In der Vermögensverwaltung verfolgt die Quirin Privatbank nach eigener Aussage innovative Ansätze. Unter dem Titel „Markt - Meinung - Wissen“ wurde ein Konzept entwickelt, mit dem Anleger sich durch prognosefreies Investieren die faire Rendite des Marktes sichern können. Seit 2019 bietet die Quirin Privatbank auch eine nachhaltige Vermögensverwaltung namens „Verantwortung“ an. Hier werden Kriterien wissenschaftlichen Anlegens mit Nachhaltigkeitskriterien vereint. Das klingt hoffnungsvoll.

„Um eine dauerhafte überdurchschnittliche Rendite in unserer Private Client Group zu erwirtschaften, bedarf es eines Wissensvorsprungs, den wir durch unsere innovativen Research- und Prognosetechniken erreichen.“ Dieser Satz von Unternehmensgründer Thomas Grüner, geäußert auf der Website von Grüner Fisher Investments, hat es in sich und lässt beste Beratungsergebnisse erwarten. Hoffentlich hat er damit den Mund nicht allzu voll genommen…

Private Equity, Kryptowährungen und Metaverse sind für die Schweizer Privatbank SYZ die zukunftsträchtigen Investments, zumindest bestärkt der Berater den Interessenten darin eindeutig. Und er klärt ihn umfassend auf – auch über die Risiken. Das klingt alles im Vorwege sehr gut. Ob er ihn allerdings bis zum Schluss begeistern kann, muss sich erst noch zeigen.

Die Privat Bank bezeichnet sich selbst als österreichisches Unternehmen mit Sicherheit und Stabilität. An sieben Standorten in Österreich und Süddeutschland sind etwa 80 Mitarbeiter für die Kunden da. Man habe kurze Entscheidungswege und flache Hierarchien. Das alles hört sich durchaus interessant an, findet der Interessent. Ob sie damit seine Wünsche nach gewinnbringender Anlage in Megatrends erfüllen kann, muss sich noch zeigen.

Berenberg ist die älteste deutsche Privatbank mit einer fast unglaublichen Tradition, die ins 16. Jahrhundert zurückgeht. Seit ihrer Gründung wird sie von persönlich haftenden Gesellschaftern geführt – ein Umstand, den man heutzutage mit der Lupe in der Private Bankinglandschaft suchen muss. Doch reicht das aus, um einen Kunden glücklich zu machen, der sehr spezielle und sehr moderne Anlagewünsche hat?

Spiekermann gibt sich dem Interessenten gegenüber sehr zurückhaltend. Einen konkreten Anlagevorschlag mit einzelnen Titeln kann der Vermögensverwalter nicht liefern, sondern nur die mögliche Aufteilung in Anlageklassen empfehlen. Das macht natürlich die Wertung der Beratungsleistung sehr schwierig. Kann die eigentliche Beratung denn überzeugen?

Die wenig bis kaum informative Website der Berliner Sparkasse lädt den Interessenten nicht dazu ein, über Innovationen und Megatrends zu sprechen. Er moniert Worthülsen, fehlende Hinweise auf Nachhaltigkeit und die Männerdominanz bei den Ansprechpartnern. Kein guter Start in eine erfolgreiche Geschäftsbeziehung! Ob sich an dem Bild noch etwas ändern lässt?

Cum Ex, Wirecard, neue Personalien, harter Sparkurs – irgendwie kommt die Commerzbank nicht zur Ruhe. Ist es das Schicksal der Großbanken, ständig in irgendwelchen Turbulenzen zu stecken? Aber das ist nicht das Thema des Interessenten. Er will stattdessen wissen, ob ihm die Commerzbank zu Anlagen verhelfen kann, die sich günstig auf die gesellschaftlichen „Turbulenzen“ auswirken. Die also helfen, wichtige Probleme der Gegenwart für kommende Generationen zu lösen.

Nachhaltigkeit und Big Data macht der Berater der Traditionsbank als wichtige Megatrends aus, die er ausgiebig mit dem Interessenten diskutiert. Das gehört zu den positiven Momenten, die der mögliche Kunde im Kontakt mit der Schweizer Privatbank erlebt. Ob das reicht, um sein Anliegen angemessen zu würdigen?

Insgesamt fünf Berater der Alpen Privatbank sind in zwei langwierigen Besprechungen mit dem Interesssenten involviert. Der findet: „Ein beeindruckendes Aufgebot.“ Ob das Ergebnis am Ende auch so beeindruckend ausfällt, muss abgewartet werden.

Die Welt macht es einem nicht leicht, optimistisch zu sein. Kriegsgeschrei und der drohende klimatische Untergang, konjunkturelle Sorgen und demografischer Abstieg sind tägliche Begleiter in den Nachrichten. Doch genau dem will der Kunde, etwas entgegensetzen. Gutes mit dem eigenen Geld tun – ein kleines Vermögen von 1,5 Millionen aus einer Lebensversicherung – und zugleich von der Anlage profitieren, das schwebt ihm vor. Er will das Angenehme mit dem Nützlichen verbinden.