Die „Zukunftsbeweger“ bei Globalance haben das Thema Megatrends im Griff

„Die Präsentation des Beraters war so interessant, dass ich sogar vergessen habe, meine Audio-Aufnahme zu kontrollieren. Ich war absolut gebannt vom Vortrag und der Präsentation, zumal die Ideen der Globalance Bank zu meinen Anlageideen passen wie der Deckel auf den Topf. Ich hätte sofort gekauft“, schildert der Interessent begeistert seine Eindrücke vom Beratungsgespräch. Nicht ohne Grund hat sich die Bank in den letzten Jahren peu à peu unter den TOPS nach vorn „gearbeitet“ und lag im letzten Jahr auf einem 7. Platz in der Ewige Bestenliste der TOPs.

Mehr als Geld bewegen

Nach einem ohnehin schon ungewöhnlich ausführlichen und informativen Vorgespräch kann der Berater im eigentlichen Gespräch offenbar noch eins drauflegen. Großen Raum nimmt das Thema Verantwortung für die Zukunft der Erde ein, für das sich die Globalance Bank intensiv einsetzt.

Man will "Mehr als Geld bewegen", wie der Besucher der Website erfährt. Und: "Wir investieren Ihr Vermögen in zukunftsweisende Unternehmen und Anlagemöglichkeiten mit einem positiven Footprint. Für unseren Planeten, für unsere Kinder, für unsere Zukunft." Das ist ja genau das, was den potenziellen Kunden umtreibt!

Kundenanliegen     

• Anlagesumme: 1,5 Millionen Euro (aus einer Erbschaft)
• Anlageziele: Gutes und Sinnvolles für die nächsten Generationen tun; in aussichtsreiche Technologietrends investieren; höhere Risiko- und Verlustbereitschaft     Anlagedauer: langfristig (als Erbe für die noch jungen Enkel gedacht)

Als besonders glückliche Umstände, die die Entwicklung der Bank prägen, nennt der Berater die Beteiligung der Mitarbeiter an der Bank, was eine hohe Bindung und Loyalität erzeugt, sowie eine 20jährige Erfahrung mit dem Thema Nachhaltigkeit. Man betreibe weder Kreditgeschäfte noch Zahlungsverkehr, sondern konzentriere sich ganz auf nachhaltige Anlagen. Auch die Tatsache, dass keine Großinvestoren an der Bank beteiligt sind und Anlageentscheidungen ausschließlich fachlich getroffen werden, hält der Berater für besonders erwähnenswert.

Balsam für die Seele

Auf diese Weise positiv eingestimmt ist der Interessent schon nicht mehr überrascht, als er von den drei Entscheidungsparametern Klima, Footprint und Megatrends hört, nach denen die Globalance Bank ihre Investitionen tätigt. Besser hätte man seine Wünsche und Vorstellungen nicht zusammenfassen können! Balsam für seine Seele ist zudem deren Überzeugung, dass Atomenergie selbst dann, wenn sie für grün erklärt wird, keine Option für Globalance darstellt.

Alle Nachfragen des möglichen Mandanten beantwortet der Berater ruhig und mit reichlich Fachwissen, basierend auf offenbar langjähriger Erfahrung und schweizerischer Gelassenheit. Obwohl er kritische Nachfragen liebt, fallen dem Kunden diese in dem Fall schwer, weil er mit dem Berater auf einer Welle schwimmt. Auch das gibt es!

Wenig Persönliches im Vorschlag

Den Anlagevorschlag charakterisiert der Kunde so: „Da passt einfach alles. Letztlich bietet Globalance das an, was Thema für meine Anlagen ist, und das schon seit vielen Jahren. Alle nötigen Aspekte sind eingebaut.“ Allerdings ist bis auf den Namen auf dem Deckblatt der Vorschlag nicht individualisiert. Da jedoch die Werte und Ziele von Bank und Kunde quasi deckungsgleich sind, gereicht dies nicht zum Nachteil des Kunden.

Im Vorschlag spielt unter anderem die Footprint-Methodik der Globalance Bank eine Rolle, die bedeutet, dass der Kunde die Wirkung seines Investments auf Umwelt, Gesellschaft und Wirtschaft genau und transparent nachverfolgen kann.

Verlierer eliminieren

Highlight: Als relevante Megatrends benennt der Vorschlag Automatisierung, Digitalisierung, neue Mobilität, Ressourcenverknappung, Konsum, Wissensgesellschaft, Gesundheit & Alter, Urbanisierung sowie Klima & Energie. Für die Bank gehe es darum, Verlierer wie Umweltverschmutzer zu eliminieren, neue Anlagethemen zu selektieren und potenzielle Gewinner zu integrieren.

Konkret verfolgt Globalance einen Core Satellit-Ansatz. Um Qualitätsaktien kreisen sogenannte Zukunftsbeweger, also Wachstumsaktien. Aufgrund des Risikoprofils des Kunden wird ihm die Anlagestrategie „Aktien“ zugewiesen, die komplett auf Aktien ausgerichtet ist und über mindestens zwölf Jahre läuft. Taktisch werden 98 Prozent Aktien und zwei Prozent Liquidität bzw. Geldmarkt vorgeschlagen.