Vier Experten zeigen, wie Zukunftsinvestments mit System funktionieren – und beeindrucken mit Tiefe und Transparenz. Doch ausgerechnet der Kunde bleibt auf der Strecke.

„Die Zukunft gehört Ihnen“. So viel optimistische Ausstrahlung gibt es in diesen Zeiten eher selten. Globalance, eine eigentümergeführte Schweizer Privatbank und Pionierin für zukunftsorientierte Anlagen überzeugt vollends. Privatkunden, Familien, Stiftungen und andere Banken investieren hier in Zukunftbeweger-Unternehmen mit attraktivem Renditepotential.

Ein vermögender Kunde will weg vom Bauchgefühl, hin zu einer strukturierten, nachhaltigen Anlagestrategie mit klarer Risikosteuerung und voller Transparenz. Globalance verspricht genau das: Zukunftsorientiertes Investieren, Megatrends und den sichtbaren Footprint – live auf der Plattform Globalance World. Im Härtetest zeigt sich, wie gut das Angebot zu den Bedürfnissen des Kunden passt – in Allokation, Kosten, Reporting, ESG-Einbindung und Nachbetreuung.

Welche Banken meinen es ernst mit Nachhaltigkeit – und welche betreiben bloß Pflichtprogramm? Unsere Analyse zeigt: Nur wenige Institute übersetzen Strategien in greifbaren Kundennutzen. Wer Nachhaltigkeit mit Wirkung sucht, findet bei Globalance, FERI oder LGT überzeugende Konzepte. Andere bleiben vage. Anleger sollten genau hinsehen.

Die Globalance Bank ist auf das Engste mit dem Thema „Nachhaltigkeit“ liiert. Verkörpert wird dieses durch ihren CEO Reto Ringger, der vor zehn Jahren die Schweizer Bank gegründet hat. Globalance greift im Unterschied zu vielen Banken auf einen eigenen Nachhaltigkeitsfilter – der sog. Footprint-Methodik – zurück. Doch das erneut sehr gute Abschneiden in diesem Jahr zeigt, dass die junge Bank ihren Kunden nicht nur „Nachhaltigkeit“ zu bieten hat.

Die Globalance Bank weiß, worauf es ankommt, um ihre Kunden für eine gewissenhafte Geldanlage zu begeistern: schöne Bilder, Zukunftsthemen, ja Visionen. All dies findet sich bereits auf der Website des Schweizer Bankhauses: Von „zukunftsweisenden Unternehmen“, einem „positiven Footprint“ sowie einem klaren Fokus („für unseren Planeten, für unsere Kinder, für unsere Zukunft“) ist die Rede. Ob dies aber ausreicht, um von Inflations- und Zukunftsängsten geplagte Anleger zu beruhigen?

Schon allein die nachhaltige und durchdachte Anlagepolitik, die im Globalance-Footprint zum Ausdruck kommt, bringt der Bank einen Pluspunkt ein. Darüber hinaus präsentiert sie einen fundierten Anlagevorschlag – genauer gesagt zwei –, der die Stiftungsziele ernst nimmt, von viel Offenheit geprägt ist – und Überraschungen bereithält.

Die Globalance Bank versteht, was ein USP ist – ein Aspekt, der ein Haus einzigartig unter vielen macht. Was sie lernen muss, ist, dass das gut ist, aber noch nicht gut genug, um den Gesamtmarkt zu überflügeln.

Wie viel sind 2 Prozent netto pro Jahr? Die Globalance Bank lässt die Frage im Kern offen. Und trifft daher im Anlagevorschlag nicht punktgenau das Kundeninteresse. Doch in anderen Bereichen der schriftlichen Ausarbeitung ist die Globalance vorbildlich.

Beim Thema Nachhaltigkeit macht der Globalance kaum eine Bank etwas vor. In anderen Fragen sehr wohl.

Das Wortspiel im Namen der Globalance Bank gibt ziemlich gut ihre Philosophie wider: Global und in Balance mit der Umwelt. Dass Rendite und verantwortungsbewusste Anlage einander nicht ausschließen, haben wir während der Beratung gelernt. Ein Ansatz, der gerade vermögende Kunden ansprechen sollte. Denn schließlich gilt nach wie vor: Eigentum verpflichtet.