FUCHS-Briefe
18.11.2024
Vermögensübergabe in einer Familienstiftung organisieren

Eine Familienstiftung gründen

Die Weitergabe großer und komplexer Vermögen in die nächste Generation kann mit einer Familienstiftung gut gestaltet werden. Eine solche Stiftung bietet erheblichen Gestaltungspielraum und steuerliche Vorteile. Daneben sind aber auch Probleme zu bedenken. FUCHSBRIEFE geben einen Überblick.

FUCHS-Professional
18.07.2024
Stiftungsvermögen: HASPA in der Gesamtbeurteilung 2024

Hier locken solides Handwerk und viel Empathie

Die Hamburger Sparkasse – HASPA – ist die mit Abstand größte Sparkasse Deutschlands. Selbstbewusst teilt sie auf ihrer Website mit, dass sie einer der größten Arbeitgeber und Ausbilder in Hamburg sei und gesellschaftliches Engagement fördere. Sowohl für Privat- wie für Firmenkunden sei man die Nummer 1 in der Metropolregion. Was Stiftungen betrifft, so erfährt der Leser, biete man ein umfassendes Servicepaket. Das klingt gut aus aus Sicht der Stiftung Fliege. Und gut soll es auch weitergehen.

FUCHS-Professional
16.07.2024
Stiftungsvermögen: DGK & Co. in der Gesamtbeurteilung 2024

DGK: Wo Empathie manche Lücke füllt

In der Kürze liegt die Würze – Das Sprichwort bekommt durch den Vorschlag von DGK eine neue, erfrischende Bedeutung: Wo andere Anbieter – in allen Ehren – den doppelten bis dreifachen Platz benötigen, kommt der Hamburger Vermögensverwalter mit einem äußerst informativen Anschreiben, zwei intelligenten Rückfragen und einem siebenseitigen Vorschlag aus. Vor allem die Rückfragen zeigen, dass man sich intensiv mit der Stiftung befasst. Man verspricht Maßarbeit. Das macht Lust auf mehr.

FUCHS-Professional
03.07.2024
Die Investmentkompetenz im Stiftungsvermögen 2024 (Zusammenfassung)

Das Zusammenspiel von Theorie und Praxis in den Portfolios

Die Investmentkompetenz im Rahmen der Qualitätsprüfung der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz besteht aus zwei Wertungsbausteinen: einem qualitativen, der den Investmentprozess in Theorie und Praxis unter die Lupe nimmt und einem quantitativen, bei dem Quanvest die konkreten Daten untersucht. Und zwar einmal in der Vorausschau, quasi durch das Fernrohr (Monte-Carlo-Simulation). Und im Rückspiegel, durch die Auswertung der konkreten Entwicklung eines Echtdepots.

FUCHS-Briefe
08.01.2024
Der richtige Satzungssitz ist entscheidend

Flickenteppich im Stiftungsrecht trotz Reform

Ein Gerichtshammer liegt auf einem Buch, das wiederum auf einem Flickenteppich liegt. Symbolbild für uneinheitliche Rechtslage. © KI-generiertes Bild, erstellt mit Adobe Firefly

Mit einer umfassenden Reform sollte im Juli 2023 das Stiftungsrecht bundesweit vereinheitlicht werden. Das ist allerdings nur in Teilen gelungen. FUCHSBRIEFE erläutern, welche Relevanz sich daraus für Stifter ergibt.

FUCHS-Briefe
10.09.2023
Erst die Spende, dann das Darlehen

Bundesfinanzhof segnet Steuersparmodell mithilfe von Stiftung ab

Zirkuläres System. © olmax1975 / stock.adobe.com

Wer Geld an eine Stiftung spendet, kann dies in seiner Steuererklärung berücksichtigen. Daraus ergeben sich interessante Steuersparmodelle. Der Bundesfinanzhof gab jüngst für eines davon seinen höchstrichterlichen Segen.

FUCHS-Kapital
03.08.2023
Strategie-Check: Nachhaltig anlegen wie eine Stiftung

Stiftungs-Strategie auch für Privatanleger

Miniaturfiguren stehen auf einer Zeitungsseite. Auf der Seite befindet sich ein Börsenchart mit der Aufschrift "Risiko" und Chance. Symbolbild Geldanlage. — Symbolbild Geldanlage. © gopixa / Stock.adobe.com

Nachhaltig, langfristig, risikoarm - so wollen viele Stiftungen ihr Vermögen investieren. Das ist auch für viele Privatanleger interessant. Die Top Vermögen AG stellt dafür eine digitale Anlagelösung bereit. Hält sie ihr Versprechen?

FUCHS-Professional
12.07.2023
Lessons learned zum Markttest Stiftungsvermögen 2023

Stiftungsmanagement: „Nicht alles geht in die wünschbare Richtung“

Jeder Markttest ist lehrreich. Denn in jedem Jahr bewegt sich der Markt. Wenn auch nicht immer in die aus Kundensicht wünschbare, richtige Richtung. Das Abschlusskapitel fasst zusammen, was sich an augenblicklichen Strömungen im Markt zeigt, welche Lektionen sich aus dem Markttest lernen lassen. Fuchsbriefe-Chefredakteur Stefan Ziermann befragte dazu den Gründer und Mitautor des Markttests für Stiftungen und Partner der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz, Ralf Vielhaber.

FUCHS-Professional
21.06.2023
Die Anlagekonzepte für die Wilhelm Weidemann Jugendstiftung

Stiftungsangebote von Hopp bis Flopp

Die knapp 30 Banken und Vermögensverwalter, die sich am diesjährigen Wettbewerb um den besten Vorschlag zur Neuanlage des Stiftungsvermögens der Berliner Wilhelm Weidemann Jugendstiftung in Höhe von 2,7 Millionen Euro beteiligten, sind sehr unterschiedlich an die Lösung der Aufgabe(n) herangegangen. Wobei „unterschiedlich“ die tatsächliche Sachlage nicht hinreichend beschreibt.

FUCHS-Professional
15.06.2023
Das weite Feld der Vermögensmanager für Stiftungen 2023

Überm weiten Feld der Vermögensmanager für Non-Profit-Organisationen kommt die Sonne nur vereinzelt durch

Das weite Feld im Stiftungsmanagement trägt seinem Namen Rechnung. Die Ergebnisse für die Anbieter, die es nicht in die Endrunde geschafft haben, sind breit gestreut: Von Leistungen, die nur knapp an der Auswahl für das Endrundenteilnehmerfeld vorbeigeschrammt sind; bis hin zu indiskutablen Zusendungen, die schon beim Anlagekonzept durch Unvollständigkeit und Lieblosigkeit auffallen und kein Interesse an Transparenz und der Darlegung ihres Serviceangebots für Nonprofit-Organisationen zeigen.

FUCHS-Professional
14.06.2023
Angebot an Stiftungsservices 2023

Services: Hier wird etwas geboten!

Bei Stiftungsservices unterscheiden sich die Anbieter an Vielfalt und Fülle. Regelmäßig gehören Netzwerkveranstaltungen für Stiftungen, Fundraising-Veranstaltungen, Beratungsleistungen für Stifter schon im Vorfeld der Stiftungsgründung oder Unterstützung bei der Erstellung der Anlagerichtlinie. Die Freistellung der Mitarbeiter zur Ausübung gemeinnütziger Tätigkeiten dazu kommt meist hinzu. Aber es gibt noch weitere Angebote. Bei einem kleinen Teil der Anbieter sind sie besonders umfangreich.

FUCHS-Professional
14.06.2023
Stiftungsvermögen: Capitell Vermögens-Management AG in der Gesamtbeurteilung 2023

Capitell zeigt als Vermögensverwalter fundierte Stiftungskompetenz

Seit ihrer Gründung im Jahr 2000 betreut die Capitell Vermögens-Management AG Stiftungen. Inzwischen hat die Gesellschaft knapp 30 Stiftungsmandate in der Verwaltung. Wobei der Begriff „Verwaltung“ zu kurz greift, weil der Frankfurter Vermögensverwalter auch viele weitergehende Dienstleistungen für Stiftungen bereithält. Er wirbt damit, seine Kunden den Unterschied zu „den standardisierten und skalierten Geschäftsmodellen der üblichen Banken spüren zu lassen. Und das gelingt auch ...

FUCHS-Professional
13.06.2023
Die Ewige Bestenliste der Vermögensmanager für Stiftungen 2023

Die BW-Bank ist der Fixstern

Einmal ist keinmal, weiß der Volksmund. Deshalb gibt es die Ewige Bestenliste – die „Hall of Fame“ – der Vermögensmanager für Stiftungen. Sie zeigt im besten Sinne Nachhaltigkeit in der Vermögensarbeit für Stiftungen. Hier gibt eine Bank den Fixstern am Firmament.

FUCHS-Professional
13.06.2023
Stiftungsvermögen: Die Bank für Kirche und Caritas in der Gesamtbeurteilung 2023

Die Bank für Kirche und Caritas zeigt erneut ihre solide Stiftungskompetenz

Goldenes Kreuz als Symbol der christlichen Kirche. © visuals-and-concepts / stock.adobe.com

Seit mehr als 20 Jahren verfügt die Bank für Kirche und Caritas (BKC) mit Sitz im westfälischen Paderborn über Stiftungserfahrung. Als ein wichtiger Vermögensverwalter für Kirchenvermögen betreut sie heute 207 Non-Profit-Organisationen und hat insbesondere auch im Bereich der nachhaltigen Geldanlage eine herausragende Expertise vorzuweisen. Mit einem sorgfältig erarbeiteten Anlagekonzept hat sie es bis in die Endauswahl geschafft. Hier werden nun alle Bewertungsaspekte zusammengefasst.

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12.06.2023
Stiftungsvermögen: Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG in der Gesamtbeurteilung 2023

Hauck Aufhäuser Lampe setzt einige Glanzlichter

Mehrere 2-Euro-Münzen — © Olivier Le Moal / stock.adobe.com

Seit 1999 betreut und berät Hauck Aufhäuser Lampe Stiftungen und baut so seit mehr als 20 Jahren Stiftungswissen auf. Bereits vor der Fusion haben die drei fusionierten Banken Stiftungen bei Fragen rund um die Stiftungsgründung und das Vermögensmanagement beraten. Doch gleich drei verschiedene „DNA“ mussten bei dieser Bank unter einen Hut gebracht werden. Eine Herausforderung, die weitgehend gemeistert wurde.

FUCHS-Professional
11.06.2023
Stiftungsvermögen: ODDO BHF in der Gesamtbeurteilung 2023

ODDO: Eine Bank für Unternehmer, Familien und Investoren, bei der auch Stiftungen gut aufgehoben sind

Figuren aus Holz und Geldsack. © [M] Andrii Yalanskyi / stock.adobe.com

„Von Familie zu Familie, von Unternehmer zu Unternehmer, von Investor zu Investor: Wir sprechen die gleiche Sprache und kennen die Bedürfnisse unserer Kunden.“ Und das gilt auch „von Stifter zu Stiftung“ (die BHF Bank-Stiftung existiert seit 1999). ODDO BFH, dieses junge französisch-deutsche Freundschaft im Finanzdienstleistungsmarkt, betont die Augenhöhe mit seinen Kunden. Und das durchaus zu Recht.

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10.06.2023
Stiftungsvermögen: Donner & Reuschel AG in der Gesamtbeurteilung 2023

Donner & Reuschel, eine Bank in Feierlaune

Aus zwei Münzstapeln wachsen kleine Pflanzen. Symbolbild nachhaltige Investitionen — Nachhaltige Geldanlage. © lovelyday12 / Getty Images / iStock

Seit 1990 beschäftigt sich die Privatbank Donner & Reuschel mit der Betreuung von Stiftungen – somit mehr als 30 Jahre oder mehr als eine Generation. Zugleich feiert sie in diesem Jahr den 225. Jahrestag ihrer Gründung 1798. Unter den 550 Mitarbeitern, die bei D&R beschäftigt sind, sind zehn Stiftungsspezialisten. Das merkt der Kunde vor allem positiv bei der Lektüre des Anlagekonzepts. Auch in anderen, wenn auch nicht allen Wertungsbereichen hinterlässt D&R einen guten Eindruck.

FUCHS-Professional
09.06.2023
Stiftungsvermögen: LGT Bank AG in der Gesamtbeurteilung 2023

Die LGT Bank aus Liechtenstein lässt den Kunden vielfach strahlen

Liechtenstein, Blick auf Alpen-Tal. © RukiMedia / stock.adobe.com

Gerade im Non-Profit-Segment mit seinen vielen spezifischen Anforderungen, ist es eine besondere Herausforderung für nicht in Deutschland beheimatete Banken sachgemäße Anlagekonzepte zu liefern. Der LGT Bank gelingt das als einer der ganz wenigen, die sich überhaupt auf dieses Feld trauen. Und das obendrein mit Bravour.

FUCHS-Professional
08.06.2023
Stiftungsvermögen: Weberbank AG in der Gesamtbeurteilung 2023

Ein großartiges Ergebnis zum kleinen Jubiläum für die Weberbank

Die Weberbank feiert in diesem Jahr ein kleines Jubiläum. Seit 20 Jahren widmet sie sich nun explizit den Wünschen und Anforderungen von Stiftungen in der Vermögensverwaltung. Und wie man erleben kann, hat sie sich in diesen Jahren eine Menge Expertise erarbeitet, die Stiftungen heute zugute kommt.

FUCHS-Professional
08.06.2023
Gesamtwertung Markttest Vermögensmanagement für Stiftungen 2023

Ein Spitzenfeld mit Abstufungen

Pokal — © Kristina Ratobilska / Getty Images / iStock

Der Markt ist die Benchmark. Dies ist das Grundprinzip der Markttests der FUCHS|RICHTER Prüfinstanz. Es bedeutet: Die beste Leistung in einer Wertungskategorie sowie in der Gesamtwertung ist jeweils die Messlatte für alle anderen Anbieter. Die Latte lag diesmal hoch. Wie schon in den Jahren zuvor hat sie die BW-Bank gelegt, diesmal auf die Gesamtpunktzahl von 87,5. Der Rest des Felds musste sich also zur Decke strecken. Am besten gelang das der Weberbank aus Berlin.

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