Siemens bietet Anlegern einen sehr günstigen Mischfonds

Mischfonds eignen sich für Anleger, denen sowohl Sicherheit, wie auch das kontinuierliche Wachstum ihrer Anlage wichtig ist. Denn hier wird sozusagen „mit angezogener Handbremse“ in Aktien investiert – der Großteil des Fondsvermögens steckt in der Regel in festverzinslichen Wertpapieren. Im Idealfall wird das Anlagevermögen geschickt in beide Assetklassen investiert, so dass Kursverluste der einen Kategorie durch Kursgewinne der anderen aufgefangen werden. Unter dem Strich bieten Mischfonds damit Renditeoptimierung und Risikominimierung gleichermaßen. Anleger bekommen ein schwankungsarmes und zugleich renditestarkes Portfolio in nur einem Anlageprodukt.

Ein Mischfonds aus dem Hause Siemens

Der Siemens Balanced ist ein Mischfonds, der bereits seit seiner Auflage vor knapp 17 Jahren mit einer überdurchschnittlich hohen Rendite bei moderatem Risiko überzeugt. Anleger der ersten Stunde konnten mit dem Fonds im Schnitt eine Rendite von 4,84% pro Jahr einfahren. Die 1-Jahres-Volatilität (Schwankungsintensität) liegt bei rund 8,60% und damit deutlich niedriger als beispielsweise beim deutschen Aktienindex DAX (18,54%). 

Der Fonds strebt einen langfristig attraktiven Wertzuwachs an und investiert in Aktien (ca. ein Drittel) und festverzinsliche Wertpapiere (ca. zwei Drittel). Mit insgesamt rund 450 Einzelaktien und etwa 400 verschiedenen Anleihen ist das Mischfondsportfolio extrem breit diversifiziert. So entfallen auf die zehn größten Einzelpositionen gerade einmal rund 9% des Fondsvolumens. 

Fokus bei Anleihen auf solide Qualität und mittlere Laufzeit

Durch die Mischung von Aktien und Anleihen werden sowohl stabile Zinseinkünfte generiert als auch Chancen am Aktienmarkt wahrgenommen. Bei der Zusammenstellung des Anleiheportfolios achten die Fondsmanager hohe Qualität und investieren vornehmlich in europäische Anleihen höchster Bonität (AAA: 45,4%) bis mindestens Lower Medium Grade (BBB: 50,9%). 

Die festverzinslichen Papiere haben eine mittlere Laufzeit (Duration) von 4,80 Jahren - etwa ein Drittel der Anleihen (34,5%) wird in 3 – 5 Jahren fällig; ein Viertel (26,1%) im Laufzeitbereich zwischen 1 – 3 Jahren und ein Fünftel (20,8%) zwischen 5 – 7 Jahren. So lässt sich das Zinsänderungsrisiko überschaubar steuern. 

Breit diversifiziertes Aktienportfolio

Auch das Aktienportfolio ist international aufgestellt und sektoral breit diversifiziert. Anlageschwerpunkte setzen die Fondsmanager derzeit bei Technologie-Aktien (20,5%), Finanztiteln (14,8%), Aktien aus dem Gesundheitssektor (12,8%) sowie bei Nicht-Basis- (12,2%) und Basis-Konsumgütern (9,6%). 

Größtes Einzelinvestment im Aktienbereich ist der iPhone-Hersteller Apple (1,17%), gefolgt vom Software-Riesen Microsoft (0,95%), dem französischen Luxusgüterkonzern LVMH (0,88%), dem Konsumartikel-Hersteller L’Oreal (0,35%) und dem Energieriesen TotalEnergies (0,33%). 

Überaus günstig für einen aktiven Fonds

Fondsanteile am Siemens Balanced können ausgabeaufschlagfrei börsentäglich direkt über die KVG erworben werden. Auch der Kauf über die Börse ist möglich. Hier liegt der Spread (Differenz zwischen Kauf und Verkauf) bei rund 0,20%. Die laufenden Kosten liegen bei sehr günstigen 0,31 % p.a. - das ist auf ETF-Niveau. Daneben fällt unter Umständen eine variable Erfolgsgebühr in Höhe 20% der Outperformance des Vergleichsindex (15% MSCI EMU, 15% S&P 500 und 70% Barclays Euro Corporate Bond Index) an.