UBP – Hier werden Sie nicht geholfen

Union Bancaire Privée, UBP SA hat im Beratungsgespräch eine gute Figur gemacht. Als Fazit hielt die Prüfinstanz fest:

Daumen hoch für die UBP! Das ist Beratung mit DRIVE. Ein sehr engagierter, kundiger Berater, der schlüssig und detailliert vorträgt. Er hinterfragt dezent und ist stets auf Augenhöhe mit dem Kunden. Da stimmt die Wellenlänge, aber auch alles andere im Beratungsgespräch. Eine schöne, positive Überraschung.

Qualifiziert für Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolioqualität

Damit hatte sich Union Bancaire Privée, UBP SA für die fachliche Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolio qualifiziert.

"Bespoke Mandate" steht als erste Überschrift über unserem Anlagevorschlag – was immer das bedeuten mag.

Als das "Wichtigste" hält die Bank u. a. fest, dass wir eine personalisierte diskretionäre Vermögensverwaltung erhalten und dass Direktanlagen verwendet werden.

Dieses "personalisierte" Portfolio ist dann das "Wachstumsorientierte Mandat" mit folgender Struktur: 8% Gold, 2% Cash, 60% Aktien, 3% Alternative, 27% Anleihen.

Euro-Wunsch ignoriert

Deutlich zu sehen: Der CHF ist priorisiert. Unsere Euro-Wünsche dagegen werden ignoriert, denn wir haben immer noch 38 % Euro. Dazu 42% CHF, 11% USD, 8% XAU, 1% DKK.

Unter "Direktanlagen" verstehen wir eigentlich Aktien, Renten, aber keine aktiv gemanagten Fonds. Doch auch davon finden wir hohe Gewichte.

Standards wie Stresstests, Protokolle, einen "roten Faden" von unserem Gespräch bis zum Portfolio - alles Fehlanzeige!

Laut Preisverzeichnis will die Bank dafür 1,6 % - einer der höchsten Werte (bei einer der geringsten Leistungen in der Kategorie Anlagevorschlag).

Fazit Vermögensstrategie und Portfolio

UBP zählt mit dieser Leistung in keiner Kategorie im Bereich Vermögensstrategie zu den empfehlenswerten Häusern.