ODDO BHF: Gesellenprüfung geschafft
„Make every day an opportunity“ ist das auf Englisch formulierte „Mission Statement“ des französischen Privatbank-Unternehmers über dem dann nachfolgenden deutschen Text. Der Begriff „Nachhaltigkeit“ kommt darin nicht vor.
Der Bank sei es ein besonderes Anliegen, ihre Interessen und Werte mit denen der Kunden und Partner in Einklang zu bringen. Dafür erarbeite man „verantwortungsvolle Lösungen“, die mit den Zielen der Bank und denen der Gesellschaft übereinstimmten. ODDO BHF ist Mitglied in verschiedenen Initiativen (z.B. Climate Action 100) und engagiert sich über die deutsche BHF Bank Stiftung sowie den französischen Stiftungsfonds "Acting for tomorrow" gesellschaftlich.
Nachhaltigkeit als Risiko-Vermeidungsbaustein
Studiert man die Standardpräsentation des Investmentprozesses bei ODDO BHF, findet sich der Begriff Nachhaltigkeit auch hier nicht unmittelbar unter den Leitmotiven Qualität, Langfristigkeit, Diversifikation. Mittelbar ist er natürlich in den beiden ersten Begriffen enthalten. Im 20-köpfigen Investmentteam gibt es drei Spezialisten zu ESG-Themen.
Alles Hinweise, dass Nachhaltigkeit in dem sehr gut strukturierten und auf Qualitätsauswahl setzenden Investmentprozess von ODDO BHF zwar seinen festen Platz hat, aber eher die Rolle des Ausputzers als die des Mittelstürmers einnimmt. Nachhaltigkeit ist ein Auswahlkriterium unter vielen im Selektionsprozess des Hauses, ein – wichtiger – Baustein des ausgefeilten Risikomanagements: „Wir sind überzeugt, dass die Integration von Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) in unseren Anlageprozess zu höheren risikobereinigten Renditen führt.“
Grundschule Nachhaltigkeit absolviert
Die Mitarbeiter haben alle die „Grundschule Nachhaltigkeit“ absolviert. Über interne Schulungen und regelmäßige Kommunikation der eigenen ESG-Strategie und Positionierung seien alle Berater in der Lage, eine ESG Beratung durchzuführen, heißt es. In der Beratungspraxis wird das durchaus niveauvoll für die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz erlebbar, allerdings noch nicht durchgehend.
Hier sind Berater des Hauses in der Lage, mit dem Kunden das komplexe Thema anhand von Beispielen und in die Tiefe gehenden Argumentationsketten durchzugehen. In der Umsetzung im Anlagevorschlag wird der Kunde allerdings in ein Nachhaltigkeitskorsett gezwängt, das vor allem auf das Wertesystem der Bank ausgerichtet ist. Individuelle Wertvorstellungen haben hier nur bedingt Platz, was auch an der nicht geringen Einstiegshürde von 3 Mio. Euro Anlagevermögen für individuelle Mandate sichtbar wird.
Auf Nachhaltigkeit ausgerichtetes Produkt-Portfolio
Im Produkt-Portfolio finden durchgehend die Rating Kriterien von MSCI Anwendung, ergänzt durch hausinterne Ausschlusskriterien. Insofern ist das gesamte Produkt-Portfolio nachhaltig durchdekliniert. Schwach ausgeprägt ist die Hinzuziehung externen Expertise zum Thema – man schmort im eigenen Saft.
| 2022 (TOPs 2023) | Beauty Contest | Bei ODDO steht die Systematik im Vordergrund | im Shop |
| 2022 (TOPs 2023) | Investmentkompetenz | ODDO BHF: Etabliert, erfolgreich, aber nicht ganz nah am Kunden | im Shop |
| 2022 (TOPs 2023) | Beratungsgespräch | ODDO BHF kann Megatrends erst ab 3 Millionen Euro individuell anbieten | im Shop |
| 2021 (TOPs 2022) | Beratungsgespräch | ODDO BHF: Professionell aber nicht individuell | im Shop |
| 2021 (TOPs 2021) | Beratungsgespräch | Tierschutz ab 3 Mio. Euro möglich | im Shop |
| 2020 (TOPs 2020) | Vermögensstartegie | Ernüchternder Vorschlag nach einem guten Gespräch | im Shop |
| 2019 (TOPs 2020) | Beratungsgespräch | ODDO – find ich gut! | im Shop |
| 2018 (TOPs 2019 | Qualifikation | Zwischen Anspruch und Wirklichkeit | im Shop |
| 2016 (TOPs 2017) | Beratungsgespräch | BHF: Ein kompetentes Team | im Shop |
| 2023 | Qualifikation | Oddo BHF erfreut die Wilhelm Weidemann Jugendstiftung mit einem edel anmutenden und vollständigen Anlagevorschlag | |
| 2022 | Qualifikation | Es fehlt auch an Feingefühl | im Shop |
| 2020 | Qualifikation | Enttäuschender Auftritt | im Shop |
| 2019 | Qualifikation | Ein guter erster Aufschlag | im Shop |
| 2018 | Beauty Contest | Ein Highlight in der Stiftungsberatung | im Shop |
| 2018 | Qualifikation | Kompetenz, die Maßstäbe setzt | im Shop |
| 2017 | Beauty Contest | Oddo BHF: Sportlich für Stiftung unterwegs | im Shop |
| 2017 | Qualifikation | BHF-Bank AG: Es lebe die deutsch-französische Freundschaft | im Shop |
| 2016 | Qualifikation | BHF mit kundenorientierter Ausarbeitung | im Shop |
| 2016 | Beauty Contest | Fachliches gut erläutert | im Shop |
| 2022 | Performance-Projekt V | ODDO BHF Aktiengesellschaft behauptet sich im Marktvergleich |
| 2022 | Interview | "Da reicht kein lucky punch" |
Fazit: ODDO BHF hat das erste Stück eines längeren Weges erfolgreich absolviert – sofern sie ihn überhaupt weitergehen will. Nachhaltigkeit ist ein wichtiger Baustein im Investmentprozess, doch prägt es nicht das Private Banking. Das Thema wird von der Bank zwar nach eigenen Aussagen hoch gewichtet, doch ist das in der Praxis erst teilweise erlebbar.
Stark ist die standardmäßige Umsetzung von Nachhaltigkeit im Produktportfolio. Der Kunde muss allerdings bei individuellen Wünschen einige Abstriche machen. Der „Wesenskern“ der Dienstleistung Private Banking kommt hier zu kurz. Mit einem Score von 71,0 schafft ODDO BHF so gerade die Gesellenprüfung bei Nachhaltigkeit im Private Banking.
Hinweis: Das Rating «Nachhaltigkeit im Private Banking» der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz wurde auf Basis einer Frageboge-Umfrage und diverser Markttest erstellt, die geschulte Tester durchgeführt haben. Das Rating bewertet insbesondere die Berücksichtigung und Umsetzung von Nachhaltigkeit im Gesamtunternehmen, die Mitarbeiterschulung, die Berücksichtigung und Umsetzung in der Kundenberatung sowie die Akzeptanz des individuellen Wertesystems des Kunden im Beratungsgespräch und Portfolio.
