BW-Bank: Stiftungskompetenz in einer eigenen Liga

Stiftungsexpertise sammelt die BW-Bank bereits seit 1984. 1.200 Stiftungen und andere Non-Profit-Organisationen betreut die Bank heute. Damit gehört sie zu den führenden Geldhäusern im deutschsprachigen Raum auf dem Gebiet der Stiftungsbetreuung. Es ist zugleich ein Vertrauensbeweis, den die Bank erhält. Und wie sich Jahr für Jahr zeigt, vollkommen zu Recht. Auch im aktuellen Markttest, der auf einem Angebot für die Wilhelm Weidemann Jugendstiftung mit einem Stiftungsvermögen 2,7 Millionen Euro beruht, beweist sich das.

Anlagekonzept

„Ein Konzept unter Berücksichtigung Ihrer Stiftungsvorgaben und Zielsetzungen auszuarbeiten, ist für uns Ansporn und Verpflichtung zugleich“ – diesem selbst gesetzten Anspruch kommt das Stiftungsteam der BW-Bank voll nach. Die Baden Württembergische Bank legt ein beinahe perfektes, individuell auf die Stiftung zugeschnittenes Angebot vor, das in Sachen Vollständigkeit, Verständlichkeit, Klarheit und fachlicher Expertise nichts zu wünschen übrig lässt. Das Portfolio nutzt die von der Wilhelm Weidemann Jugendstiftung vorgegebenen Möglichkeiten; der Aktienanteil kann bis zu 45% betragen. 

Die gewünschten ordentlichen Erträge in Höhe von 50.000 EUR glaubt die Bank auch nach Abzug ihrer Kosten– gut 16.000 EUR p.a. bei einer veranschlagten Gebühr von außerordentlich günstigen 0,6% unter Einbeziehung der Mehrwertsteuer – erwirtschaften zu können und legt dazu eine Ausschüttungsplanung vor. Die Inflationsprognose liegt für die Jahre 2023 bis 2027 bei durchschnittlich 2,6%. Hier ist die Bank vielleicht etwas zu optimistisch, aber wer weiß das schon? 4,7% Bruttorendite reichen demnach, um die Stiftungsziele zu erfüllen.

Beauty Contest – die mündliche Verteidigung des Anlagekonzepts

Die BW-Bank überzeugt auch in der mündlichen „Verteidigung“ ihres Konzepts mit einer rundum stimmigen Präsentation, die sehr viel Zuspruch von Seiten der Stiftungsverantwortlichen erfährt, die sich in ihren Anliegen, aber auch auf der persönlich-menschlichen Ebene abgeholt fühlen: „Zum einen sind wir hier in der Region tätig und schnell zur Hand. Entscheidend ist für Sie aber: Wir leben das Thema Stiftung, uns ist das Thema wichtig. Wir sind eine Stifterbank.“ Das ist mit jedem Satz und jeder Aussage zu erspüren.

Investmentkompetenz

Die BW-Bank ragt bei der Investmentkompetenz nicht heraus, zeigt sich aber solide in den Prozessen und Ergebnissen. Man könnte auch sagen, man ist vor Überraschungen als Investor weitgehend gefeit. Das Urteil für die Investmentkompetenz fällt in der Gesamtbetrachtung aus qualitativer und quantitativen Komponenten befriedigend aus.

Transparenz

Wer Transparenz sucht, wird bei der BW-Bank fündig. Sie hat aber auch etwas vorzuweisen. 6,5 Milliarden beträgt die Summe des betreuten Vermögens von Non-Profit-Organisationen. Mit rund 150 Standorten ist die BW-Bank in der Lage, sowohl dezentrale als auch zentrale Begleitformate für Stiftungen anzubieten. Acht erfahrene Stiftungsspezialisten widmen sich ausschließlich diesem Thema aus der Vermögensanlagesicht. Sie sind dem Haus im Schnitt bereits 15 Jahre treu. Einige Mitarbeiter sind bereits seit Beginn der Schwerpunktsetzung für Stiftungen im Jahre 1998 dabei. Auch zeigt sich die BW-Bank in mehreren Performance-Projekten der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz und stellt sich damit offen dem Wettbewerb.

Stiftungsservice: ein umfassendes Angebot

Stiftungsservices gehören sicher nicht zum Kerngeschäft einer Bank. Sie sind nicht die Butter, sondern die Konfitüre auf dem Brot. Auch dieser Aufstrich ist bei der BW-Bank mit Liebe gemacht. Stiftungen und andere Non-Profit-Organisationen können auf ein umfangreiches Angebot an Services zählen, von der Phase der Stiftungsgründung über die laufende Betreuung bis hin zu den Belangen, die jede Stiftung umtreiben: die Mitteleinwerbung und Außenwirkung. Hier weist die BW-Bank ein großes Angebot verschiedener Möglichkeiten auf und unterstützt nach Kräften.