Oddo BHF ist eine deutsch-französische Bank, die 2016 mit der Integration der deutschen BHF Bank in den französischen Oddo & Cie-Konzern entstand und seitdem unter dem Namen Oddo BHF firmiert. Mehr als 60.000 institutionelle Anleger, Unternehmer, Vertriebspartner und große Privatkunden zählen zu den Kunden, deren Finanzvermögen in Höhe von 128 Milliarden Euro verwaltet wird. Man sei fest in Europa verwurzelt und wolle seine Expertise weltweit einsetzen. Der Kunde findet: Das passt.

ETF-Portfolio oder aktive Geldanlage – welche Strategie ist besser? Diese Frage stellen sich viele Anleger. Die Performance-Projekte der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz misst die Leistung beider Ansätze im Langfristvergleich. Nach dem 3. Quartal 2023 ist es Zeit für eine neue Auswertung. 53 Teilnehmer übertrumpfen in mindestens einem Projekt „ihre“ Benchmark. Aber es werden weniger. Welche Anbieter sogar in mehreren Projekten gleichzeitig die Benchmark schlagen, zeigt der Artikel.

2022 war für die Vorgänger der Alpen Privatbank ein Jahr der Veränderungen: Die Walser Privatbank verschmolz mit der AlpenBank zur Alpen Privatbank. Diese ist spezialisiert auf Vermögensmanagement und Anlageberatung für Privatanleger und Unternehmer. Auf ihrer Website stellt sie sich selbstbewusst und charmant vor: „Wir gehören zu den renommierten Vermögensmanagern im deutschsprachigen Europa und geben Sicherheit und Vertrauen. Diese Werte ergänzen wir durch Empathie und Verlässlichkeit.“

„Die maßgeschneiderte Vermögensverwaltung von Bank J. Safra Sarasin ist das ideale Fundament für den erfolgreichen Erhalt und die Vermehrung Ihres Vermögens.“ Wow, dieser Satz auf der Website des Schweizer Vermögensverwalters lässt die Hoffnungen des Kunden, der fünf Millionen Euro Familienvermögen – möglichst nachhaltig – anlegen will, gedeihen. Es erfreut ihn, dass alle Gewinne im Unternehmen bleiben. Zudem war Sarasin 2011 TOPs-Testsieger, als Nachhaltigkeit zum ersten Mal im Fokus stand.

„Nur der Wandel ist beständig“, ist der zentrale Slogan der 1590 gegründeten Traditionsbank. Das glaubt man einem Institut mit fast 435-jähriger Geschichte ohne Zögern. Mit den Geschäftsbereichen Wealth and Asset Management, Investmentbank und Corporate Banking gehöre das Haus heute zu den führenden europäischen Privatbanken, verkündet die Website der Bank. Man richte den Blick nach vorn, um stets führend im Markt zu bleiben. In die Zukunft blickt auch der Kunde, der 5 Millionen anlegen will.

„Als Österreichs führende Vermögensverwaltungsbank ist die Liechtensteinische Landesbank (Österreich) AG nicht nur in guten, sondern auch in wirtschaftlich herausfordernden Zeiten stets als verlässliche Partnerin an Ihrer Seite, um gemeinsam mit Ihnen durch turbulente Marktphasen zu navigieren“, begrüßt die LLB Österreich die User auf der Website. Und turbulent sind die Zeiten ja gerade wirklich. Daher ist der Kunde sehr hoffnungsvoll und gespannt auf die Beratung.

Die „Strategie 2024“ wirft ihre Schatten voraus. Mit einer strategischen Neuausrichtung will sich die Warburg Bank klar auf die Kundschaft fokussieren. Ihre Kerngeschäftsfelder reduzieren sich mit dem Private, dem Corporate- und Investment Banking sowie dem Asset Management von vier auf drei. Diese Veränderungen sowie die geopolitischen Unsicherheiten haben das Geschäftsergebnis 2022 getrübt. Jetzt ist man bereit für die weitere Transformation. Wie wirkt sich das auf das Private Banking aus?

Nach dem Generationswechsel in der Führung der Bank Gutmann im Herbst 2022 – Marcel Landesmann ist seit 1. Oktober 2022 Vorsitzender des Vorstands – hat sich an der männlichen Dominanz an der Spitze der Bank nichts geändert: 9 Männer, 0 Frauen. Dagegen gefällt dem Kunden, dass auf der Website der österreichischen Privatbank Themen wie Familienabsicherung und Nachhaltigkeit eine herausragende Rolle spielen, da sie auch für ihn von Bedeutung sind.

„Haspa Private Banking – so individuell wie Ihr Fingerabdruck.“ Ein großes Versprechen, das die Hamburger Sparkasse da auf ihrer Website abgibt. Man wirbt dort mit Auszeichnungen, was legitim ist. Allerdings wirkt der Internetauftritt wenig engagiert. „Viel Substanzielles erfährt man nicht und die Homepage ist kein Ausweis für Kompetenz in Geldanlage“, findet der Kunde auf der Suche nach einem langjährigen Partner für seine 10 Millionen Euro. Es kann also nur besser werden.

Auf die Bemerkung des Kunden, dass er für zehn Millionen Euro zwei Banken suche, denen er das Geld seiner Familie anvertrauen kann, meint der Berater mit einem Lachen, dass er sich das sparen könne, weil Maerki immer den 1. Platz beim Schweizer Wirtschaftsmagazin „Bilanz“ erringe und daher top sei. Zwar klein – mit nur rund zehn Milliarden Euro Kundengeldern – aber fein. Produkte und Kunden suche man sich genau aus. Auch ein möglicher Start: ungewöhnlich, aber originell. Geht es so weiter?

Das renommierte TOPS-Vermögensmanagerrating der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz startet in die nächste Runde. Diesmal geht es um ein Familienvermögen, das sorgsam verwaltet werden will. Worum es der Familie genau geht, erläutert der Artikel.

Die Commerzbank hat sich in den letzten Jahren nicht immer mit herausragenden Angeboten in den TOPs hervorgetan. Ihr 35. Platz in der Ewigen Bestenliste zeigt, dass da noch etwas geht. Sie bekennt sich auf ihrer Website ganz klar zur Nachhaltigkeit, indem sie sagt: „Wir wollen Deutschlands nachhaltigste Geschäftsbank sein.“ Man wolle sich zur Net-Zero-Bank durch klimaneutrales Produkt- und Anlageportfolio sowie durch klimaneutralen Bankbetrieb entwickeln. Was erlebt der Kunde aber in der Praxis?

E. Gutzwiller & Cie, Banquiers stellt sich als eine Privatbank in Familienbesitz mit Sitz in der Schweiz vor. Seit 1886 unterstütze man Kunden darin, ihr Vermögen zu schützen und zu vermehren. Ziel der Vermögensverwaltung von privaten und institutionellen Kunden sei es, diese auf einer persönlichen, individuellen und vertraulichen Basis zu begleiten. „Ihre Interessen sind auch die unseren“, heißt es auf der Website der Schweizer. Ob sich das in der Realität beweist? Lust auf mehr macht es…

Die DZ Privatbank mit Hauptsitz in Luxemburg verfügt über Standorte in der Schweiz und in Deutschland, unter anderem in Berlin. Dorthin wendet sich der Kunde mit seinem Anliegen, zehn Millionen Euro bei zwei verschiedenen Banken anzulegen. Leider existiert die Berliner Filiale im Moment nur auf dem Papier, denn es reisen extra Berater aus Hamburg an, um mit dem Kunden zu sprechen. Ein schlechtes Zeichen? Man wird sehen.

Der Kunde, der fünf Millionen Euro für seine Familie anlegen will, trifft die Salzburger Filiale der PEH Wertpapier AG in Auflösung an. Das Büro wird geräumt, für die Betreuung ist ab sofort die Münchner Niederlassung zuständig. Für den ersten Eindruck im Kontakt mit dem Vermögensverwalter ist das denkbar ungünstig. Dennoch will der Kunde auch dank der unkomplizierten Weiterleitung an einen Münchner Berater möglichst unvoreingenommen an die Besprechung herangehen.

„Die HSBC hat derzeit zweifellos einen Lauf. Das zeigt ihr stark gestiegener, verdreifachter Quartalsgewinn von fast 13 Milliarden Dollar, der nun wieder satte Dividendenzahlungen erlaubt“, urteilte die FAZ im Mai 2023. Ihre deutsche Tochter - bekannt als HSBC Trinkaus & Burkhardt - hat sie sich nun restlos einverleibt. In Deutschland gibt es nur noch HSBC-Niederlassungen. Wobei die britische Bank ihre Zukunft vor allem in Asien sieht. Ob und wie sich die große Politik wohl im Kleinen auswirkt?

Wer als Interessent die Website der Deutsche Bank Wealth Management besucht, trifft auf einen gut strukturierten, modernen Internetauftritt, dem schon viele Informationen, etwa zur Nachhaltigkeit und zum Erhalt von Familienvermögen, zu entnehmen sind. Der Kunde ist davon angetan und hofft entsprechend auf eine interessante Zusammenarbeit mit dem – in der Vergangenheit häufig ins Wanken geratenen – Branchenprimus.

Eine Familie hat ihren Immobilienbesitz weitestgehend „versilbert“. Zwei Familienstämme stehen nun vor der Aufgabe, den beträchtlichen Erlös aus dem Verkauf – insgesamt rund 20 Mio. Euro – klug und sicher anzulegen. Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz hat einen Familienstamm bei dieser Herausforderung begleitet. Ein Familienmitglied vertritt den Familienstamm nach außen. Neben vielen sachlichen Themen bewegt es vor allem eine Frage: Welchem Vermögensmanager können wir vorbehaltlos vertrauen?

Die Banken und Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum verfolgen ihre Nachhaltigkeitsstrategien konsequent weiter. Vor allem am Produktangebot wird gefeilt. Drei Institute setzen die Qualitäts-Messlatte für den Gesamtmarkt – eines mehr als vor einem Jahr. Weitere zwei sind auf dem Sprung in die Top-Liga der „Großmeister“. 36 Institute hat die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz mittlerweile zu Nachhaltigkeit im Private Banking geratet.