Die wichtigsten Ergebnisse des diesjährigen Markttests Private Banking der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz auf einen Blick:

1. Erstmals seit TOPS 2010 ist wieder ein Anbieter in der Schweiz Testsieger im Raum DACH plus Liechtenstein
2. Megatrends werden von vielen Banken auf nachhaltige Geldanlagen reduziert
3. Langfristige Leistungen: Österreichs Banken vorn durch Qualität mit Kontinuität

Berlin, 28.3.2022

Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz (www.fuchsrichter.de) prüft für Private Banking-Kunden ab 2022 auch die Beratungsqualität zu Nachhaltigkeit. FUCHS | RICHTER setzt sich seit 20 Jahren mit dem Thema auseinander und hat dazu inzwischen mehrere Markttests durchgeführt. Sie erlauben es, die Anbieterlandschaft zu segmentieren und einzelne Häuser nach der Qualität der Beratung auf dem Gebiet der nachhaltigen Anlage und der Umsetzung im konkreten Anlagekonzept zu raten.

Berlin, 27.01.2022

Nur fünf von 73 Portfolios aus vermögensverwaltenden Fonds namhafter Anbieter schlagen ein Benchmark-Portfolio aus kostengünstigen börsengehandelten Indexfonds (ETF). Dies ist das ernüchternde Ergebnis eines fünfjährigen Vergleichs (Performance-Projekt 5) der
FUCHS | RICHTER Prüfinstanz.
Die fünf Anbieter, deren Portfolios im Fondsmantel besser waren als das ETF-Benchmark-Portfolio, heißen:

• Sigma Bank (vormals Volksbank Liechtenstein Private Banking)
• ODDO BHF Aktiengesellschaft
• Raiffeisen Capital Management
• Geneon Vermögensmanagement AG
• Zürcher Kantonalbank Österreich AG

Berlin, den 16. November 2020

Die wichtigsten Ergebnisse des Vermögensmanager-Tests »TOPS 2021«
der FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ:

• Nachhaltigkeit ist ein komplexes und schwer zu fassendes Anlagesegmen
• Das kleine Liechtenstein präsentiert sich als Hochburg bei den nachhaltigen Anlagen. Die LGT Bank AG wird zum besten Anbieter im diesjährigen Ranking gekürt
• FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ nimmt zum 18. Mal die Vermögensverwalter unter die Lupe
• Das Bankhaus Carl Spängler behauptet sich an der Spitze der »Ewigen Bestenliste«

Die Fuchs | Richter Prüfinstanz hat zum 17. Mal die Kundenberatung im Private Banking überprüft. Österreichische Anbieter weisen auch beim diesjährigen Testfall erneut ihre Qualität nach. Deutsche Häuser enttäuschen in der Breite und fallen in der Länderwertung ganz ans Ende. Die Tops 2020 in der Übersicht.

• Private Banker können im Direktvergleich mit Robo-Advisors nicht überzeugen

• Unter 70 getesteten Anbietern konnte nur siebenmal die Note „Sehr gut" vergeben werden

• Österreich setzt aus Kundensicht den Maßstab im Private Banking, Deutsche Anbieter fallen zurück

• Große Unterschiede in der Qualität der Anlagevorschläge

Berlin, 25.10.2019

Fast zwei Jahre ist Mifid II nun schon in Kraft. Anlass für die Fuchs | Richter Prüfinstanz, die Auswirkungen der Anlegerschutzrichtlinie in der Praxis zu untersuchen. Zentrale Frage dabei ist, welche Anbieter fair mit ihren Kunden umgehen. Ergebnis: 30 Anbieter gelten per Ende August 2019 als vertrauenswürdig.

Berlin, 04.06.2019

Die wichtigsten Ergebnisse auf einen Blick:

• Banken und Vermögensverwalter kommen aufgrund der Niedrigzinsphase immer mehr in Schwierigkeiten.
• Viele Anbieter schaffen es nicht, überzeugende Konzepte für drei Millionen Euro Stiftungsvermögen zu entwickeln.
• Nur drei Anbieter erhalten die Bewertung „Sehr gut".

Berlin | Hannover, 23. Januar 2019

Auf einen Blick:

• Im Performance-Projekt IV (Private Banking Depot) waren per 31.12.2018 28 von 73 Teilnehmern besser als Benchmark. Das entspricht 38% des Teilnehmerfeldes.
• Im vierten Quartal mussten auch die „Klassenbesten" erhebliche Einbußen hinnehmen.

Berlin | Hannover, 23. Januar 2019

Auf auf einen Blick:

• Im Performance-Projekt V (Vermögensverwaltende Fonds) waren per 31.12. acht von 74 Teilnehmern besser als Benchmark. Das entspricht 11% des Teilnehmerfeldes.
• Nur ein einziges Portfolio schafft nach zwei Jahren Laufzeit den Inflationsausgleich.

Berlin / Hannover, den 20. November 2018

Die wichtigsten Ergebnisse des Vermögensmanager-Tests »TOPS 2019«
der FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ:

• Die Qualität der Kundenberatung im Private Banking hat durch die Finanzmarktregulierung unter MiFID II teilweise zugenommen
• Großen Instituten fällt es schwer, das nötige Maß an individueller Beratung zu gewährleisten
• Österreichische Institute setzen bei der Beratungsqualität den Maßstab
• Die Gebühren sind im Durchschnitt leicht gesunken
• Der Einsatz technischer Hilfsmittel nimmt in der Beratung allmählich zu
• Die Bank Gutmann ist erneut bester Anbieter und Nr. 1 der „Ewigen Bestenliste"

Berlin, 16. November 2018

Die wichtigsten Ergebnisse auf einen Blick:

• Das Benchmark-Depot schlug sich ordentlich, 13 Vermögensmanager sind besser.
• Das schwierige letzte Quartal kostete viele Teilnehmer Punkte.
• Die Freie Internationale Sparkasse liegt weiter unangefochten in Führung.

Berlin / Hannover, 5. Juni 2018

Das Wichtigste in Kürze:

• Am 06.06.2018 erscheint das Porträt der Weberbank Aktiengesellschaft.
• Am 07.06.2018 erscheint das Porträt Schoellerbank.
• Im 18. Vermögensmanager-Test der FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ ging es um die Auswirkungen der am 03.01.2018 in Kraft getretenen Richtlinie MiFID II auf das Beratungsgeschäft.
• Die besten Banken und Vermögensmanager werden im Rahmen des 15. Private Banking-Gipfels am 19.11.2018 ausgezeichnet. Der Report TOPs 2019 mit allen Ergebnissen erscheint am 20.11.2018.

Berlin, 15. Mai 2018

Die wichtigsten Ergebnisse des Ratings auf einen Blick:
• Nur wenigen Banken und Vermögensverwaltern gelingt es, Kapitalerhalt, Ertragsziel und spezifische Stiftungserfordernisse zu verbinden
• Die Renditeprognosen der eingereichten Angebote reichen bis zu 6,7% brutto bei einem Aktienanteil von 80%
• Sechs Anbieter (von 37) erhalten die Bewertung „Sehr gut"
• Weitere vier Anbieter erhalten die Note „Gut"
• Die „Ewige Bestenliste" wird von der BW | Bank angeführt
• ODDO BHF AG erzielt die höchste Punktzahl im Markttest 2018
• Die Gebühren ziehen im Verhältnis zum Vorjahr leicht an

Die Vermögensverwaltungskosten für Stiftungen ziehen leicht an. Die FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ hat in ihrem aktuellen Markttest als Mittelwert für eine Pauschalgebühr (all-in-fee zzgl. MwSt.) von 0,62% p.a. auf das verwaltete Vermögen ermittelt. Die höchste Gebühr verlangt ein Haus aus der Schweiz mit 0,85%, die geringste eine Bank in Stuttgart mit 0,40%.

Die wichtigsten Ergebnisse auf einen Blick:

• Standardisierte Vermögensverwaltung muss kein Nachteil für Privatanleger sein.
• Aktives Depotmanagement zahlt sich häufig aus.

Diese beiden Schlussfolgerungen lassen sich nach 12 und 24 Monaten Laufzeiten von zwei Performance-Projekten der Private Banking Prüfinstanz FUCHS | RICHTER ziehen, an denen jeweils 74 Vermögensverwalter – Banken wie Bankenunabhängige – aus dem deutschsprachigen Raumteilnehmen.

In beiden Projekten messen sich Vermögensverwaltungen mit einem Benchmark-Depot aus ETF. Ziel ist es, unter Rendite-Risiko-Gesichtspunkten bessere Ergebnisse als die Benchmark zu erzielen. In Performance Projekt IV, das am 1. Januar 2016 begonnen hat, gelingt das per 31.12.2017 insgesamt 33 Teilnehmern, in Performance-Projekt V sind es 31. Beide Projekte laufen über einen Zeitraum von zunächst fünf Jahren.

Die wichtigsten Ergebnisse des Broker-Ratings auf einen Blick:
• Der Bitcoin-Hype treibt den Trading-Markt.
• Broker reagieren auf die hohe Nachfrage nach Kryptotrading und bieten viele. Handelsmöglichkeiten an. Einige Anbieter werben aggressiv.
• Der Krypto-Hype generiert für Broker Neukunden, die bislang kein Interesse an Trading hatten.
• Nur wenige Anleger verstehen, wie Kryptowährungen genau funktionieren.
• Einige Anbieter verlieren das Interesse des Anlegers aus den Augen.
• Im Fokus des Markttests 2018 stand die Beratungsqualität im Trading von Krypto-Währungen.
• Nur wenige Häuser sind willens und fähig, wirklich aufzuklären: WHSelfinvest, FXFlat und CMC Markets haben im FUCHS-Rating als beste Adressen überzeugt.

Auch nach 36 Monaten führt die Freie Internationale Sparkasse aus Luxemburg das Ranking im Performance Projekt III der Private Banking Prüfinstanz unangefochten an. Ihren Punktevorsprung gegenüber dem restlichen Teilnehmerfeld hat sie dabei im Vergleich zur Halbzeit-Bilanz vom 31.05.2017 noch einmal von 10 auf 13 Punkte ausgebaut. Ihr Vermögenszuwachs seit Projektstart beträgt 1.991.242,55 Euro. Auf Platz 2 folgt ihr die FRÜH & PARTNER VERMÖGENSVERWALTUNG AG vor der Schneider, Walter & Kollegen Vermögensverwaltung AG auf Rang drei.

Die wichtigsten Ergebnisse des Vermögensmanager-Tests TOPS 2018 der Private Banking Prüfinstanz:
• Österreich neue „Großmacht" im Private Banking, Hidden Champions vorn
• Gelungene Gratwanderung zwischen Standardisierung und Individualität im Private Banking
• Im Durchschnitt leicht gesunkene Gebühren
• Geringe Einbindung moderner technischer Lösungen in den Beratungsprozess
• Wiener Bank Gutmann Nummer eins der Ewigen Bestenliste
• Schweiz enttäuscht

Die Gebühren im Private Banking befinden sich weiter im Sinkflug. Das ist ein Ergebnis des Vermögensmanager-Tests der Private Banking Prüfinstanz, der am 21.11.2017 erscheint. Von den im deutschsprachigen Raum (Deutschland, Schweiz, Österreich, Luxemburg, Liechtenstein) getesteten Häusern haben 52 ihre aktuelle Gebührenstruktur offengelegt. Gegenüber dem Vorjahr sanken die Standardkonditionen um durchschnittlich 4%. Das gilt für ein ausgewogen strukturiertes Portfolio bei 1,1 Mio. Euro Anlagesumme. Bei höheren Anlagevolumina fällt der Abschlag etwas geringer aus.