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Vermögensberatung
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  • Nur auf Risikoklassen achten, reicht nicht aus

Berater müssen Kunden anlagegerecht beraten

Eine Person zieht den Zeiger an einer Risikoanzeige
Eine Person zieht den Zeiger an einer Risikoanzeige. © drogatnev / Getty Images / iStock
Wer sich als Kunde einer Bank oder Vermögensverwaltung anvertraut, baut darauf gut beraten zu werden. Wenn der Kunde aber im Laufe seiner Anlage das Gefühl bekommt, er hätte eine unpassende Empfehlung erhalten, lässt der Streit nicht lange auf sich warten. Einen solchen musste zuletzt auch das OLG Düsseldorf prüfen. Es kritisierte dabei eine weit verbreitet Praxis.
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  • TOPS 2022: Brandschutzmauer fürs Vermögen

VP Bank holt sich Silber

Hauptgebäude der VP Bank in Vaduz, Liechtenstein. Copyright: VP Bank
Die VP Bank ist inzwischen recht beständig im vorderen Feld der TOPS zu finden und qualifiziert sich auch in diesem Jahr mit einer guten Leistung für den Beauty Contest. Allerdings klafft die Wertung in den einzelnen Disziplinen zum Teil deutlich auseinander.
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Die Goldjungs von Schelhammer Capital

Johann Strauss im Stadtpark von Wien. Copyright: Pixabay
Schelhammer Capital ist das Produkt einer kürzlich erfolgten Fusion der Capitalbank mit dem Bankhaus Schelhammer & Schattera. Bewertet wurde in diesem Markttest noch das Salzburger Team der Capitalbank. Und dieses hat in fast allen Disziplinen mit „sehr gut“ abgeschnitten.
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  • Von Private Banking bis Portfolioamanagement

Durchblick im Begriffswirrwarr

Labyrinth. Copyright: Pixabay
Private Banking, Vermögensverwaltung, Vermögensmanagement, Portfoliomanagement, Wealth Management — totale Begriffsverwirrung beim Kunden. Wir lösen sie auf.
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  • Was man von einem Private Banker erwarten kann (und was nicht)

Für wen Private Banking interessant und sinnvoll ist

Menschen in einem Labyrinth
Wozu einen Vermögensverwalter engagieren und entlohnen? Nur, um mit einzelnen Anlageprodukten eine gesetzte Benchmark zu schlagen, braucht man ihn nicht. Das zeigen zahlreiche wissenschaftliche Studien und ganz praxisnah die Performance-Projekte der FUCHS|RICHTER Prüfinstanz. Sinnvoll ist dagegen eine sehr ausführliche, strategische und vor allem individuelle Beratung des Kunden, die auch entsprechend vergütet werden sollte. Was Sie bei einer Vermögensverwaltung berücksichtigen müssen …
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  • Anbieter, Ort und Land

Wer für TOPS 2022 getestet wurde

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Brandschutzmauer fürs Vermögen – unter diesem Thema wurden die Banken und Vermögensverwalter für TOPS 2022 getestet. Grafik erstellt mit Canva
92 Banken, Family Offices und Vermögensverwalter befanden sich im diesjährigen Testpool. Nicht immer konnte die Beratung vollständig durchgeführt werden. Zum Teil verhinderten dies die Umstände des Corona-Lockdowns. Zum anderen kamen persönliche Umstände dazwischen, die sich in den Weg stellten. 65 Gespräche konnten schließlich abgeschlossen und bewertet werden.
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  • SVA Vermögensverwaltung Stuttgart AG, TOPS 2022, Beratungsgespräche

SVA Vermögensverwaltung Stuttgart AG: Ohne Höhepunkte

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Wie schlägt sich die SVA Vermögensverwaltung im Markttest TOPS 2022? Copyright: Verlag Fuchsbriefe
Die SVA Vermögensverwaltung meint es gut mit einem und erklärt beim Betreten von deren Website in einer imposanten Ausführlichkeit, was es mit der notwendigen Verwendung von Cookies auf sich hat. Diese haben "keine negativen Auswirkungen oder datenhygienischen Nebenwirkungen", sondern dienen der perfekten Abstimmung der Geräte vom Kunden und von der Vermögensverwaltung untereinander. Ob es auch im Beratungsgespräch zwischen Berater und Interessent zu einer „perfekten“ Abstimmung kommt?
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  • Bankhaus Schelhammer & Schattera, TOPS 2022, Beratungsgespräch und Qualifikation

Schelhammer & Schattera trifft nicht den Nerv des Kunden

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Wie schlägt sich das Bankhaus Schelhammer und Schattera im Markttest TOPS 2022? Copyright: Verlag Fuchsbriefe
Er hat sich stets bemüht – das gilt ja in der verklausulierten Zeugnissprache nicht unbedingt als Lob. Wir wollen es aber im Falle Schelhammer & Schattera durchaus so verstanden wissen, denn nicht überall im Bankenmarkt ist das (noch) eine Selbstverständlichkeit. Aber freilich, sich bemühen allein reicht nicht.
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  • UBS S.A. (AT), TOPS 2022, Beratungsgespräch

UBS (Österreich): Überzeugend nur auf den ersten Blick

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Wie schlägt sich die UBS Österreich im Markttest TOPS 2022? Copyright: Verlag Fuchsbriefe
Auf den ersten Blick kann die UBS überzeugen: Eine übersichtlich gestaltete Website, auf der die Themen Nachhaltigkeit und Diversität einen prominenten Platz einnehmen. Zudem eine sympathische „Purpose Story“: „Verbindungen herzustellen steht im Zentrum unseres Schaffens. Wir verbinden Menschen miteinander und mit Ideen, die Mehrwert stiften und zu Fortschritt und Innovation führen.“ Da erfreut sich der interessierte Kunde über den gut sichtbaren Kontaktbutton und klickt.
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  • Zürcher Kantonalbank, TOPS 2022, Beratungsgespräche

Zürcher Kantonalbank: Sehr bemüht und doch nicht richtig überzeugend

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Wie schlägt sich die Zürcher Kantonalbank im Markttest TOPS 2022? Copyright: Verlag Fuchsbriefe
Was der Kunde von der Zürcher Kantonalbank zunächst zu sehen bekommt, wirkt auf ihn nicht einladend. Die Homepage spricht ihn gar nicht an. Das Thema „Nachhaltigkeit“ muss man lange suchen. Und insgesamt wirkt sie unübersichtlich. Viele Themen sind nur kurz angerissen. Das macht zwar nicht gerade Lust auf mehr, doch der Kunde möchte es wissen. Schließlich handelt es sich um die marktführende Universalbank des Kantons Zürich.
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  • Bank J. Safra Sarasin AG, TOPS 2022, Qualifikation, Beratungsgespräch

Sarasin hellt manches auf, lässt aber zu vieles im Dunkeln

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Wie schlägt sich die Bank J. Safra Sarasin AG im Markttest TOPS 2022? Copyright: Verlag Fuchsbriefe
Wer 180 Jahre am Markt ist wie die Bank Sarasin, der hat schon so manchen Feuersturm auf den Märkten überstanden. Und sollte wissen, wie man eine Brandschutzmauer ums Vermögen zieht. Gelingt dies dem Pionier der nachhaltigen Geldanlage aus der Schweiz?
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  • Deutsche Bank AG - Private Wealth Management, TOPS 2022, Qualifikationsrunde, Beratungsgespräch

Reif für die Couch

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Wie schlägt sich die Deutsche Bank im Markttest TOPS 2022? Copyright: Verlag Fuchsbriefe
Große Konzerne sind stark, wenn sie Widerstand erregen. Große Konzerne sind schwach, wenn sie Mitleid erregen. Widerstand oder Mitleid – das war bei der Deutsche Bank die Frage.
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  • Bankhaus Metzler, TOPS 2022, Beratungsgespräch und Vorauswahl

Bankhaus Metzler: Die Pflicht gemeistert, bei der Kür gepatzt

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Wie schlägt sich das Bankhaus Metzler im Markttest TOPS 2022? Copyright: Verlag Fuchsbriefe
Privatbanken werben oft mit Tradition und Alter – dabei sind sie dann aber schon meist durch viele Eigentümerhände gegangen und stehen in vielerlei Traditionen. Nicht so das Bankhaus Metzler. Einer der wenigen verbliebenen Familienbetriebe im Banking, dem ein beachtlicher Ruf vorauseilt. Ob er nach dem Beratungsgespräch noch genauso nachhallt?
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  • Bank Winter, TOPS 2022, Beratungsgespräch, Qualifikationsrunde

Keine Schwalbe macht auch keinen Sommer

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Wie schlägt sich die Bank Winter im Markttest TOPS 2022? Copyright: Verlag Fuchsbriefe
Eine selbständige Privatbank mit fast 130 Jahren Tradition erweckt grundsätzlich Zuversicht beim Kunden. Viele Krisenphasen überstanden – das ist per se ein Qualitätsausweis. Doch das Vertrauen in die Bank Winter wird schnell erschüttert.
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  • Fürst Fugger Privatbank Aktiengesellschaft, TOPS 2022, Beratungsgespräch und Vorauswahl

Fürst Fugger: Nicht tief genug gebohrt

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Wie schlägt sich die Fürst Fugger Privatbank im Markttest der Prüfinstanz? Copyright: Verlag Fuchsbriefe
Die Corona-Krise hat die Art und Weise der Anlageberatung verändert. Viel findet nun telefonisch statt – das stellt neue Anforderungen an die Beratungskompetenz der Finanzinstitute. Die Fürst Fugger Privatbank macht ihren Job nicht schlecht. Aber das reicht nicht.
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  • Berenberg - Joh. Berenberg, Gossler & Co. KG, TOPS 2022, Beratungsgespräch, Qualifikation

Berenberg, der Kraftprotz mit Lähmungserscheinungen

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Wie schlägt sich Berenberg im Markttest der Prüfinstanz? Copyright: Verlag Fuchsbriefe
Berenberg ist eine kraftstrotzende Privatbank, die vor allem im Research und Investmentbanking erstklassiges Personal anzieht. Aber ist das auch in der Privatkundenbetreuung der Fall? Im vorigen Jahr hatten wir diesen Eindruck nach längerer Durststrecke (zurück)gewonnen. Doch diesmal heißt es: Wie gewonnen, so zerronnen.
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  • BNP Paribas Wealth Management – TOPS 2022 – Qualifikation, Beratungsgespräch

BNP: Erstaunlich wenig gehalten

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Wie schlägt sich BNP Paribas Wealth Management im Markttest der Prüfinstanz TOPS 2022? Copyright: Verlag Fuchsbriefe
"RENDITETRÜFFEL FINDEN? Unsere Experten helfen bei der Suche." Mit diesen und ähnlichen Versprechungen lockt die französische Großbank BNP Paribas vermögende Privatkunden in ihre Räumlichkeiten. Doch was diese da finden, sind Champignons aus dem Gewächshaus für den Massenkonsum.
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  • Globalance Bank TOPS 2022, Auswahlrunde Beratungsgespräch

Globalance Bank: Schöne Aussichten

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Wie schlägt sich die Globalance Bank im diesjährigen Markttest TOPS 2022? Copyright: Verlag Fuchsbriefe
Die Globalance Bank weiß, worauf es ankommt, um ihre Kunden für eine gewissenhafte Geldanlage zu begeistern: schöne Bilder, Zukunftsthemen, ja Visionen. All dies findet sich bereits auf der Website des Schweizer Bankhauses: Von „zukunftsweisenden Unternehmen“, einem „positiven Footprint“ sowie einem klaren Fokus („für unseren Planeten, für unsere Kinder, für unsere Zukunft“) ist die Rede. Ob dies aber ausreicht, um von Inflations- und Zukunftsängsten geplagte Anleger zu beruhigen?
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  • Bayerische Vermögen, Tops 2022, Beratungsgespräch und Vorauswahl

Kompetent, aber ohne Empathie

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Die Bayerische Vermögen ist ein kompetenter Gesprächspartner in Sachen Vermögensschutz, weist aber dennoch etliche Schwächen auf.
Die Beratung bei der Bayerische Vermögen hat Schlagseite. Der Vorstand steigt persönlich ins Gespräch ein und hinterlässt einen wirklich kompetenten Eindruck. Doch die Eigenschaft, wirklich zuzuhören, ist hier nicht zu Hause.
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  • Bankhaus Carl Spängler TOPS 2022, Auswahlrunde Beratungsgespräch

Bankhaus Spängler: Krisenerprobt mit der Erfahrung von 200 Jahren

TOPS 2022 - Thema: Brandschutzmauer fürs Vermögen
Bankhaus Carl Spängler im Test der FUCHS|RICHTER PRÜFINSTANZ. Grafk: Redaktion FUCHSBRIEFE mithilfe von Canva.
Wer suchet, der findet, im Zweifel auch Fehler, weniger Gutes, Unangenehmes. Doch dem kritischen Reporter fällt das schwer beim Bankhaus Spängler. Beinahe perfekt ist die Beratung des Interessenten, der für die FUCHS|RICHTER PRÜFINSTANZ das Bankhaus in Salzburg besuchte. Nur Nörgler mögen vielleicht an wenigen Aspekten Anstoß nehmen.
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