Ein begeisterter Portfoliomanager bei Capitell reicht nicht

„Die Unternehmenskultur der Capitell AG unterscheidet sich maßgeblich von den standardisierten und skalierten Geschäftsmodellen der üblichen Banken und Private Banking Anbieter“, begrüßt der Frankfurter Vermögensverwalter seine Besucher der Website. Man agiere seit mehr als 20 Jahren für inzwischen über 1.500 Kunden als bankenunabhängiger Vermögensverwalter. Die vielfach ausgezeichnete Vermögensverwaltung setze immer wieder neue Maßstäbe in puncto faire Kundenbetreuung, Individualität und Performance.     

Kundenanliegen

• Anlagesumme: 1,5 Millionen Euro (aus einer Erbschaft)
• Anlageziele: Gutes und Sinnvolles für die nächsten Generationen tun; in aussichtsreiche Technologietrends investieren; höhere Risiko- und Verlustbereitschaft     
• Anlagedauer: langfristig (als Erbe für die noch jungen Enkel gedacht)

Begeisterter Portfoliomanager, schwacher Berater

Nach einem mehr als schwierigen Start, bei dem er mehrfach vergeblich versucht per Mail mit Capitell in Verbindung zu treten, trifft der Interessent auf einen engagierten und überzeugenden Portfoliomanager. Ganz anders der Berater, der an seine Leistung aus dem Vorgespräch anknüpft und den Kunden erneut nicht zu begeistern vermag.

Sein Hauptanliegen – Investieren in Megatrends und damit Gutes tun – kann er dank kräftiger Unterstützung  des Portfoliomanagers ausgiebig diskutieren und von verschiedenen Seiten beleuchten. Ihm gefällt, dass der Manager nicht nur darüber spricht, sondern auch selbst entsprechend investiert. Gleichwohl geht bisweilen seine Begeisterung etwas mit ihm durch, so dass er zwischendurch den Faden verliert.

Keine Empfehlung an den Kunden

Positiv: Man wolle nie das allerbeste Portfolio für den Augenblick, sondern eins, das auch kommende Entwicklungen und viele Szenarien möglichst gut aushält, erklärt sein Gesprächspartner. Dabei gehe man natürlich auch Risiken ein: „Wir wissen um unsere Fehlbarkeit - solides Handwerk mit ein paar Risiken“, wie er es umschreibt. Diese Ehrlichkeit kommt beim Kunden an.

Leider spiegelt der Anlagevorschlag, den der Interessent bekommt, die Qualität des Gesprächs – zumindest die vonseiten des Portfoliomanagers – nicht wider. Eigentlich ist es gar kein Vorschlag, sondern die Darstellung einer nachhaltigen Geldanlage in Aktien und Anleihen sowie von drei sich im Risikoprofil unterscheidenden Vermögensverwaltungen. Auch die Wertentwicklung der drei Varianten gipfelt in keinen konkreten Rat an den möglichen Kunden. Das reicht nicht im Marktvergleich.