Frankfurter Bankgesellschaft | Sparkasse Olpe: Durchweg solide
Vor dem Hintergrund oft negativer Renditen im Zinsbereich rät die Frankfurter Bankgesellschaft der Stiftung zu einer Anhebung der strategischen Aktienquote auf 50, maximal 60% und beruhigt auch gleich: Die Stiftung habe die Zeit, die damit zwangsläufig einhergehenden Schwankungen auch über eine etwas längere Periode „auszusitzen“. Gut so.
Verschiedene Szenarien werden aufgezeigt
Die erwarteten Renditen bei unterschiedlich hohem Aktienanteil zeigen erhebliche Unterschiede. So ist bei einer 40:60-Verteilung (Aktien:Anleihen) mit einer Gesamtrendite vor Kosten in Höhe von 3,2% zu rechnen, bei 50:50 von 3,9% und bei 60:40 von 4,5%. Ob damit der Kapitalerhalt ermöglicht wird, ist leider nicht zu erfahren.
Um die Nachhaltigkeitsvorgaben der Stiftung umzusetzen werde das Know-how von Sustainalytics genutzt, einem der großen internationalen Anbieter von Nachhaltigkeitsresearch. Es bestehe Zugriff auf eine Datenbank, die die genaue Abbildung unterschiedlichster Kundenvorgaben erlaubt. Die Kosten würden 0,833% p.a. inkl. Mehrwertsteuer betragen, als Gesamtgebühr bei einer Aktienquote bis max. 60%.
Investmentkompetenz
Beauty Contest
Die Sparkasse Olpe stellt im Beauty Contest den Ansprechpartner, die Frankfurter Bankgesellschaft die Expertise mit zwei stiftungserfahrenen Vertretern. Dennoch, um es vorweg zu nehmen: Am Ende bleiben Zweifel, warum die Stiftung überhaupt die Sparkasse mit einbeziehen soll: Echter Mehrwert ist hier nicht zu erwarten, die Sparkassenvertreter melden sich nicht zu Wort – aber jeder Einsatz, jede zusätzliche Ebene erzeugt Kosten.
Das Expertenteam der Frankfurter Bankgesellschaft spielt seine Erfahrung aus und zeigt, dass sich die Stiftung hier in fachlich kompetente Hände begeben würde. Hier ist der Begriff Team angebracht. Rollenverteilung, Rollenverständnis, Zeiteinteilung, das alles stimmt bei der Frankfurter Bankgesellschaft. Doch Glanzlichter im Vortrag sucht das Publikum vergebens.
Transparenz
Die Frankfurter Bankgesellschaft geht umfassend auf die Fragen der Transparenz-Umfrage ein. Seit 1995 hat sich der Anbieter kontinuierlich die Stiftungskompetenz aufgebaut. 300 Stiftungen mit einem Gesamtvolumen von 650 Mio. Euro betreuen die Frankfurter.
Die Nachhaltigkeitsexpertise wurde in den letzten Jahren stark ausgebaut – angestoßen vor allem durch Kunden mit kirchlichem Hintergrund. Zudem hat man sich auch den „Principles for Responsible Investment“ verpflichtet. Über eine eigene Stiftung verfügt die Frankfurter Bankgesellschaft zwar nicht. Über den Eigentümer – die Landesbank Hessen-Thüringen – engagiert man sich dennoch wohltätig.
Services
Der Leser erfährt im Anlagevorschlag, dass die Frankfurter Bankgesellschaft neben der Vermögensverwaltung auch bei der Errichtung und der Verwaltung von Stiftungen behilflich ist. Zudem vermittelt sie Zustiftungen bzw. Vermächtnisse und stellt auf Wunsch den Kontakt zu stiftungsaffinen Privatkunden her, die Neigung zu den Themen Kinder und Hospiz haben.
| Services im Rahmen der Stiftungseinrichtung |
| Unterstützung ... während des Anerkennungsverfahrens bei Behörden ... bei der Auswahl des Stiftungszweckes ... bei der Konzeption einer Stiftungslösung ... bei der Ausarbeitung einer Stiftungssatzung mit den Mitarbeitern der Bank. Bei komplexeren Fragestellungen und Nachfolgegestaltungen werden auch externe Spezialisten, Fachjuristen und Steuerberater hinzugezogen. Begleitung von der Idee bis zur Anerkennung der Stiftung. |
| Services im Rahmen der Stiftungsbetreuung |
| Unterstützung ...bei der Koordinierung von Bankverbindungen ...beim Fundraising ...bei Strategiegesprächen ... Unterstützung bei Änderungen im Stiftungs- und Steuerrecht mit den Mitarbeitern der Bank. Koordinierung und Konsolidierung von Bankverbindungen bei größeren Mandaten auch über das Family Office der Gruppe. Fundraising über externe Anbieter. |
| Services im Rahmen der Stiftungsverwaltung |
| Unterstützung bei ... Rechnungslegung ... Jahresabschluss ... Förderverwaltung Modulares Angebot, auch über externe Anbieter. |
| Mitarbeit in Stiftungsgremien |
| Die Bank arbeitet in Stiftungsgremien mit, allerdings nur in Ausnahmefällen, da dies zu interessenkonfliktträchtig ist. In diesen Fällen wird die Stiftung durch einen anderen Bankmitarbeiter betreut. Im Falle einer Vermögensverwaltung durch die Bank enthält sich das Gremienmitglied bei allen die Bank betreffenden Themen der Stimme. |
| Unterstützung der Geschäftsführung der Stiftung |
| Die Bank unterstützt die Geschäftsführung von Stiftungen überwiegend durch Angebote externer Kooperationspartner, wie Übernahme der Buchhaltung oder die Betreuung einer Fundraising-Kampagne. |
| Angebot von Treuhandstiftungen |
| Die Bank bietet Treuhandstiftungen mit einer externen Treuhänderin an. Dabei arbeitet sie seit Jahren mit einem auf Stiftungen spezialisierten, ebenfalls bundesweit tätigen Partner zusammen. |
| Weitere Services für Stiftungen |
| Stifter - gesamte Vermögensnachfolgeplanung unter Einbindung von Stiftungslösungen, insbesondere auch für Unternehmer Stiftungen - Interimsmanagement bzw. Veränderungsmanagement zur Umsetzung neuer Strategien, Strukturen, Prozesse, z.B. in Stiftungen mit Nachfolgeproblemen in Gremien; zur (Re-)Aktivierung der operativen Tätigkeit etc.; zum Teil in Zusammenarbeit mit externen Partnern |
| Seit wann verfügt Ihr Haus über Stiftungskompetenz? |
| Seit 1995 bietet die Bank Vermögensverwaltung für Stiftungen an, seit 2003 offeriert sie ein umfassendes Angebot zum Stiftungsmanagement - von der Begleitung potenzieller Stifter über Angebote zur Stiftungsverwaltung bis zur Vermögensverwaltung für Stiftungen. |
| Wie viele fremde Stiftungen betreuen Sie? |
| Ende 2018 wurden gut 200 Stiftungen und stiftungsähnliche Gestaltungen betreut und dabei 450 Millionen Stiftungsvermögen betreut. Das Kundenspektrum ist breit und reicht von den kleinen lebzeitigen Anstiftungen unserer Privatkunden bis zu zweistelligen Millionenmandaten. |
| Haben Sie eine eigene Stiftung? |
| Nein. |
| Mit welchen Stiftungsaufsichtsbehörden hatten Sie bereits zu tun und kennen deren ggf. spezifische Anforderungen? |
| Aufgrund ihrer bundesweiten Tätigkeit hatte die Bank im Laufe der Jahre mit Aufsichtsbehörden in nahezu allen Bundesländern zu tun. Aufgrund ihrer Historie liegen regionale Schwerpunkte vor allem in Hessen, Thüringen, Nordrhein-Westfalen und Bayern. |
| In welchen Niederlassungen haben Sie Ansprechpartner mit Stiftungskompetenz? |
| In Frankfurt und Düsseldorf. Die Betreuung durch Mitarbeiter der Frankfurter Bankgesellschaft erfolgt bundesweit, in der Regel vor Ort in Zusammenarbeit mit der kundenzuführenden Sparkasse. |
Fazit: Die Frankfurter Bankgesellschaft ist in allen Bewertungsbausteinen solide unterwegs. Das heißt: sie ist nirgendwo „schlecht“ aber auch nicht herausragend. In der Gesamtwertung belegt sie damit einen guten sechsten Platz.
Mehr erfahren zum Stiftungsmanager-Rating
- FUCHS Ratings aktuell
- Mehr erfahren zum Rating Stiftungsmanager 2021
- Worum es beim Stiftungsmanager-Rating 2021 geht
- Wie wir werten
- Bisher erschienene Reporte zum Thema finden Sie in unserem Shop
- Weitere Artikel finden Sie in den Rating News
- Sie haben Anmerkungen zu diesem Thema? Kontaktieren Sie unsere Redaktion jetzt über redaktion@fuchsbriefe.de – wir freuen uns auf Ihre Rückmeldung!
