Mit der Übernahme von Hauck Aufhäuser Lampe durch ABN AMRO entsteht in Deutschland die neue Privatbank Bethmann HAL. Das fusionierte Institut startet mit 70 Milliarden Euro Kundenvermögen und setzt auf eine Zwei-Marken-Strategie. Im Fokus stehen Wachstum, Synergien und Innovationen im Wealth Management sowie Corporate Banking. Die Integration bringt Veränderungen für Standorte, Mitarbeiter und Kunden – und markiert einen Meilenstein im deutschen Bankenmarkt.

Die Fusion von HAL und Bethmann Bank schafft einen der führenden Wealth Management-Anbieter in Deutschland mit rund 70 Mrd. Euro verwaltetem Vermögen. Zudem entsteht ein bedeutender Dienstleister für Familienunternehmen und den Mittelstand. Das Angebot für institutionelle Kunden wird durch ABN AMRO Frankfurt erweitert. Für 672 Mio. Euro übernahm die niederländische Bank das deutsche Geldhaus von einem chinesischen Eigentümer. Doch was bedeutet das für HAL-Kunden jetzt?

Die Qualität der Anlagekonzepte für den Ruhestand variiert erheblich – während einige Banken mit maßgeschneiderten, flexiblen Portfolios punkten, bleiben andere hinter den Erwartungen zurück. Besonders hervorzuheben sind Institute, die durch individuelle Betreuung, Diversifikation und Krisenfestigkeit überzeugen. In unserer Analyse zeigen sich deutliche Unterschiede in Risikomanagement, Nachhaltigkeit und Renditeerwartungen.

Hauck Aufhäuser Lampe – zuletzt von chinesischen Investoren geführt – wird wieder europäisch und schlüpft unter das Dach der niederländischen Großbank ABN Amro. Dort befindet sie sich dann in der Schwesternschaft mit Bethmann, die ebenfalls für ABN Amro das Territorium der wohlhabenden Deutschen beackern und mittlerweile ihre Eigenständigkeit als Bank eingebüßt haben. (Wie) wirkt sich die neue Eigentümerschaft auf die Beratung im Private Banking bei Hauck Aufhäuser Lampe aus?

Wie engagiert sich Hauck Aufhäuser Lampe im Bereich Nachhaltigkeit? Die umfassende Analyse der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz beleuchtet die Schritte und Strategien der letzten zwölf Monate, zeigt die geplanten Maßnahmen und gibt Einblicke in den Investmentprozess. Erfahren Sie, wie HAL mit regulatorischen Anforderungen umgeht, welche Schulungen das Personal durchläuft und welche Nachhaltigkeitsprodukte im Angebot sind.

Die neuesten Quartalsanalysen der Performance-Projekte zeigen deutliche Rangveränderungen und Performance-Schwankungen bei Vermögensverwaltern. Wer konnte sich gegen die Benchmark behaupten und wer musste Rückschläge hinnehmen? Erfahren Sie, welche Strategien erfolgreich waren und welche Vermögensverwalter an Boden verloren haben.

Im „weiten Feld“ tummeln sich sowohl die Vermögensmanager, die nur knapp den Einzug in die Finalrunde verpasst haben, als auch jene, die weit vom Spitzenfeld entfernt waren. Es geht um 25 Adressen mit einer großen Spannbreite an Investmentkompetenz, Stiftungskompetenz und Servicequalität. Für sie gab es maximal 70 Punkte zu erreichen: 60 für das Anlagekonzept für die Stiftung Fliege, 6 für Transparenzangaben und 4 für das Serviceangebot.

Am deutschen Bankenmarkt werden die Karten neu gemischt. Der Konsolidierungsprozess unter den Privatbanken geht mit großen Schritten voran. Jüngster Fall: Die niederländische Großbank ABN Amro übernimmt Hauck Aufhäuser Lampe vom bisherigen Eigentümer, der chinesischen Fosun-Gruppe. Immer mehr Traditionsmarken im Private Banking verlieren so ihre relative Eigenständig. Zuletzt stirbt dann der Markenname.

Die Hauck Aufhäuser Lampe Privatbank AG blickt auf 226 Jahre Geschäftstätigkeit zurück und ist in der heutigen Form aus der Fusion dreier traditionsreicher Privatbanken hervorgegangen. Seit 2021 gibt es den Dreiklang im Namen der Bank. Den eigenen Anspruch fasst man so zusammen: „Wir sind Ihr finanzielles Zuhause.“ Das ist sehr empathisch formuliert und fordert die Frage heraus, ob das Bankhaus diesem Anspruch auch in der Praxis gerecht werden kann.

Hauck Aufhäuser Lampe hat bei einer 40 Folien umfassenden Präsentation viel zu bieten. Allerdings stellt Informationsfülle noch längst keine Gewähr für Anschaulichkeit und Kundennähe dar. Im Gegenteil ist der Kunde während des Vortrags teils irritiert und fühlt sich gar an zwei Stellen in die Irre geführt.

Der Beauty Contest schlägt die Brücke zu und zwischen den (anderen) Wertungskategorien. Hier werden die Eindrücke der Tester im Beratungsgespräch sowie zum Anlagevorschlag von einer Fachjury der FUCHS|RICHTER Prüfinstanz gecheckt. Zugleich haben die in die Endrunde gekommenen Anbieter die Möglichkeit, ihre Investmentkompetenz zu erläutern und zu unterstreichen. Auch Aspekte der Transparenz kommen im Beauty Contest zur Geltung.

Ein „Zuhause für Vermögen“, ein Slogan, der insbesondere vermögende Familien anspricht. Hauck Aufhäuser Lampe machen diesen Anspruch durchaus glaubwürdig.

Im deutschen Markt ist wieder Leben, die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz sieht Licht im Tunnel. Nach Jahren der qualitativen Stagnation und der intensiven Befassung mit regulatorischen Vorgaben, scheint der Kunde wieder stärker ins Blickfeld der hiesigen Anbieter zu rücken.

Wir wollen es nicht gleich eine Zeitenwende nennen. Aber im Private Banking im deutschsprachigen Raum zeichnet sich eine sichtliche Veränderung ab: keine Verschiebung, jedoch eine Angleichung der Kräfteverhältnisse auf Länderebene. Das spricht für gesunden Wettbewerb in einem beinahe identischen europäischen Rechtsrahmen. Und für mehr Auswahl auf Kundenseite.

Nachdem das Bankhaus Lampe erfolgreich integriert wurde, kann Hauck Aufhäuser Lampe auf ein starkes Geschäftsjahr 2022 zurückblicken, lässt das Unternehmen wissen. Im ersten gemeinsamen Jahr steigerte die in chinesischen Händen befindliche Privatbank das Ergebnis nach Steuern um 84,8 Prozent auf 85 Millionen Euro. Das ist natürlich eine Hausnummer, was Stabilität und Wachstum betrifft. Und danach sucht der Kunde, der zweimal 5 Millionen Euro sicher und gewinnbringend anlegen will. Ob das klappt?

„Nachhaltigkeit ist kein Zustand – sondern ein Weg mit vielen Kurven und Abzweigungen.“ Treffend beschreibt Patricia Georgi, Head of ESG Hauck Aufhäuser Lampe, das Anforderungsprofil für nachhaltiges Investieren auf der Website des Hauses. Das bringt es mit sich, dass eingeschlagene Pfade schon mal ins Dickicht oder gar vor eine Wand führen. Diese Erfahrung macht die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz gerade bei HAL – einer Privatbank, der wir vor einem Jahr noch den Meisterbrief ausstellen konnten.

Hauck Aufhäuser Lampe gehört zu den Finanzdienstleistern am deutschen Markt, die insbesondere durch die Nachhaltigkeitskomponente im Investmentprozess glänzen. Die Bank hat ein etabliertes Anlagemanagement und eine adäquate Personalausstattung. Gelingt ihr auf diesem Fundament die überzeugende Darstellung der Investmentkompetenz des Hauses?

Sie kamen mit einem mächtigen Aufgebot, sahen und … ? Man sei mit der Bahn angereist, berichtet der Berliner Geschäftsstellenleiter gleich zu Anfang und stimmt auf die Story der Bank ein: Wir sind Nachhaltigkeitsspezialisten. Und das muss man der Bank lassen: Hier beweist sie Kompetenz. Die Portfoliomanagerin weiß auch diesbezüglich, wovon sie spricht. Sie erläutert verständlich die Nachhaltigkeitsstrategie der Bank und wie sie sich in den Investmentprozess einfügt. Hier macht HAL einen Punkt.

Seit 1999 betreut und berät Hauck Aufhäuser Lampe Stiftungen und baut so seit mehr als 20 Jahren Stiftungswissen auf. Bereits vor der Fusion haben die drei fusionierten Banken Stiftungen bei Fragen rund um die Stiftungsgründung und das Vermögensmanagement beraten. Doch gleich drei verschiedene „DNA“ mussten bei dieser Bank unter einen Hut gebracht werden. Eine Herausforderung, die weitgehend gemeistert wurde.