Weberbank auf Rang 1 im Private-Banking-Markttest TOPS 2024
Mit 90 von 100 möglichen Punkten entscheidet die in Berlin ansässige Weberbank den Private Banking-Markttest TOPS 2024 der FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ für sich. Die Weberbank konkurrierte im anonym durchgeführten Contest mit 69 Anbietern aus dem Raum DACH plus Liechtenstein, darunter zahlreiche namhafte Adressen. Zum ersten Mal seit elf Jahren ist damit wieder ein Anbieter mit Sitz in Deutschland auf Rang 1 im wichtigsten Markttest für den deutschsprachigen Raum. Zuletzt war das in TOPS 2013 der Fall. Damals entschied der Vermögensmanager FERI den Contest für sich. Die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz führt ihren Markttest seit 2002 jährlich durch.
Qualitätscluster «sehr gut»
Im Qualitäts-Cluster «sehr gut» befinden sich weitere 8 Anbieter: Schelhammer Capital Bank AG (88), Bethmann Bank / ABN Amro (86), Globalance Bank (86), Alpen Privatbank (84), Kaiser Partner Privatbank (83), Bankhaus Carl Spängler & Co. AG (83), HSBC Deutschland (82) sowie die BW-Bank (82). Ralf Vielhaber, Initiator der Testreihe und Geschäftsführer des Verlags FUCHSBRIEFE: „Die Leistungen im Top-Feld liegen qualitativ so eng beieinander wie schon lange nicht mehr.“ Sechs Anbieter wurden mit der Note „gut“ bewertet. Dazu Ralf Vielhaber: „Trotz vereinzelter kleinerer Schwächen halten wir diese Anbieter für empfehlenswert für Privatkunden, speziell solche, die einen Manager für ihr Familienvermögens suchen.“
Alle 9 Anbieter zeichnet eine sehr gute Gesamtleistung sowie überwiegend sehr gute Leistungen in den relevanten Bewertungsbausteinen Beratungsgespräch (40% der Gesamtleistung), Anlagekonzept (10%), Beauty Contest (Erläuterung des Anlagekonzepts vor einer Fachjury, 20%), Investmentkompetenz (10%) und Transparenz (Redaktionelle Auskünfte an die Redaktion, Teilnahme an einem Performancevergleich, 20%) aus.
Die Aufgabe
Die Aufgabe der getesteten Vermögensverwalter war es, den aus einem Immobilienverkauf erlösten Betrag von 20 Millionen Euro für zwei Familien klug und sicher in einem unberechenbaren Marktumfeld anzulegen.
Insgesamt wurden 70 Anbieter von geschulten Testkunden im Auftrag der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz angesprochen, davon 23 mit Sitz in Deutschland, 21 mit Sitz in der Schweiz, 18 in Österreich, 6 in Liechtenstein und 2 in Luxemburg.
Die Nummer 1 in den Ländern
Die Sieger in den Ländern heißen Weberbank (Deutschland), Schelhammer Capital Bank (Österreich), Globalance Bank (Schweiz) und Kaiser Partner Privatbank (Liechtenstein). Die Nummer 1 der Ewigen Bestenliste und Empfänger des Private Banking Awards bleibt das Bankhaus Carl Spängler aus Salzburg mit einem Score von 787 Punkten.
Zurückhaltung der Kunden bei nachhaltiger Anlage
Seit einem Jahr müssen die Anbieter ihre Kunden fragen, ob sie nachhaltig anlegen wollen. Doch 75 % der Kunden sind nach einer Studie der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz zurückhaltend bei Nachhaltigkeit in der Anlage. Dr. Jörg Richter, Partner der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz analysiert: „Viele Anbieter reagieren verhalten, weil ihre Kunden mehrheitlich noch kein sehr großes Interesse an nachhaltigen Portfolios zeigen.“ In Deutschland kommt das Thema in der Breite und Tiefe des Marktes gerade erst an. Es gibt aber einige Häuser, hervorzuheben insbesondere einige Liechtensteiner und Schweizer Adressen, die sich dem Thema früh und voll verschrieben haben. Diese Häuser können das brillant umsetzen.
Trend zur Videoberatung weiter auf dem Vormarsch
Zu Innovationen in der Beratung meint Herausgeber Ralf Vielhaber: „Der Trend zur Beratung im Video-Call setzt sich ungebrochen fort. Von den Beratern erfordert das eine klare Gesprächsstruktur, Effizienz und Stringenz.“ Außerdem: Führende Anbieter setzen auf verständliche, bildhafte Darstellungen in Schrift und Grafik. KI spielt in der Beratung bislang keine erkennbare Rolle.
Weitere Erkenntnisse aus dem Markttest TOPS 2024:
- Empathie: Nur wenige Banken fühlen sich in den Kunden, der seine Familie vertritt, ein.
- Ausgewogene Leistungen: Finanzplätze Deutschland und Schweiz stärker als in Vorjahren
- Langfristige Leistungen (Ewige Bestenliste): Österreichs Banken weiter stark vertreten, aber nicht mehr so dominant
- Anlagevorschläge: Trend zur Standardisierung ungebrochen
- Investmentkompetenz: durchweg beachtlich
- Nachhaltigkeit: Für drei Viertel der Kunden (noch) kein Thema
- Gebühren: Leichte Aufwärtstendenz
- Transparenz: Österreicher sind Transparenz-Europameister
- Großbanken: HSBC Deutschland und Commerzbank sind Lichtblick
Zur FUCHS | RICHTER Prüfinstanz
Die FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ wurde im Jahr 2002 gegründet und ist ein Zusammenschluss zwischen dem Verlag FUCHSBRIEFE, Berlin und dem Institut DR. RICHTER | IQF, Hannover. Sie hat es sich zur Aufgabe gemacht, die Qualität im Private Banking zu untersuchen und transparent zu machen. Ihre Prüffelder sind die Beratung vermögender Privatkunden, von Stiftungen und Vereinen, die diskretionäre Vermögensverwaltung und die Vertrauenswürdigkeit von Banken, unabhängigen Vermögensverwaltern und Multi-Family Offices. Ralf Vielhaber ist Beirat am Center of Asset & Wealth Management an der WHU, Vallendar, Dr. Jörg Richter ist assoziiertes Mitglied.
Mitarbeit am Report
Außer der Redaktion Fuchsbriefe haben an der Erstellung des Reports 6 vorab geschulte Tester mitgewirkt. Fester Mitarbeiter und Autor bei Tops – Vermögensmanagement im Test – ist seit 2020 der Fachjournalist Markus Hormann. Er ist über die Redaktion Fuchsbriefe zu erreichen. Für die quantitative Auswertung der Anlagevorschläge ist Christian Libor, Quanvest, in Bad Homburg verantwortlich.
