Hauck Aufhäuser Lampe: Gelebtes nachhaltiges Private Banking
Hauck Aufhäuser Lampe lassen dem Kunden die Wahl, ob er sein Portfolio nachhaltig ausrichten will oder nicht. Dennoch hat sich die Bank schon vor einiger Zeit dem Thema verschrieben. Speziell zu nachhaltiger Geldanlage beraten HAL ihre Kunden seit 2018.
Um die laufende Beobachtung, Bewertung und Kommunikation der Veränderungen zu gewährleisten, wurde eine zentrale, an den Vorstand berichtende ESG-Funktion im Unternehmen eingerichtet. Verantwortlich sind der Sustainability Manager und ein ESG-Komitee.
ESG ist Chefsache
Für eine stärkere Verankerung von ESG-Faktoren in der Governance wird die Berücksichtigung von ESG Aspekten bei strategischen Entscheidungen sowie im Neue-Produkte-Prozess pilotiert. Über ein ESG-Dashboard erhält der Vorstand über die Fortschritte der vielfältigen Nachhaltigkeitsinitiativen Bescheid. In den Marktbereichen erfolgt ein kontinuierlicher ESG-Wissensaufbau sowie die Weiterentwicklung des Leistungsspektrums. Bereichsübergreifend unterstützt die Bank die Sensibilisierung ihrer Mitarbeiter für das Thema Nachhaltigkeit.
Nachholbedarf bei der Mitarbeiter-Fortbildung
Sensibilisierung heißt jedoch noch nicht Spezialisierung. Zwar erfolgen laufend Schulungen bei neuen rechtlichen, vertrieblichen oder produktspezifischen Entwicklungen. Jedoch sind bislang erst 12% der Berater im Private Banking und Wealth Management wirklich auf nachhaltige Geldanlage spezialisiert. Vorbildlich ist wiederum der ständige Austausch mit externen Experten in einem Nachhaltigkeitskomitee, das mit über die Produktauswahl entscheidet.
Eigenständiger Produkt-Klassifikationsprozess
Produktkanon und -auswahl folgen einem stimmigen Konzept. Was allerdings fehlt, ist die Möglichkeit in nachhaltig operierende KMU zu investieren. Hier kann HAL noch nachlegen. Sehr positiv und „Private-Banking-like“ ist das hohe Maß an Individualität, das dem Kunden bei der nachhaltigen Vermögensanlage zugestanden wird. ESG Informationen werden von MSCI erhoben und in einem Scoring und Flaggensystem für HAL verarbeitet. Ausgesondert werden grundsätzlich kontroverse Sektoren, Unternehmen, die gegen internationale Normen verstoßen und die eine besonders schwache Klimabilanz aufweisen. Schließlich erfolgt die weitere Auswahl nach einem Best-in-Class-Ansatz und in Unternehmen investiert, die einen positiven Beitrag zu ESG leisten.
Hohe Flexibilität in der Portfoliogestaltung
Der Kunde hat die Möglichkeit, seine persönliche Strategie zu gestalten und individuelle ESG-Kriterien zu definieren. In der konkreten Beratungspraxis erlebten wir die Berater von HAL als kundig auf dem Gebiet der nachhaltigen Anlage und sie haben dem Wertesystem des Kunden nachgespürt und seine persönlichen Nachhaltigkeitsvorstellungen ermittelt. Dies fanden die Kunden schließlich auch in der konkreten Umsetzung im Anlagevorschlag wieder.
| 2021 (TOPs 2022) | Vermögensstrategie | Silberplatz für Hauck & Aufhäuser | im Shop |
| 2021 (TOPs 2022) | Beratungsgespräch | Hauck & Aufhäuser: Individualität ist Trumpf | im Shop |
| 2021 (TOPs 2021) | Beratungsgespräch | Volles Engagement in Sachen Nachhaltigkeit | im Shop |
| 2020 (TOPs 2020) | Vermögensstrategie | Lückenhaft, standardisiert und intransparent | im Shop |
| 2019 (TOPs 2020) | Beratungsgespräch | Eine knappe Entscheidung | im Shop |
| 2017 (TOPs 2018) | Beratungsgespräch | Bei Hauck und Aufhäuser fehlt der letzte Schliff | im Shop |
| 2016 (TOPS 2017) | Beratungsgespräch | Hauck & Aufhäuser: Effizient und mit norddeutschem Charme | im Shop |
| 2016 (TOPs 2017) | Vermögensstrategie & Portfolioqualität | Hauck & Aufhäuser Privatbankiers: Leistungspaket mit mäßiger Leistung | im Shop |
| 2015 (TOPs 2016) | Beratungsgespräch | Bemühte Beratung in antiquiertem Ambiente | im Shop |
| 2023 | Qualifikation | Hauck Aufhäuser Lampe unterbreitet der Wilhelm Weidemann Jugendstiftung ein ehrliches Angebot | |
| 2020 | Qualifikation | Umfangreiches Strukturbeispiel und nachhaltige, aber auch teure Fondslösungen | im Shop |
| 2018 | Qualifikation | Das geht noch besser | im Shop |
| 2017 | Qualifikation | Stiftungsangebot Hauck & Aufhäuser: Ein Hauch zu viel | im Shop |
| 2016 | Qualifikation | Know-how auch bei Randthemen | im Shop |
Fazit: Hauck Aufhäuser Lampe zeigen Meisterschaft im nachhaltigen Private Banking nicht nur in der Theorie, sondern auch in der Praxis. Mit einem Score von 81,4 Punkten gehören sie auf diesem Gebiet zu den wenigen führenden Adressen in Deutschland, aber auch im gesamten deutschsprachigen Raum.
Hinweis: Das Rating «Nachhaltigkeit im Private Banking» der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz wurde auf Basis einer Frageboge-Umfrage und diverser Markttest erstellt, die geschulte Tester durchgeführt haben. Das Rating bewertet insbesondere die Berücksichtigung und Umsetzung von Nachhaltigkeit im Gesamtunternehmen, die Mitarbeiterschulung, die Berücksichtigung und Umsetzung in der Kundenberatung sowie die Akzeptanz des individuellen Wertesystems des Kunden im Beratungsgespräch und Portfolio.
