Fuchs plus
  • Champerty Bill: Ein neues Gesetz könnte den Anleihenmarkt erschüttern

Schwellenländeranleihen drohen massive Kursverluste

Ein Gesetzesvorhaben in New York könnte den Anleihenmarkt auf den Kopf stellen – insbesondere für Schwellenländer. Die "Champerty Bill" soll spekulative Klagen gegen zahlungsunfähige Staaten einschränken. Investoren müssen sich darauf vorbereiten, denn trotz der Trump-Regierung bleibt das Gesetz ein heißes Thema. Wie können Anleger darauf reagieren?
  • Wehrpflicht reaktivieren – aber für welchen Krieg?

Militärpolitik ohne Strategie: Die Lehren aus dem Afghanistan-Debakel

FUCHSBRIEFE-Herausgeber Ralf Vielhaber. © Foto: Verlag FUCHSBRIEFE
Deutschland diskutiert über die Rückkehr der Wehrpflicht – doch ohne ein klares Ziel. Der Afghanistan-Bericht sollte eine Lehre sein. Er zeigt ein strategisches Fiasko der deutschen "Verteidigungspolitik". FUCHSBRIEFE-Herausgeber Ralf Vielhaber bezieht Stellung: Warum die Wehrpflicht nicht die Antwort auf falsche Kriegsstrategien sein kann.
Neueste Artikel
  • Fuchs plus
  • IWF stärkt FUCHS-DEVISEN-Prognose

Polens Zloty trotzt den Turbulenzen: Chancen für Anleger

Die polnische Wirtschaft erholt sich und zeigt Währungsstabilität trotz globaler Unsicherheiten. Der Zloty bleibt widerstandsfähig, während die Inflation sinkt. Welche Chancen sich für Währungsanleger ergeben und welche Risiken bestehen, erfahren Sie hier.
  • Fuchs plus
  • Bank of Japan managt die Erwartungen

Yen mit Aufwärts-Potenzial

Die Notenbank in Japan schiebt den Yen an, diesmal aber nur langsam. Denn die BoJ kommuniziert derzeit gut mit den Märkten und betreibt ein gutes Erwartungsmanagement. Das können Anleger für sich nutzen.
  • Fuchs plus
  • Gold und Silber laufen, Minen-Aktien haben noch Luft

Edelmetalle mit glänzenden Perspektiven

Die Inflation in den USA zieht an und verbaut der US-Notenbank die Möglichkeit weiterer Zinssenkungen. Dennoch ziehen der Gold- und Silberpreis kräftig an. Das ist ungewöhnlich, dürfte sich aber fortsetzen. Anleger haben darum eine gute Rendite-Chance.
Zum Seitenanfang