FUCHS-Professional
05.09.2024
Die Kriterien der FUCHS|RICHTER Prüfinstanz für das Rating und die Stärken-Schwächen-Profile - Kopie

Nachhaltigkeit im Private Banking 2024: Wie wir werten

Wie wir werten in Nachhaltigkeit 2024 — Das Rating der FUCHS|RICHTER Prüfinstanz hat 5 Kategorien: den Unbedarften, den Lehrling, den Gesellen, den Meister und den Großmeister. © Grafik: Pixabay

Individualität, das können wir nicht häufig genug betonen, ist der Wesenskern von Private Banking, das seit einigen Jahren auch gerne als Wealth Management eine Aufwertung erfahren soll. Doch egal, welcher Begriff verwendet wird: Der Kunde steht im Mittelpunkt, sein Wertesystem, seine Wünsche und Überlegungen sind nicht nur zu berücksichtigen, sondern möglichst eins zu eins umzusetzen. Diese Einsicht prägt das Rating «Nachhaltigkeit im Private Banking» der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz.

FUCHS-Professional
05.01.2024
Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2023/24 – FUCHS|RICHTER-Score: 75,9 – Status: Geselle

Bank für Sozialwirtschaft (BfS): Stimmiges Entwicklungskonzept in Sachen Nachhaltigkeit

Geselle im Rating Nachhaltigkeit 2023 — BfS: Geselle im nachhaltigen Private Banking, © Collage: FRP

Seit unserem erstmaligen Private Banking-Nachhaltigkeits-Check 2022 hat die Bank für Sozialwirtschaft etliche sinnvolle Schritt e nach vorn getan. Die BfS weitet ihren Nachhaltigkeitsansatz in der Kundenberatung zielgerichtet aus und verbessert Schritt für Schritt das Kundenerlebnis und die eigene Kompetenz. Auch für die Zukunft hat sich die BfS einiges vorgenommen, das dem Kunden zugutekommen kann.

FUCHS-Briefe
05.10.2023
Aus Angst vor Greenwashing betreiben Firmen Greenhushing

Korrekte Nachhaltigkeits-Werbung wird komplexer

Symbolbild Nachhaltigkeit im Unternehmen — © BillionPhotos.com / stock.adobe.com

Viele Unternehmen haben Greenwashing-Furcht. Darum sind sie mit Werbeaussagen über die Umwelt- und Klimafreundlichkeit sehr vorsichtig. Ein neues EU-Gesetz regelt nun, was rechtlich geht FUCHSBRIEFE haben sich das Gesetz näher angesehen.

FUCHS-Professional
05.09.2023
Nachhaltigkeit im Private Banking 2023/24

Ein Großmeister mehr

Icon Nachhaltigkeit 2023 — © FUCHS | RICHTER Prüfinstanz, Verlag Fuchsbriefe

Die Banken und Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum verfolgen ihre Nachhaltigkeitsstrategien konsequent weiter. Vor allem am Produktangebot wird gefeilt. Drei Institute setzen die Qualitäts-Messlatte für den Gesamtmarkt – eines mehr als vor einem Jahr. Weitere zwei sind auf dem Sprung in die Top-Liga der „Großmeister“. 36 Institute hat die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz mittlerweile zu Nachhaltigkeit im Private Banking geratet.

FUCHS-Professional
05.09.2023
Die Rating-Ergebnisse der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz in der Zusammenfassung

FUCHS-REPORT: Wer kann nachhaltig im Private Banking 2023?

Das Cover des FUCHS-Reports Wer kann nachhaltig 2023. @ Grafik/Cover-Bild: Redaktion FUCHSBRIEFE, envato elements

Seit einem Jahr müssen Vermögensverwalter ihre Kunden in der Beratung danach befragen, ob diese nachhaltig anlegen wollen. Die Frage drängt sich auf: Wer kann das für anspruchsvolle(re) Anleger im Private Banking überhaupt? Das aktuelle Rating der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz beantwortet diese Frage. Die Ergebnisse fasst der aktuelle FUCHS-Report zusammen, der heute (5.9.2023) erschienen ist.

FUCHS-Professional
04.09.2023
Resümee zum Rating Nachhaltigkeit im Private Banking 2023/24, Teil 2

Die Ausbildung der Berater unterscheidet sich vornehmlich in der Qualität

Nachhaltigkeit ist im Private Banking und für die dort beschäftigten Berater spätestens seit dem August 2022 Pflichtthema. Jeder Kunde muss seitdem zu seinen diesbezüglichen Präferenzen befragt werden. Wer eine Frage dieser Art stellt, muss mit Gegenfragen rechnen. Mit vielen Gegenfragen. Denn das Thema ist hoch komplex. Je tiefer man einsteigt, desto komplexer wird es. Doch nur wer tief einsteigt, kann kompetent Antworten.

FUCHS-Professional
01.09.2023
Resümee zum Rating Nachhaltigkeit im Private Banking 2023/24, Teil 1

Ein Viertel der Kunden will nachhaltig anlegen

Nachhaltigkeit in der Vermögensanlage wird in den Fachmedien und vor allem von institutionellen Anlegern seit wenigen Jahren gehypt. Es ist thematischer Dauerbrenner auf Konferenzen und in Fachartikeln. Doch auf den privaten Bereich ist der Funke noch nicht übergesprungen. Der Privatkunde fängt bezüglich nachhaltigen Investierens nur sehr langsam Feuer. Wie stellen sich die Vermögensverwalter darauf ein?

FUCHS-Professional
01.09.2023
Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2023/24 – FUCHS|RICHTER-Score: 62,9 – Rating: Lehrling

VZ Vermögenszentrum Bank: Das Bild hat sich nachhaltig aufgehellt

Lehrling im Markttest Nachhaltigkeit 2023. © FUCHS | RICHTER Prüfinstanz, Verlag Fuchsbriefe

„Unbedarfter“, so lautete das Rating Nachhaltigkeit im Private Banking der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz zum VZ Vermögenszentrum vor einem Jahr. Inzwischen hat sich dort einiges getan. Auf das Update folgt das Upgrade.

FUCHS-Professional
31.08.2023
Nachhaltigkeit im Private Banking – Rating 2023/24 – FUCHS|RICHTER-Score: 94,7 – Status: Großmeister

LGT Bank: Unverändert großmeisterlich

Großmeister im nachhaltigen Private Banking 2023 / 2024. © FUCHS | RICHTER Prüfinstanz, Verlag Fuchsbriefe

Die LGT Bank in Liechtenstein mit Töchtern in der Schweiz und Österreich widmet sich dem Thema Nachhaltigkeit als Bank und in der Kundenberatung mit voller Kraft. Das hat ihr bereits im vergangenen Jahr den seltenen Titel eines Großmeisters in diesem Bereich eingebracht. Was hat die Bank seitdem verändert, wie stellt sie sich auf, wie kommt sie bei dem Thema voran? Und: Kann sie ihren Titel verteidigen?

FUCHS-Professional
30.08.2023
Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2023/24 – FUCHS|RICHTER-Score: 88,2 – Rating: Meister

Berenberg: Auf Anhieb meisterlich

Meister im Rating Nachhaltigkeit 2023. © FUCHS | RICHTER Prüfinstanz, Verlag Fuchsbriefe

Die Berenberg Bank ist bereits im Markttest TOPS 2021 „Wer kann nachhaltig“ positiv aufgefallen. Hat sie das Niveau gehalten, hat sie als Gesamtbank und im Private Banking auf diesem Gebiet noch zugelegt? Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz ist dem auf den Grund gegangen.

FUCHS-Professional
29.08.2023
Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2023/24 – FUCHS|RICHTER-Score: 73,7 – Rating: Geselle

Bank im Bistum Essen (BIB): Ein Geselle, der etwas in die Jahre gekommen ist …

Die BIB hat verstanden, was Nachhaltigkeit im Private Banking bedeutet. Jedoch hat sie in der Umsetzung ihre eigene Weltanschauung sowie den Regulator und seine Vorschriften mindestens ebenso im Blick wie den Kunden als Individuum. Das führt zu einem Gesamteindruck mit Licht und Schatten.

FUCHS-Professional
28.08.2023
Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2023/24 – FUCHS|RICHTER-Score: 92,2 – Rating: Großmeister

Bank Vontobel: Das Bild ist abgerundet

Bei der Bank Vontobel in der Schweiz hat Nachhaltigkeit im Private Banking Tradition. Nun gilt für einige Anbieter, dass sie sich dem Thema Nachhaltigkeit und dessen Umsetzung in der Vermögensverwaltung früh gewidmet haben. Doch sehr selten geschah und geschieht das mit diesem Nachdruck. Bereits meisterlich in das Rating gestartet, sieht die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz bei der Bank Vontobel weitere merkliche Fortschritte.

FUCHS-Professional
27.08.2023
Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2023/24 – FUCHS|RICHTER-Score: 89,9 – Rating: Meister

FERI: Nachhaltigkeits-Research der Extraklasse

Die Prüfinstanz beobachtet FERI seit vielen Jahren und hatte stets den Eindruck eines kompetenten, stark Research getriebenen Anbieters. Das gilt auch bei Nachhaltigkeit. Doch die hohe Einstiegshürde von 5 Mio. Euro Anlagevermögen macht es nicht leicht, FERI regelmäßig von Kunden besuchen zu lassen, um die Qualität der Beratung zu prüfen. Wir haben unsere zurückliegenden Erfahrungen durch ein Assessment mit der Leiterin Nachhaltigkeit ergänzt, unser Bild abgerundet und Kenntnislücken gefüllt.

FUCHS-Professional
26.08.2023
Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2023/24 – FUCHS|RICHTER-Score: 47,5 – Rating: kein Rating

GAP: Vor einer historischen Herausforderung

Kein Rating im Markttest Nachhaltigkeit 2023. © FUCHS | RICHTER Prüfinstanz, Verlag Fuchsbriefe

GAP bedeutet im Englischen Lücke, im Deutschen „Gesellschaft für Anlageplanung und Vermögensverwaltung“ – und das schon seit 1983. Vor 40 Jahren gründete der Diplom-Kaufmann Klaus Burkhart die heutige GAP Vermögensverwaltung mit Standorten in Köln, Usingen und Frankfurt. Seit Kurzem muss sich das Unternehmen mit der historischen Herausforderung Nachhaltigkeit beschäftigen.

FUCHS-Professional
25.08.2023
Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2023/24 – FUCHS|RICHTER-Score: 73,6 – Rating: Geselle

HSBC Deutschland: An Pflicht und Kür nachhaltig gearbeitet

Auch wenn sich die HSBC als internationaler Konzern der Umsetzung politischer Vorgaben insbesondere in der Klimapolitik fest verschrieben hat und auf der konkreten Ebene einiges dafür tut – in der konkreten Kundenberatung war das Thema Nachhaltigkeit vor einem Jahr zum Zeitpunkt unseres ersten Ratings noch nicht so präsent. Inzwischen hat die Bank an ihrer „Nachhaltigkeits-Performance“ gearbeitet. Genug für eine Rating-Höherstufung?

FUCHS-Professional
24.08.2023
Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2023/24 – FUCHS|RICHTER-Score: 62,1– Status: Lehrling

Südwestbank: Der Lehrling müht sich voranzukommen

Es ist noch kein Meister vom Himmel gefallen, weiß der Volksmund. Das heißt: Ohne Anstrengung wird das nix. Die Südwestbank macht eher Trippelschritte bei der Implementierung von Nachhaltigkeit im Private Banking, als dass sie die Siebenmeilenstiefel anzieht. Reicht das für eine Ratingverbesserung?

FUCHS-Professional
23.08.2023
Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2023/24 – FUCHS|RICHTER-Score: 86,0 – Status: Meister

Liechtensteinische Landesbank (Österreich): Wie die Mutter, so die Tochter

Vor einem Jahr hat das Mutterhaus der Liechtensteinischen Landesbank in Vaduz den Meistertitel für Nachhaltigkeit im Private Banking erworben. In diesem Jahr tritt auch die österreichische Tochter an. Viele Kernelemente sind innerhalb des Konzernverbundes verankert. Reicht das, um sich ebenfalls den Meisterbrief zu verdienen?

FUCHS-Professional
22.08.2023
Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2023/24 – FUCHS|RICHTER-Score: 75,4 – Status: Geselle

Weberbank: Kleine Schritte nach vorn

Mit einem Gesellenbrief in der Tasche ist die Weberbank im vergangenen Jahr aus dem Rating Nachhaltigkeit im Private Banking der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz herausgekommen. Nun ist ein Jahr vergangen, das Thema, die Anforderungen an die Anbieter und der Markt und Wettbewerb haben sich deutlich weiterentwickelt. Gilt das auch für die Weberbank?

FUCHS-Professional
21.08.2023
Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2023/24 – FUCHS|RICHTER-Score: 82,3 – Rating: Meister

Kaiser Partner Privatbank: Die Individual-Banker auf dem Gebiet der Nachhaltigkeit

Nein, „blinde“ ESG-Enthusiasten finden sich nicht bei der Kaiser Partner Privatbank in Liechtenstein. Obwohl das Haus bereits 2009 die Prinzipien für verantwortungsvolles Investieren (PRI) unterzeichnete und sich als „Vorreiter in Liechtenstein“ sieht, tritt man dem Thema mit einem gesunden Maß Nüchternheit – vielleicht sogar Skepsis? – gegenüber. Tut das der Qualität der Beratung Abbruch?

FUCHS-Professional
20.08.2023
Nachhaltigkeit in der Beratung – Rating 2023/24 – FUCHS|RICHTER-Score: 78,1 – Rating: Geselle

HAL Privatbank: Das „G“ in ESG wird nachlässig gelebt

„Nachhaltigkeit ist kein Zustand – sondern ein Weg mit vielen Kurven und Abzweigungen.“ Treffend beschreibt Patricia Georgi, Head of ESG Hauck Aufhäuser Lampe, das Anforderungsprofil für nachhaltiges Investieren auf der Website des Hauses. Das bringt es mit sich, dass eingeschlagene Pfade schon mal ins Dickicht oder gar vor eine Wand führen. Diese Erfahrung macht die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz gerade bei HAL – einer Privatbank, der wir vor einem Jahr noch den Meisterbrief ausstellen konnten.

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