Die Berenberg Bank ist bereits im Markttest TOPS 2021 „Wer kann nachhaltig“ positiv aufgefallen. Hat sie das Niveau gehalten, hat sie als Gesamtbank und im Private Banking auf diesem Gebiet noch zugelegt? Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz ist dem auf den Grund gegangen.

Die BIB hat verstanden, was Nachhaltigkeit im Private Banking bedeutet. Jedoch hat sie in der Umsetzung ihre eigene Weltanschauung sowie den Regulator und seine Vorschriften mindestens ebenso im Blick wie den Kunden als Individuum. Das führt zu einem Gesamteindruck mit Licht und Schatten.

Bei der Bank Vontobel in der Schweiz hat Nachhaltigkeit im Private Banking Tradition. Nun gilt für einige Anbieter, dass sie sich dem Thema Nachhaltigkeit und dessen Umsetzung in der Vermögensverwaltung früh gewidmet haben. Doch sehr selten geschah und geschieht das mit diesem Nachdruck. Bereits meisterlich in das Rating gestartet, sieht die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz bei der Bank Vontobel weitere merkliche Fortschritte.

Die Prüfinstanz beobachtet FERI seit vielen Jahren und hatte stets den Eindruck eines kompetenten, stark Research getriebenen Anbieters. Das gilt auch bei Nachhaltigkeit. Doch die hohe Einstiegshürde von 5 Mio. Euro Anlagevermögen macht es nicht leicht, FERI regelmäßig von Kunden besuchen zu lassen, um die Qualität der Beratung zu prüfen. Wir haben unsere zurückliegenden Erfahrungen durch ein Assessment mit der Leiterin Nachhaltigkeit ergänzt, unser Bild abgerundet und Kenntnislücken gefüllt.

GAP bedeutet im Englischen Lücke, im Deutschen „Gesellschaft für Anlageplanung und Vermögensverwaltung“ – und das schon seit 1983. Vor 40 Jahren gründete der Diplom-Kaufmann Klaus Burkhart die heutige GAP Vermögensverwaltung mit Standorten in Köln, Usingen und Frankfurt. Seit Kurzem muss sich das Unternehmen mit der historischen Herausforderung Nachhaltigkeit beschäftigen.

Auch wenn sich die HSBC als internationaler Konzern der Umsetzung politischer Vorgaben insbesondere in der Klimapolitik fest verschrieben hat und auf der konkreten Ebene einiges dafür tut – in der konkreten Kundenberatung war das Thema Nachhaltigkeit vor einem Jahr zum Zeitpunkt unseres ersten Ratings noch nicht so präsent. Inzwischen hat die Bank an ihrer „Nachhaltigkeits-Performance“ gearbeitet. Genug für eine Rating-Höherstufung?

Es ist noch kein Meister vom Himmel gefallen, weiß der Volksmund. Das heißt: Ohne Anstrengung wird das nix. Die Südwestbank macht eher Trippelschritte bei der Implementierung von Nachhaltigkeit im Private Banking, als dass sie die Siebenmeilenstiefel anzieht. Reicht das für eine Ratingverbesserung?

Vor einem Jahr hat das Mutterhaus der Liechtensteinischen Landesbank in Vaduz den Meistertitel für Nachhaltigkeit im Private Banking erworben. In diesem Jahr tritt auch die österreichische Tochter an. Viele Kernelemente sind innerhalb des Konzernverbundes verankert. Reicht das, um sich ebenfalls den Meisterbrief zu verdienen?

Mit einem Gesellenbrief in der Tasche ist die Weberbank im vergangenen Jahr aus dem Rating Nachhaltigkeit im Private Banking der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz herausgekommen. Nun ist ein Jahr vergangen, das Thema, die Anforderungen an die Anbieter und der Markt und Wettbewerb haben sich deutlich weiterentwickelt. Gilt das auch für die Weberbank?

Nein, „blinde“ ESG-Enthusiasten finden sich nicht bei der Kaiser Partner Privatbank in Liechtenstein. Obwohl das Haus bereits 2009 die Prinzipien für verantwortungsvolles Investieren (PRI) unterzeichnete und sich als „Vorreiter in Liechtenstein“ sieht, tritt man dem Thema mit einem gesunden Maß Nüchternheit – vielleicht sogar Skepsis? – gegenüber. Tut das der Qualität der Beratung Abbruch?

„Nachhaltigkeit ist kein Zustand – sondern ein Weg mit vielen Kurven und Abzweigungen.“ Treffend beschreibt Patricia Georgi, Head of ESG Hauck Aufhäuser Lampe, das Anforderungsprofil für nachhaltiges Investieren auf der Website des Hauses. Das bringt es mit sich, dass eingeschlagene Pfade schon mal ins Dickicht oder gar vor eine Wand führen. Diese Erfahrung macht die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz gerade bei HAL – einer Privatbank, der wir vor einem Jahr noch den Meisterbrief ausstellen konnten.

Die Berliner Sparkasse nimmt es genau: „Vermögensverwaltung mit Nachhaltigkeitsmerkmalen“, hat sie ihr Angebot getauft. „Jetzt auch mit ESG“. Das klingt etwas marktschreierisch. Hat die Sparkasse das nötig?

Wer sich als Privatkunde zu erkennen gibt und den entsprechenden „Knopf“ auf der Internetseite von M.M. Warburg anklickt, dem fällt in der Liste der angebotenen Dienstleistungen der Traditionsbank nach „Strategische Private Banking Beratung“, „Vermögensverwaltung“, „Anlageberatung“ bereits „Nachhaltige Geldanlage“ ins Auge. Ganz augenscheinlich hat das Thema also Gewicht im Haus. Doch wie schwer wiegt Nachhaltigkeit im Private Banking bei M.M. Warburg wirklich?

Die Bethmann Bank stellt ihren Kunden stets zunächst eine nachhaltige Anlagelösung vor, bevor sie auf Kundenwunsch ein konventionelles Angebot in Betracht zieht. Sämtliche 131 Kundenbetreuer sind bei der Bank auf das Thema geschult, das Bethmann seit dem Jahr 2011 in den Beratungsprozess integriert hat. Reicht das nun zur Meisterschaft?

Aus jedem Tag eine Chance machen, das ist das (Lebens-)Motto von ODDO BHF. Wir bei der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz geben den Private Bankern und Wealth Managern im gesamten DACH-Raum in jedem Jahr eine neue Chance, ihr Können unter Beweis zu stellen. Seit zwei Jahren auch zum Megathema Nachhaltigkeit im Private Banking. Hat ODDO BHF die Möglichkeit genutzt?

Bei der Globalance Bank dreht sich alles um die Zukunft, um eine nachhaltige Zukunft, die die Erde und ihre Ressourcen (und Bewohner) schont. Das darf man von einer Bank, die sich voll und ganz dem Thema Nachhaltigkeit (SRI oder ESG) verschrieben hat, auch erwarten: „Nachhaltigkeit gehört zu unserer DNA und wir tun nichts anderes.“ Es geht also nicht um das Ob, sondern um das Wie. Wie widmet sich diese Bank dem Thema, mit welcher Energie treibt sie die Entwicklung voran?

Wer die Website von Reichmuth & CO Privat Bankiers mit ihrem deutschen „Ableger“, der Reichmuth Integrale Vermögensverwaltung, ansieht, kommt nicht auf die Idee, dass hier Nachhaltigkeit im Private Banking zuhause ist. Der Begriff kommt auf der Eingangsseite gar nicht vor. Auch gibt die Bank bislang keinen eigenständigen Nachhaltigkeitsbericht heraus, wie es etliche Wettbewerber tun. Doch es lohnt sich, tiefer zu bohren.

Es ist noch kein Meister vom Himmel gefallen. Oder sagen wir: Es passiert selten. Die BW-Bank geht ihren Weg zur Meisterschaft bei Nachhaltigkeit im Private Banking geradlinig und unverdrossen. Inzwischen steht sie kurz vor dem Erreichen dieses (Etappen?-)Ziels. Nach einem FUCHS | RICHTER Score von 77,4 im Vorjahr erreicht sie jetzt 79,0. Woran hat die Bank seit dem Vorjahr mit Erfolg gearbeitet, wo kann sie noch zulegen?

Seit 2004, also seit gut 20 Jahren, berät das älteste Bankhaus Österreichs seine Kunden nach nachhaltigen Überlegungen und Kriterien. Der Ausbau der Produktpalette hat für die Bank derzeit Priorität auf diesem Gebiet. Doch wo ordnet sich Nachhaltigkeit im Private Banking bei Spängler im Marktvergleich ein?